Los grupos sociales otrora marginados, como las lesbianas, los gays, los bisexuales, los transexuales y las personas que hacen preguntas (LGBTQ), se sienten cada vez más aceptados y un nuevo estudio envía un fuerte mensaje a los contadores y asesores financieros: Sube a bordo.
Según el estudio de Economía de la Igualdad de T. Rowe Price, la comunidad LGBTQ en los EE.UU. ha aumentado anualmente desde 2012 y ahora representa el 4,1 por ciento de la población total con un poder adquisitivo estimado de 971.000 millones de dólares. Lo que es más, a medida que las actitudes y las leyes continúan cambiando, se espera que la comunidad LGBTQ crezca.
Por ejemplo, el estudio señala que el 20 por ciento de los Millennials se describen a sí mismos como LGBTQ mientras que sólo el siete por ciento de los Baby Boomers lo hacen. «El tamaño y el poder de compra de este grupo los convierte en un importante mercado para los servicios financieros», según el estudio. «Servir a la Economía de la Igualdad es un imperativo estratégico para los asesores que buscan hacer crecer su práctica».
Pero hay una desconexión aquí, que es aparente en tres tomas clave del estudio:
1. Los inversores LGBTQ son autosuficientes
Con una edad media de 51 años, saben muy bien lo que era crecer en una época de desigualdad matrimonial y de beneficios limitados o ausentes para el mismo sexo. Eso les inculcó una mentalidad de «hágalo usted mismo» para la planificación financiera a largo plazo. La mayoría (80 por ciento) de los adultos LGBTQ son inversionistas activos; entre los ricos, es el 95 por ciento.
El estudio encontró que los asesores que trabajan con esta comunidad probablemente los encontrarán dispuestos a tomar riesgos si les ayuda a aumentar sus carteras. También quieren que los asesores ayuden a proteger sus activos contra las influencias políticas y económicas del mercado.
2. Están abiertos a la orientación
Son autosuficientes pero también valoran el asesoramiento de los expertos. Alrededor de la mitad (54%) trabaja con un asesor, mientras que el 47% utiliza los medios sociales para ayudar con las decisiones financieras. Sin embargo, el 71 por ciento quiere tomar sus propias decisiones de inversión.
Casi la mitad (44%) se consideran a sí mismos como «validadores» que buscan asesoramiento externo para confirmar sus decisiones financieras. Sólo alrededor de un cuarto (27 por ciento) lo hace completamente solo.
De los que trabajan con asesores, el 80 por ciento prefiere trabajar con empresas que apoyan a la comunidad LGBTQ. «Una firma que demuestra un compromiso con la inclusión señala a los clientes que la firma entiende las necesidades únicas de la comunidad, lo que ayuda a construir la confianza en la relación asesor/cliente», encuentra el estudio.
Es importante señalar que la comunidad LGBTQ no espera que los asesores también sean LGBTQ, sino que los apoyen. Sin embargo, el 16 por ciento de los encuestados indicaron que es muy importante que un asesor también sea LGBTQ. Un poco más de la mitad (54 por ciento) dice que el rendimiento de sus inversiones es el aspecto más importante de trabajar con un asesor.
3. Se sienten desatendidos
Están dispuestos a trabajar con asesores, pero tienen una «baja afinidad con la industria de servicios financieros», según el estudio. Aquí está la trampa: Quieren trabajar con empresas que apoyen a la comunidad LGBTQ. Sin embargo, menos del 10 por ciento podría señalar a cualquier empresa como especialmente amigable con ellos.
¿Por qué? Una de las razones es que pocas empresas de servicios financieros se comprometen activamente con la comunidad LGBTQ, y «esa falta de presencia se traduce en una falta de confianza», según el estudio.
¿El resultado? Como sugiere el estudio, «Ya sea que un asesor se identifique como LGBTQ, sea un aliado, tenga amigos o familiares que sean LGBTQ, o trabaje con empresas con empleados LGBTQ, la responsabilidad será del asesor para mostrar su compromiso con la comunidad con el fin de hacer crecer su práctica de una manera que cree un futuro mejor – uno en el que todos prosperen».
El grupo de investigación Community Marketing & Insights realizó una encuesta en línea en octubre de 2016 a 1.300 adultos LGBTQ con activos invertibles de al menos 25.000 dólares e ingresos familiares de al menos 50.000 dólares.