Tuve un tiempo de inactividad recientemente mientras estaba en Wesley Chapel, Florida, que está justo al norte de Tampa. Estaba programado para hablar en un evento de cannabis y también estaba allí para atender nuestro stand que habíamos instalado en la sala de exposiciones. Estaba leyendo algunas estadísticas que quería compartir con el mundo sobre la pasada temporada de impuestos.Publicadas por Drake Software, estas estadísticas provienen directamente del IRS.
En primer lugar, se presentaron y procesaron 128.789.000 declaraciones entre enero y el 18 de abril.De ellas, el 95 por ciento fueron presentadas electrónicamente y un enorme 5 por ciento en papel.Lo que plantea la pregunta: ¿Quién sigue archivando en papel?
Los profesionales de la fiscalía prepararon 70.401.000 de las declaraciones totales, lo que supone un descenso del 0,7 por ciento en comparación con el año pasado. Las declaraciones preparadas por los mismos profesionales representaron el saldo y aumentaron un 0,2 por ciento.
El Departamento del Tesoro de los EE.UU. emitió reembolsos por valor de 268.296 millones de dólares, lo cual es aterrador porque si eso generara un interés del 2%, serían 5.365.920.000 dólares más los que el gobierno podría haber ganado con su dinero.El reembolso promedio fue de 2.763 dólares.
El 84% de todos los reembolsos que se emitieron fueron depositados directamente.De nuevo, pidiendo la pregunta: En el mundo de hoy, ¿quién espera un cheque de reembolso? La noticia de IRS.gov no se ha extendido como la agencia esperaba.Sólo hubo 312.255.666 visitas al sitio, lo que supone un descenso del 4,1 por ciento desde 2016.
Supongo que lo que se puede medir a partir de estas estadísticas es que más y más gente cada año hace sus propias declaraciones de impuestos.Eso es un poco desconcertante.
Durante la época de impuestos, enviamos a nuestros clientes un organizador que hace preguntas básicas sobre cómo funciona el software de impuestos de «hágalo usted mismo».Sin embargo, al pasar por esos organizadores, surgen otras preguntas que termino necesitando preguntarle al cliente.Las empresas de software comercial están empezando a abordar esto contratando contables para responder a las preguntas, pero todavía no es lo mismo.Entonces, ¿cómo nosotros, como profesionales de los impuestos, abordamos ese tema?
Entonces la cantidad promedio de reembolso me volvió loco. Durante la época de los impuestos, estamos inundados de comerciales de la gran cadena de empresas de preparación de impuestos actuando como si un reembolso de impuestos se encontrara dinero.No es así. Siempre fue el dinero del cliente.Todo lo que hicieron fue darle al gobierno un préstamo sin intereses.
Hace años, tuve un cliente que se excedía a propósito.Me dijeron que lo veían como una cuenta de ahorros.De hecho, recibían reembolsos de 15.000 dólares al año.
Así que, un día se lo dije de esta manera:¿Por qué no me das 15.000 dólares ahora?Con ese dinero, pondré un poco en la bolsa, un CD, o incluso iré a Las Vegas y lo triplicaré en la mesa de blackjack.Un año después me daré la vuelta, guardaré las ganancias que hice con los 15.000 dólares y te devolveré los mismos 15.000 dólares. Así fue como los convencí de hacer un retiro de la nómina en un IRA.Preferiría que un cliente debiera 2.700 dólares a que me devolvieran 2.700 dólares
Entonces tenemos el simple hecho de que rellenar una declaración de impuestos no es simplemente rellenar un formulario.Es la culminación de toda la planificación fiscal que ha estado haciendo con sus clientes durante todo el año.Me doy cuenta de que la mayoría de las empresas de contabilidad sólo se centran en el cumplimiento, pero nos concentramos en la planificación de impuestos – y cobramos por ello.De hecho, si no le ahorramos a un cliente al menos el doble de lo que cobramos por la planificación de impuestos, se lo devolvemos.
He estado en la práctica durante 23 años, y cuando veo cómo ha cambiado la industria, me siento muy feliz.Cuando empecé en la práctica, QuickBooks estaba empezando a funcionar.Hoy en día, está basado en la nube y podemos introducir información de los bancos y las compañías de tarjetas de crédito directamente en el sistema.Todo lo que el contador tiene que hacer es ordenar la información.El duro trabajo de obtener los extractos bancarios y de las tarjetas de crédito se ha vuelto más fácil también. Sólo conseguimos que nuestro cliente nos conceda acceso de contador a su cuenta bancaria, lo que nos permite obtener sólo sus estados de cuenta bancarios y de tarjetas de crédito.
La pregunta es: ¿creo que toda declaración de impuestos debe ser hecha por un profesional? No, no lo creo.Tengo dos hijos, de 16 y 19 años, y les hago hacer su propia declaración de impuestos porque creo que todos deberían tener un conocimiento básico del código fiscal. Obviamente, reviso las declaraciones antes de presentarlas.
Luego están los clientes con los que me reúno. Cuando me fui por mi cuenta hace cinco años, me prometí que nunca cobraría una tarifa más alta de lo que le estoy ahorrando a alguien en impuestos.Mi esposa, que también es mi socia, dice que soy demasiado honesta y termino rechazando el negocio, o me encuentro cambiando el tipo de impuesto de alguien en su declaración de impuestos porque ya no le ahorra más de lo que me cuesta hacer la declaración.
Me tomo mi trabajo muy en serio, como todos deberíamos.Cuando alguien es una corporación S y no tiene sentido que lo sea, en lugar de cobrar 1.300 dólares por hacer una declaración corporativa, anulo la elección S.
Supongo que desearía que la gente fuera tan honesta conmigo en los negocios.Mi esposa siempre me dice que no lo serán, pero creo que hay gente buena como yo, que es honesta, y que no tomará mi dinero sin razón.
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