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Una bolsa mixta sobre el IRS y el robo de identidad

Hubo buenas y malas noticias la semana pasada para el IRS en el frente del robo de identidad.

Primero lo bueno: Según un informe publicado por el Inspector General del Tesoro para la Administración Tributaria (TIGTA) el 28 de mayo, el IRS ha mejorado su detección y prevención del fraude en la declaración de impuestos por robo de identidad, que ha plagado la agencia de recaudación de impuestos de la nación en los últimos años.

Una bolsa mixta sobre el IRS y el robo de identidad
Una bolsa mixta sobre el IRS y el robo de identidad

Ahora lo malo: Dos días antes de que ese informe fuera publicado, el IRS se vio obligado a revelar la existencia de una masiva brecha de seguridad en su aplicación “Get Transcript”. El IRS admitió que la información personal de unos 100.000 hogares americanos fue expuesta en el esquema, que está siendo investigado por la Unidad de Investigación Criminal del IRS, TIGTA, y el FBI, entre otros.

Por lo tanto, esto parece ser un caso de dos pasos adelante, un paso atrás para el IRS.

El informe del TIGTA publicado la semana pasada es una continuación de un informe de 2013, que encontró que el IRS emitió 3.6 billones de dólares en devoluciones de impuestos potencialmente fraudulentas en 2011. Para el nuevo informe, el TIGTA analizó los datos de las declaraciones de impuestos de 2012 para determinar la eficacia de los continuos esfuerzos del IRS para frustrar el robo de identidad cuando se procesan las declaraciones de impuestos.

Aunque los resultados proporcionan un rayo de esperanza, la capacidad del IRS para detener la marea sigue siendo limitada porque no tiene acceso a la información sobre ingresos y retenciones de terceros hasta mucho después de que comience la presentación de la declaración de impuestos. La agencia sigue presionando para conseguir una legislación que acelere y amplíe su acceso a los datos como ayuda a los esfuerzos de detección.

Según el último informe, el TIGTA pudo identificar 787.343 declaraciones de impuestos potencialmente fraudulentas, con devoluciones de impuestos por un total de más de 2.100 millones de dólares, que tenían las mismas características que las declaraciones de impuestos sobre el robo de identidad confirmadas por el IRS. Además, el análisis del TIGTA identificó múltiples declaraciones de impuestos con la misma dirección y/o cuentas bancarias que no fueron identificadas por la herramienta de filtrado de grupos del IRS.

Además, la TIGTA determinó que los números de identificación del contribuyente individual (ITIN) seguían utilizándose para presentar declaraciones de impuestos potencialmente fraudulentas. Identificó más de 140.000 declaraciones de impuestos para 2012 que fueron presentadas por personas que usaban un ITIN con las mismas características que las declaraciones de impuestos sobre el robo de identidad confirmadas por el IRS. Estas declaraciones de impuestos dieron como resultado la emisión de aproximadamente 375 millones de dólares en devoluciones de impuestos potencialmente fraudulentas.

El Inspector General del Tesoro J. Russell George señaló que el IRS ha reconocido que los nuevos patrones de robo de identidad están en constante evolución. Esto significa que debe mantenerse constantemente en la cima de su juego.

“El fraude de devolución de impuestos no detectado resulta en desembolsos federales significativos y erosiona la confianza de los contribuyentes en el sistema tributario federal”, dijo George en una declaración escrita.

El TIGTA recomendó que el IRS siguiera evaluando los filtros de agrupación para asegurarse de que identifica adecuadamente las declaraciones de impuestos con múltiples usos de direcciones y/o cuentas bancarias; ampliar los filtros de robo de identidad para abordar los patrones de presentación que pueden indicar que una declaración de impuestos está relacionada con el robo de identidad; y esbozar acciones y plazos específicos para la aplicación de un proceso de desactivación de los ITIN asignados antes del 1 de enero de 2013, incluidos los ITIN asignados a personas que ya han fallecido.

Por su parte, el IRS estuvo de acuerdo con las recomendaciones y planes del TIGTA de continuar evaluando las tendencias del fraude relacionado con el robo de identidad y revisar el desempeño de los filtros de fraude para mejorar su proceso de agrupación. También espera desarrollar un plan de acción para desactivar los ITIN.

Pero estas acciones no pueden eliminar completamente el escozor del último ojo morado de la agencia.

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