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Un estudio del CAQ arroja luz sobre las preocupaciones de los inversores milenarios

Los inversionistas milenarios siguen siendo el tema de mucha discusión, sin embargo, una encuesta reciente de estos miembros de la Generación Y que tienen entre 18 y 34 años indica que no son dramáticamente diferentes de las generaciones anteriores â?” excepto en cuatro áreas clave: Es probable que asuman más riesgos, se preocupen más por la seguridad cibernetica, pongan una prima al pago de la deuda y ahorren para comprar una casa.

La novena encuesta anual del Centro de Calidad de Auditoría (CAQ) Encuesta de Inversores de Main Street es el resultado de dos encuestas telefónicas a los inversores del verano pasado: 1.012 inversores con al menos 10.000 dólares en inversiones, y 1.000 milenios (250 en todo el país y 250 en cada una de las áreas de Houston, Nueva York y San Francisco) que estaban exentos de los criterios de inversión.

Un estudio del CAQ arroja luz sobre las preocupaciones de los inversores milenarios
Un estudio del CAQ arroja luz sobre las preocupaciones de los inversores milenarios

â??Con este nuevo enfoque demográfico y casi una década de datos comparativos, la [encuesta] proporciona una perspectiva única â?” de la que se pueden beneficiar tanto los responsables de la formulación de polÃticas como el sector privado y el público en generalâ?, dijo la Directora Ejecutiva de la CAQ, Cindy Fornelli, en una introducción a los resultados de la encuesta.

Así que profundicemos en esta generación que tiene contadores y asesores tan intrigados con la forma en que funciona.

Tomar riesgos. Aunque la mayorÃa de los encuestados de ambos grupos se consideraban â??bastante cautelososâ?, los milenarios lo eran un poco menos (44 por ciento), en comparación con todos los inversores (49 por ciento). Los milenios también estaban más dispuestos a asumir riesgos después de hacer la investigación (35 por ciento) que todos los inversionistas (26 por ciento).

Potencial de inversión. En los próximos 12 meses, el 29 por ciento de los milenios y el 38 por ciento de todos los inversores no planean hacer ninguna inversión. Casi la mitad de los milenios (43 por ciento) tienen la intención de hacer una inversión que proporcione un ingreso estable y a largo plazo, en comparación con el 36 por ciento de todos los inversores.

Qué hacer con 10.000 dólares. Más de un tercio (38 por ciento) de los milenios usaría $10,000 para pagar préstamos estudiantiles, deudas de tarjetas de crédito o hipotecas, comparado con el 31 por ciento de todos los inversionistas. Y el 16 por ciento pondría el dinero en cuentas de ahorros o de cheques, comparado con el 21 por ciento de todos los inversionistas. El mismo porcentaje de milenios invertiría en acciones, bonos o fondos mutuos, comparado con el 18 por ciento de todos los inversionistas. Cuando se les preguntó por qué gastarían el dinero como lo indicaron, el 35 por ciento de los milenios dijo que era para pagar deudas o intereses, cumplir una meta de vida, comprar una casa o viajar, comparado con el 29 por ciento de todos los inversionistas.

Riesgos de la inversión. Millennials estaba más preocupado que todos los demás inversores en tres áreas de riesgo de inversión: ciberataques dirigidos a la información financiera o a los mercados (37 por ciento, en comparación con el 32 por ciento de todos los inversores), mal asesoramiento en materia de inversiones (19 por ciento, en comparación con el 16 por ciento), e insuficiente regulación gubernamental (16 por ciento, en comparación con el 14 por ciento).

Las mayores amenazas financieras. La mayoría de ambos grupos (55 por ciento de todos los inversionistas y 47 por ciento de los milenios) dicen que su bienestar financiero está más amenazado por la insuficiencia de ahorros para la jubilación y la incapacidad de pagar la atención médica de un miembro de la familia gravemente enfermo o lesionado o de ellos mismos. Pero los milenios (18 por ciento) estaban más preocupados por la pérdida de empleo o la incapacidad de encontrar un trabajo que otros inversionistas (11 por ciento).

Confianza en el asesoramiento de inversiones. Los milenios son ligeramente menos confiados (46 por ciento) de los planificadores y asesores financieros que todos los inversionistas (49 por ciento), pero ligeramente más confiados (15 por ciento) de la familia, amigos y colegas que todos los inversionistas (13 por ciento). Es interesante que la generación que a menudo interactúa sólo en los medios de comunicación social está a la par de todos los inversores (ambos con un 1 por ciento) en cuanto a la confianza en el asesoramiento financiero de esas fuentes â?” y el 7 por ciento de ambos grupos confÃa en los informes financieros de las empresas que cotizan en bolsa.