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Un caso para los contadores públicos en la gestión de la riqueza

Por Al Prentice, vicepresidente de desarrollo de firmas estratégicas, 1st Global

Son muchas las razones por las que los contadores públicos proporcionan soluciones de gestión de patrimonio a sus clientes: los clientes quieren que sus contadores públicos se involucren, que las relaciones con los clientes sean más fuertes, que haya una mayor rentabilidad y que se construya un modelo de negocio de construcción de empresas. Pero hay otra razón muy convincente que ha resultado de la crisis financiera de 2008-2009: Se ha desarrollado un vacío en el mercado de servicios financieros que los contadores públicos están muy bien posicionados para llenar.

Un caso para los contadores públicos en la gestión de la riqueza
Un caso para los contadores públicos en la gestión de la riqueza

Hay cuatro ramificaciones muy importantes de la crisis financiera en relación con los clientes de CPA. Primero, de acuerdo con Investment News y The Wall Street Journal , más de 110.000 asesores financieros con licencia han desaparecido de la industria. En segundo lugar, varias empresas de servicios financieros que ofrecían asesoramiento financiero han desaparecido del panorama, como Lehman Brothers y Washington Mutual. Tercero, muchas de las firmas restantes han sido absorbidas o transformadas en nuevas versiones. Testigo de la fusión de Merrill Lynch y Bank of America y el choque cultural resultante. Finalmente, las firmas sobrevivientes se han enfocado ahora en la rentabilidad, a menudo a expensas de sus clientes. Por ejemplo, Merrill Lynch ahora tiene una producción anual (ventas brutas) mínima de 500.000 dólares. Incluso Edward Jones tiene 240.000 dólares de mínimos de producción para 2011, llegando a 260.000 dólares en 2012. Tenga en cuenta que estos no son activos bajo los objetivos de gestión, estos son en realidad los mínimos anuales de comisión y honorarios! Las cifras de producción que están por debajo del mínimo afectan negativamente la compensación del asesor y pueden llevar a su terminación.

El resultado neto de estas reacciones a la crisis es que la mayoría de los asesores de ventas al por menor se están moviendo hacia arriba a lo que Cerulli y Asociados denomina “ultra-ricos” para seguir siendo rentables. Los ricos y los nuevos ricos están siendo abandonados por muchos asesores tradicionales. Y, por supuesto, estos clientes emergentes y acaudalados son los típicos clientes “A” de la mayoría de las firmas de contadores públicos. Por lo tanto, muchos contadores públicos están reconociendo ahora una tremenda oportunidad de llenar un vacío en el mercado con sus propios clientes y, al mismo tiempo, fortalecer esas relaciones existentes. Al mismo tiempo, están construyendo un nuevo modelo comercial vertical que suele ser de tres a cinco veces más rentable que los servicios de contabilidad tradicionales y construyendo un modelo comercial empresarial que puede ser de cuatro a seis veces más valioso que sus negocios actuales.

¿Es de extrañar que se estima que el 40% de todas las empresas de contabilidad pública ofrezcan ahora algún tipo de servicio financiero o de gestión de patrimonio a sus clientes?

Para obtener más información acerca de la oferta de servicios de administración de patrimonio como una firma de contadores públicos y cómo las asociaciones estratégicas de negocios con asesores financieros consumados pueden impactar sus planes de crecimiento, comuníquese con 1st Global al (800) 959-8461 o [correo electrónico protegido] .

Este artículo y su contenido ha sido proporcionado por 1st Global. Con más de 500 firmas afiliadas a 1st Global, es uno de los mayores socios de servicios de administración de patrimonio para las profesiones fiscales, contables y legales. 1st Global ofrece las capacidades necesarias esenciales para la excelencia en la gestión de patrimonios, incluyendo una educación continua progresiva, lo que coloca a la empresa en una posición única para ofrecer conocimientos de gestión de patrimonios.

1st Global fue fundada por contadores públicos en la creencia de que las empresas de contabilidad, impuestos y planificación de patrimonio están excepcionalmente capacitadas para proporcionar servicios integrales de gestión de patrimonio a sus clientes. Cada firma afiliada recibe educación, tecnología, marco de construcción de negocios y soluciones para los clientes que hacen que estas firmas sean líderes en sus profesiones a través de relaciones profesionales dedicadas a los clientes construidas en torno a la gestión de la riqueza.

1st Global Capital Corp. es miembro de FINRA y SIPC y tiene su sede en 8150 N. Central Expressway, Suite 500 en Dallas, Texas,(214) 265-1201. Se puede obtener información adicional sobre 1st Global por Internet en www.1stGlobal.com