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Tenga cuidado con los ladrones que buscan la remesa de los reembolsos de impuestos falsos.

Apenas ha comenzado la temporada de actividad, pero los estafadores ya están en ello y de una manera nueva.

El último plan consiste en utilizar las cuentas bancarias reales de los contribuyentes para depositar los reembolsos de las declaraciones de impuestos fraudulentas. Un ladrón que se hace pasar por empleado de una agencia de cobro de deudas se pone en contacto con los contribuyentes para decirles que el depósito de la devolución se hizo por error y que deben reenviar el depósito al falso cobrador de deudas.

Tenga cuidado con los ladrones que buscan la remesa de los reembolsos de impuestos falsos.
Tenga cuidado con los ladrones que buscan la remesa de los reembolsos de impuestos falsos.

Según una declaración del IRS sobre el último fraude, «este esquema es probablemente el primero de muchos que se identificarán este año». Pero debido a que la agencia, las agencias estatales de impuestos y la industria fiscal – colectivamente conocida como la Cumbre de Seguridad – han aumentado los elementos disuasorios del robo de identidad, los estafadores también han evolucionado. Ahora se dirigen a los profesionales de impuestos para obtener información de los clientes.

El giro aquí es que los estafadores saben que es más difícil identificar y detener las declaraciones de impuestos falsas cuando utilizan datos reales de los contribuyentes que incluyen ingresos, dependientes, créditos y deducciones. «Generalmente, los delincuentes encuentran formas alternativas de conseguir que los reembolsos fraudulentos se entreguen a ellos mismos en lugar de a los verdaderos contribuyentes», afirma el IRS.

Es otro rasca-cabezas, y los investigadores criminales del IRS están examinando cómo sucede la más reciente estafa. Pero, hasta ahora, la mayoría de los robos cibernéticos ocurren cuando un preparador de impuestos o un compañero de trabajo abre un correo electrónico de phishing y hace clic en un enlace o archivo adjunto que contiene malware. Algunos programas maliciosos se descargan en secreto en los ordenadores, lo que permite a los delincuentes ver cada pulsación de tecla – conocido como software de pulsación de tecla – o les da acceso remoto a los ordenadores. De cualquier manera, los ladrones pueden robar los datos almacenados en los ordenadores.

Los contribuyentes deben estar particularmente alerta a actividades inusuales, como recibir una transcripción de impuestos o un reembolso de impuestos que no hayan solicitado. En esta última situación, esto es lo que los contribuyentes deben hacer:

  • Contacte con el departamento de la Cámara de Compensación Automatizada (ACH) del banco o institución financiera que recibió el depósito directo y haga que lo devuelvan al IRS.
  • Llame al número gratuito del IRS, al (800) 829-1040 (para particulares) o al (800) 829-4933 (para empresas) para explicar por qué se devuelve el depósito directo.
  • Tenga en cuenta que se pueden acumular intereses en el reembolso falso.

El IRS ofrece más información sobre la devolución de reembolsos erróneos en Número de Tema: 161 – Devolución de un reembolso erróneo .

En el caso de los reembolsos en papel que son falsos, por ejemplo, la guía aconseja lo que los contribuyentes pueden hacer si han o no han cobrado el cheque.

Por su parte, los profesionales de la fiscalía que tengan robos de datos deben ponerse en contacto con su enlace con las partes interesadas del IRS, que se lo comunicará a los funcionarios de la agencia correspondiente y también será el contacto de los preparadores.

Todos los profesionales deben examinar la información sobre el robo de datos para los profesionales de la fiscalía para obtener detalles sobre el proceso y las medidas adicionales que deben adoptar.

Un profesional de la seguridad puede ofrecer asesoramiento explícito, pero un paso preliminar incluye contactar con el IRS y las fuerzas del orden, estados en los que preparan las declaraciones estatales.

Otra es enviar un correo electrónico a la Federación de Administradores de Impuestos en [correo electrónico protegido] para averiguar cómo reportar la información de las víctimas, los fiscales generales de cada estado, los expertos en seguridad y las compañías de seguros de los preparadores de impuestos, los clientes y las tres oficinas de crédito.