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¿Sus clientes no la están usando lo suficiente?

Puede que tengas clientes que son realmente buenos en la gestión de su negocio, pero deben dedicar un tiempo considerable a la gestión de sus finanzas diarias. Probablemente pagarían una cuota si alguien les explicara los beneficios y se los quitara de encima.

Míralo de otra manera: Su práctica contable proporciona servicios tradicionales de impuestos y posiblemente de asesoría. Sus clientes están encantados con usted, ¿pero quién vigila el panorama general para ellos? Normalmente son ellos y probablemente lo consideran una tarea. Aquí es donde podrías entrar, si supieran que puedes ayudar.

¿Sus clientes no la están usando lo suficiente?
¿Sus clientes no la están usando lo suficiente?

¿Qué sabes de los Family Offices?

La gente seriamente rica a menudo no se ocupa de sus propias finanzas diarias. Tienen gente. Mientras compran compañías o dirigen sus imperios, las cosas entre bastidores se manejan a menudo como una oficina familiar.

Aunque esto suena como una pequeña área fuera de la sala de estar de su casa, en realidad es un equipo contratado por el cliente para proporcionar servicios contables, legales y financieros que la mayoría de la gente normal reúne y supervisa de manera casual.

Las oficinas familiares están organizadas en cuatro niveles, el tramo superior que maneja las inversiones del cliente, junto con la gestión de sus activos duros como los bienes raíces. La familia paga una cuota mensual fija y recibe informes mensuales sobre las actividades. Un punto clave de venta es la naturaleza fiduciaria del asesoramiento; ¿te suena familiar?

Pasemos al nivel 3: Ofrecen consejos de inversión, venden productos y se mantienen alejados de áreas como la administración de bienes raíces. Aquí está el punto más interesante: Las empresas de contabilidad son uno de los típicos proveedores de este nivel.

¿Es sólo una fantasía?

¿Podría ofrecer todos o parte de los servicios de un family office a algunos de sus clientes? Los contadores públicos han sido considerados históricamente como fiduciarios. ¿Qué podría hacer por los clientes?

  • Planificación financiera – Es un ajuste natural. Muchos contadores públicos obtienen la certificación en esta categoría. La presupuestación es otro ajuste obvio.
  • Pago de facturas – Su cliente es dueño de más de una casa. Los impuestos sobre la propiedad y las facturas de servicios públicos deben ser pagados por cada ubicación. Su cliente viaja mucho. Su empresa podría recibir las facturas y manejar el pago de las mismas con prontitud para su cliente.
  • Gestión de inversiones – Esto podría ser una pendiente resbaladiza si está eligiendo entre fondos de inversión y se le paga de manera diferente según sus selecciones. Los asesores Robo están ampliamente disponibles, presentan carteras construidas a partir de Exchange Traded Funds (ETF), una opción de bajo costo y se rebalancean periódicamente. La licencia para proporcionar asesoramiento de inversión es un requisito.
  • Educación Financiera Familiar – Alguien tiene que enseñar a la próxima generación cómo manejar el dinero. Como el principal proveedor de la familia de asesoramiento fiscal, es otro buen ajuste.
  • Donaciones caritativas – Usted está en condiciones de ofrecer asesoramiento sobre la creación de una fundación o un fondo asesorado por un donante, si las sumas son menores. Esto permite a los clientes reservar dinero para obras de caridad, mientras que también planifican donaciones de campaña más grandes y de capital.
  • Plan de sucesión de negocios – ¿Quién conoce el valor del negocio mejor que su contador? En la mayoría de los casos la gran mayoría de la riqueza del dueño del negocio está atada al negocio. La próxima generación puede (o no) elegir continuar el legado familiar.
  • Planificación de la herencia – El gobierno es el socio silencioso de su cliente. ¿Quién sabe esto mejor que su contador? Necesitan su ayuda para proveer a otros y preservar la riqueza.

¿Ya soy un Family Office?

La verdadera oficina familiar quita el peso del día a día de la gestión de la riqueza y las finanzas personales de los hombros de los muy ricos. El dueño del negocio de tu vecindario probablemente no encaje en esa categoría.

Sin embargo, se pueden agrupar varios de los servicios de la oficina de la familia mencionados anteriormente, con una tarifa plana mensual o por hora, según sea necesario. Sería una gran manera de mostrar a los clientes cómo puedes ayudar a hacer sus vidas más fáciles.