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Robo de identidad fiscal

T El robo de identidad con hacha, un tipo de robo de identidad, es una estafa que los delincuentes utilizan para reclamar un reembolso de impuestos fraudulento mediante el uso del número de seguro social y otra información personal.  El robo de identidad no sólo es uno de los delitos de más rápido crecimiento en los Estados Unidos, sino que los métodos utilizados para facilitar el robo están cambiando rápidamente.  El robo de identidad ya no está orientado únicamente a las ganancias financieras, sino que se ha expandido para obtener empleo, recibir servicios, adquirir activos, obtener beneficios del gobierno e incluso recibir reembolsos de impuestos fraudulentos. 

Aunque el IRS ha intensificado sus medidas preventivas en los últimos años y ha podido evitar 24.200 millones de dólares en reembolsos fraudulentos de robo de identidad en 2013, todavía ha pagado 5,8 millones de dólares en reembolsos fiscales fraudulentos en 2013.  Además, el Servicio de Impuestos Internos (IRS) acaba de anunciar el 26 de mayo de 2015 que hubo una violación de datos, en febrero, en la que los delincuentes adquirieron más de 100.000 datos fiscales personales de los contribuyentes a través del sistema en línea “Get Transcript” en un intento de robar identidades y reclamar devoluciones de impuestos fraudulentas.  Por consiguiente, es importante que los contribuyentes estén familiarizados con las señales de advertencia de un posible robo de identidad fiscal, que sepan qué hacer en caso de que sean víctimas y que sepan qué medidas pueden adoptar para protegerse. 

Robo de identidad fiscal
Robo de identidad fiscal

Las señales de advertencia de un posible robo de identidad fiscal incluyen:

  • El número de la Seguridad Social se pierde, se roba o se compromete
  • El contribuyente está experimentando un retraso inusual en la obtención de un reembolso
  • Se recibe un aviso del IRS por cualquiera de los siguientes motivos:

    1. La declaración electrónica se rechaza cuando se presenta una declaración duplicada
    2. Notificación de ingresos no declarados
    3. Aviso duplicado de dependientes reclamados

La Comisión Federal de Comercio recomienda que se tomen las siguientes medidas para cualquier tipo de robo de identidad:

  • Contacte con la(s) compañía(s) y cierre cualquier cuenta no autorizada
  • Presentar una queja ante la Comisión Federal de Comercio (FTC)
  • Ponga una alerta de fraude en su informe de crédito
  • Presentar una denuncia policial
  • Informar de un número de seguridad social mal utilizado

El Servicio de Impuestos Internos recomienda que se adopten las siguientes medidas adicionales para quienes crean que han sido víctimas de un robo de identidad relacionado con los impuestos:

  • Formulario 14039, Declaración Jurada de Robo de Identidad

    • Este formulario alerta al IRS para que coloque un indicador de robo de identidad en la cuenta y emite al contribuyente un PIN de protección de identidad único, para utilizarlo al presentar su declaración en el futuro (Nota: Cualquier contribuyente puede solicitar un PIN en www.irs.govgetanippin
    • Si se trata de un contribuyente fallecido, el IRS bloqueará la cuenta para evitar futuras presentaciones fraudulentas. 
  • Responder a cualquier aviso del IRS y cartas recibidas inmediatamente
  • Continuar archivando, en papel si es necesario, y pagar los impuestos
  • Asegurar toda la información personal y minimizar la cantidad transportada
  • Triturar todos los documentos financieros
  • Tenga cuidado con la apertura de correos electrónicos no solicitados
  • Supervisar las cuentas y revisar los estados financieros periódicamente
  • Supervise su informe de crédito (obtenga uno gratis anualmente en www.annualcreditreport.com)