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Por qué la tecnología no dañará las relaciones con los clientes

Durante años, los contables se han preocupado de que los avances en la tecnología erosionen la relación que tienen con sus clientes de pequeñas empresas, pero las nuevas investigaciones indican que la mayoría realmente planean hacer crecer su relación con su contable.

Los nuevos datos de la empresa de contabilidad en la nube Xero muestran que, a pesar de los avances en la inteligencia artificial y la tecnología de contabilidad automatizada, la gran mayoría de los propietarios de pequeñas empresas (72 por ciento) seguirá confiando en el asesoramiento humano de su contador. La encuesta de Xero a 512 propietarios de pequeñas empresas fue realizada por MMR Research Associates, Inc. entre el 14 y el 17 de mayo de 2018.

Por qué la tecnología no dañará las relaciones con los clientes
Por qué la tecnología no dañará las relaciones con los clientes

Según la encuesta, la profesión contable se considera con frecuencia una de las industrias que más probabilidades tiene de verse afectada negativamente por la IA y la automatización. Por ejemplo, un reciente estudio de McKinsey sugirió que hasta 800 millones de puestos de trabajo podrían perderse en todo el mundo debido a la automatización para 2030, con la contabilidad a punto de recibir uno de los mayores éxitos.

Sin embargo, los datos de la encuesta de Xero muestran que los avances en la tecnología hacen que los propietarios de pequeñas empresas quieran trabajar con un contador más que nunca. Eso es porque confían en ellos como un asesor de confianza que puede ayudar a navegar en un período de cambio.

Específicamente, el estudio muestra que:

  • Los contadores son la fuente más confiable de asesoramiento empresarial . Los contadores son la fuente más confiable, y frecuentemente utilizada, de asesoramiento para las pequeñas empresas – venciendo a sus pares, amigos/familiares, comunidades en línea, abogados, consultores y asesores financieros. Dos tercios (65 por ciento) de los propietarios de pequeñas empresas consideran que el asesoramiento proporcionado por su contador es muy, o extremadamente, beneficioso para su negocio.
  • Las pequeñas empresas no ven los avances en la tecnología como un sustituto de su contador . El setenta y dos por ciento de las pequeñas empresas seguirían usando un contador incluso si tuvieran una aplicación que usara la IA para automatizar la contabilidad. Además, el 80 por ciento de los propietarios de pequeñas empresas planean seguir trabajando con su contador en los próximos 12 meses.
  • Los contadores tienen la oportunidad de ayudar a las pequeñas empresas a navegar por los cambios en la tecnología . Como asesores comerciales de confianza, los contadores pueden desempeñar un papel clave ayudando a las pequeñas empresas a darse cuenta de los beneficios de la tecnología. Las empresas de contabilidad están evolucionando cada vez más desde un enfoque de servicios de cumplimiento, como los impuestos, a servicios de asesoramiento empresarial más complejos, como el asesoramiento sobre la gestión de las principales transacciones comerciales. Los empleados de estas empresas dedican unas ocho horas al mes a educarse sobre las nuevas aplicaciones empresariales, es decir, el doble de las cuatro horas mensuales que dedican los empleados de las empresas centradas en el cumplimiento.

“Estos datos muestran que los avances en la IA y la automatización no son el escenario del día del juicio final para la industria de la contabilidad que se suele retratar”, dijo Keri Gohman, Presidente de Xero Americas. “En su lugar, esta es una oportunidad masiva para que los contadores jueguen un papel aún más importante para ayudar a sus clientes de pequeñas empresas a tener éxito”. La tecnología por sí sola nunca será la solución; la tecnología combinada con la gente lo será”.

Gohman añadió: “Estamos en un punto de inflexión… los avances en la tecnología están alterando profundamente el orden económico y social. Esto presenta tanto oportunidades positivas como potenciales trampas”.

Ryan Watson, Contador Público Certificado, socio de Upsourced Accounting, cree que las pequeñas empresas siempre tienen más éxito cuando trabajan con un contador.

“Cuando empiezas un pequeño negocio, no sabes lo que no sabes”, dice Watson. “No tienes memoria muscular para el proceso – sobre todo, desde la formación de la empresa y los registros adecuados a la recaudación de capital, el desarrollo de un presupuesto, y el establecimiento de expectativas en torno a los gastos y el crecimiento. “

Los propietarios de empresas que no trabajan con un contador suelen pasar los primeros años de su vida empresarial gastando o perdiendo dinero para aprender a construir y dirigir un negocio de la manera más difícil. Pero aquellos que trabajan con contadores desde el principio, dice Watson, pueden evitar estos errores y tomar las decisiones correctas y mesuradas porque sus contadores ya han trabajado con cientos de dueños de negocios similares y “han desarrollado una memoria muscular en torno a lo que funciona y lo que no”.

Lejos de restar importancia a esta relación, dice Watson, las plataformas de IA pueden mejorar la asociación entre las pequeñas empresas y sus contadores, liberando a los contadores de tareas que consumen mucho tiempo y son mundanas, como el registro de cuentas por pagar, y permitiéndoles más tiempo para ofrecer servicios de valor añadido como la elaboración de presupuestos y previsiones.

Mientras tanto, la encuesta de Xero sugiere que los propietarios de pequeñas empresas ya han adoptado este concepto, indicando que “los avances en la tecnología significan que los propietarios de pequeñas empresas quieren trabajar con un contador más que nunca antes”. ¿Cómo pueden entonces los contadores aprovechar esta oportunidad? ¿Cómo pueden aprovechar las plataformas de IA que utilizan sus clientes de pequeñas empresas para ofrecer más servicios de consultoría a sus clientes?

Watson dice que la IA ofrece dos grandes valores a los contadores:

  1. Automatización : Al aprovechar la tecnología de la IA, los contadores pueden automatizar una cantidad significativa del trabajo que están haciendo actualmente a mano. Por ejemplo, una solución integrada de IA puede automatizar el flujo de trabajo del AP mediante la ingesta de datos de la factura (por ejemplo, el proveedor, la fecha, el importe, etc.) y utilizar esa información para seleccionar automáticamente el código de cuenta de mayor pertinente. Con la estrategia de precios adecuada, esta automatización reduce el tiempo y aumenta el margen, liberando al equipo de contabilidad para que se concentre más en el trabajo que les gusta hacer.
  2. Consultoría : Existen soluciones de IA similares en todas las corrientes de trabajo, incluidas las plataformas operativas no financieras, y los clientes buscan cada vez más contables que les ayuden a resolver los procesos de back-office. Comprender el conjunto de tecnología disponible para sus clientes y recomendar con confianza las opciones y diseñar los procesos de implementación es una gran manera de impulsar el aumento de los ingresos.

Para aprovechar estas nuevas oportunidades y ayudar a sus clientes de pequeñas empresas a navegar por los cambios perpetuos de la tecnología, los contadores deben dedicar formal y constantemente tiempo a estudiar la evolución de la tecnología disponible para sus clientes.

El primer paso en ese proceso, dice Watson, es que los contadores evalúen su plataforma actual y sus clientes actuales. “Pregunte dónde están las oportunidades en su propia práctica o con sus clientes para automatizar los procesos ineficientes”, dice Watson. “Empiece con las corrientes de trabajo que son más fundamentales para el negocio y más consistentes en todas las verticales de la industria – corrientes de trabajo como el núcleo de G/L, nómina, cuentas por pagar y gastos, por ejemplo”.

Lo más probable es que algunos de sus clientes actuales ya estén usando la automatización en estas áreas, y muchos otros clientes aún no lo están pero estarían dispuestos a empezar, dice Watson. Sugiere iniciar un grupo piloto evaluando herramientas que puedan automatizar las ineficiencias en estos flujos de trabajo para estos clientes. La mejor manera de identificar la tecnología para evaluar y probar es buscando en los “app marketplaces” alojados en los programas centrales de G/L y construyendo una red de contadores con ideas afines que hagan la misma investigación.

“Convertirse en un experto en ayudar a los clientes de su pequeña empresa a navegar por los cambios en la tecnología es un proceso continuo de identificación de ineficiencias, investigación de la tecnología, identificación de clientes piloto e implementación de la tecnología. Luego enjuague y repita. Empieza pronto y empieza por lo pequeño y estarás aconsejando a los clientes sobre la tecnología en poco tiempo”, dice Watson.