¿Qué es peor que la época de crisis en la temporada de impuestos? ¿Qué tal un nuevo conjunto de normas fiscales que entró en vigor el 1 de enero, también conocido como la Ley de Seguridad? Ya que esto afecta a los clientes y es probable que no estén al tanto, depende de ti decirles. Y sí, hay una oportunidad de marketing en alguna parte.
Un concepto primario en la comercialización es la ventaja del primer motor. Has visto ciertos productos capturar el mercado y has pensado: «No hay nada nuevo. Simplemente lo han explicado de forma diferente». Tomemos a Pelotón, por ejemplo: Según Business Insider ,Peloton ha vendido 400.000 bicicletas estáticas, tiene un millón de miembros y vale 4 mil millones de dólares. Comenzó en 2012. Pero las bicicletas estáticas han existido por años.
El Acta de Seguridad puede ser tu Pelotón, especialmente durante la temporada de impuestos. Comprender y explicar el mismo puede conseguirte nuevos clientes individuales inmediatamente y fortalecer los lazos con los actuales. Puede confirmar por qué te pagan para declarar sus impuestos.
Primero, esto es lo que necesitas saber sobre esta pieza de legislación.
Se conoce oficialmente como la Ley de «Establecimiento de cada comunidad para la mejora de la jubilación». Entró en vigor el 1 de enero de 2020. He proporcionado algunos puntos destacados para tener en cuenta:
- Edad aumentada para las Distribuciones Mínimas Requeridas (RMD) de los Planes de Jubilación: Fue 70½. Ahora, es 72. Esto tiene beneficios inmediatos para los clientes. Si tienes clientes que están cómodos financieramente, pueden querer mantener ese dinero de impuestos diferidos tanto tiempo como sea posible. Dales las buenas noticias. Es probable que socialicen con una multitud de la misma edad. ¿Quién más necesita aprender sobre este cambio? Una vez que te pongan en contacto, pregunta: «¿Les ha dicho su contador?» Si tienen suficiente dinero para no querer ingresos adicionales, probablemente no estén haciendo sus propios impuestos.
- Umbral de edad eliminado para los aportes al plan de jubilación: El límite de edad para hacer contribuciones tradicionales a la cuenta IRA fue de 70 ½. Ahora, se ha ido. Tienes clientes sanos en sus 70 años, todavía trabajando duro. Tal vez tengan su propio negocio. Siempre están buscando formas de reducir sus ingresos imponibles. Ahora pueden seguir haciendo esas contribuciones al IRA en el futuro inmediato. También pueden ahorrar dinero para una cuenta IRA para el cónyuge. Dígales que pueden reducir sus ingresos gravables (con su ayuda, por supuesto).
- Los beneficiarios no cónyuges de las cuentas IRA de ROTH deben asumir la distribución de los activos heredados en un plazo de 10 años: Esto es un gran negativo para las personas que se han aprovechado de los IRAs estirados. Kiplinger recomienda que el titular de la cuenta reconsidere nombrar a su cónyuge como beneficiario de la cuenta. Anteriormente, era inteligente nombrar a una persona más joven. Nombrar a su cónyuge evita el requisito de retiro de 10 años. Incluso si están sujetos a los RMD, es probable que la cantidad sea menor que la que un beneficiario no cónyuge necesitaría retirar con el tiempo. Cuando las reglas cambian, alguien tiene que decirle a los contribuyentes cómo deben reaccionar. Para sus clientes, ese es usted. Esto demuestra que usted entiende su situación y tiene sus intereses en mente.
Hay varias otras disposiciones de la Ley SEGURA que debe discutir con sus clientes, incluyendo los empleados a largo plazo y a tiempo parcial, que pueden participar en los planes de la empresa 401 (k). Las pequeñas empresas pueden unirse a los planes de ahorro para la jubilación, y las anualidades pueden ser incluidas en estos.
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Ahora, a la oportunidad de comercialización: Aunque es temporada de impuestos, todavía hay algo de marketing de bajo perfil que puedes hacer. Estos son proyectos ideales para los internos o empleados que no están preparando directamente las declaraciones:
- Segmentación de clientes: Estos cambios afectan a algunos clientes más que a otros. Quieres estar en la posición de actuar, no de reaccionar. Quieres saber quién se beneficiará frente a averiguarlo sobre la marcha cuando los clientes presenten su documentación. ¿Quién se beneficia de los tres cambios mencionados? Los clientes más antiguos. Ya que los trabajadores a tiempo parcial de la «economía gigante» se beneficiarán, construye esa lista también.
- Planificación: Algunos cambios significan que deben actuar ahora, antes de que pongan su papeleo en sus manos. Tienes una razón para llamar. Puedes enviar un e-mail o un texto, pidiéndoles que se pongan en contacto. Esto demuestra que entiendes su situación. Algunos clientes recibirán una llamada tuya.
- e-Boletín de noticias: Estás acostumbrado a leer sobre leyes de impuestos y a digerir los detalles. Es latín para la mayoría de la gente. Se esmaltan. Si tienes un boletín electrónico, esta es una manera ideal de alimentarlo con una cuchara, poco a poco. Anime a los clientes y prospectos a llamar con preguntas. Sugiérales que se lo envíen a sus amigos. Pone tu nombre delante de ellos.
- Anuncio: Volvemos a la ventaja de ser el primero en movernos. Si no lo haces, otro contador del vecindario lo hará. Nuestro periódico local tiene un anuncio de 6×9 que trata de lo que el Acta de Seguridad significa para ti. Los jubilados tienen tiempo libre. Ellos leen.
- Artículo de LinkedIn: Ponga el Acta de Seguridad en 500 palabras, y añada una foto que llame la atención. Publica tu artículo en LinkedIn. Esto ayuda a que tu historia llegue a tus conexiones de primer nivel. ¿Perteneces a grupos? Publícalo allí. Anima a las conexiones a compartir tu artículo. Esperemos que la gente comente. Hacen preguntas. Asegúrate de que cada uno reciba una respuesta.
Estás ocupado, pero no olvides hacer algo de marketing en esta temporada de impuestos. No hay necesidad de tratar de tomar todo por ti mismo, tampoco. ¡Puedes delegar!Asume que alguien más está compitiendo por la atención de tu cliente, y actúa en consecuencia. Después de todo, ¿no tenían todos una bicicleta de ejercicio antes de que apareciera Pelotón?
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