Por Tony Batman, presidente y director general de 1st Global
Para abordar esta cuestión de manera significativa, debemos adoptar una perspectiva amplia y a largo plazo. En primer lugar, su empresa probablemente esté experimentando una gran actividad, nuevos negocios y crecimiento de ingresos y beneficios. La ley Sarbanes-Oxley ha demostrado ser una bendición para la profesión.
La planificación de la jubilación y la sucesión presenta desafíos
Sin embargo, a largo plazo, ¿cómo se posicionará su empresa ante los grandes factores que actúan en nuestra industria y en nuestra sociedad? Los cambios provocados por la ley Sarbanes-Oxley pueden pasar y hay otros factores demográficos y de negocios que deben considerarse al establecer el rumbo de su empresa. Lo más probable es que la mayoría de sus clientes sean «baby boomers». Como esta generación de sus mejores clientes se retira entre 2006 y 2025, exigirá a su empresa algo más que trabajo fiscal y de auditoría.
Sus clientes probablemente no son los únicos con objetivos cambiantes y necesidades de administración de patrimonio. ¿Qué hay de los socios de su firma? Muchos de ellos probablemente también sean de la generación de los «baby boomers». ¿Qué tan bien preparada está su firma para pasar la propiedad a otra generación de socios? Si el suyo es un bufete más pequeño, ¿cómo continuará monetizando su práctica?
La gestión de la riqueza responde a estos desafíos
La gestión de la riqueza es una de las mejores respuestas al reto de construir un negocio con valor empresarial transferible. Los clientes se benefician de un asesoramiento que se enmarca en una perspectiva integral de su vida financiera. La gestión de patrimonios organiza los asuntos financieros de sus clientes en tres categorías principales: acumulación de patrimonio, protección y distribución del patrimonio y transferencia de patrimonio. Lo más probable es que los clientes hayan dedicado la mayor parte de su tiempo y energía y hayan buscado asesoramiento en la primera área, la acumulación de riqueza, es decir, el crecimiento planificado de la riqueza a través de programas y estrategias de ahorro e inversión.
Para sus clientes que han alcanzado sus objetivos de acumulación, especialmente los de la generación del baby boom, surgen nuevos temas. Estos temas van más allá de la simple etiqueta «planificación de la jubilación». Los baby boomers se enfrentan a problemas clave, como:
- Cómo coordinar sus activos para crear un flujo de ingresos cómodo y predecible una vez que sus ingresos laborales cesen y a lo largo de sus años de jubilación
- Cómo navegar por las ramificaciones fiscales de la toma de distribuciones de los IRA y otros planes calificados
- Cómo licuar la riqueza contenida en un negocio
- Cómo proteger la riqueza dentro de los planes calificados y la estrategia de ingresos que forman parte de ellos en caso de muerte o discapacidad
- Cómo proteger y mejorar la transferencia de riqueza a los herederos y otros futuros beneficiarios como organizaciones benéficas, educativas o religiosas
Un asesor que aborda estas cuestiones para los clientes con un enfoque de gestión de patrimonio tiene una ventaja sustantiva. Al adoptar una práctica y una filosofía de administración de patrimonio, puede proporcionar a sus clientes un servicio más completo y personalizado. Usted puede convertirse en su asesor de confianza para todas sus necesidades de planificación financiera actuales y futuras.
Este artículo y su contenido han sido proporcionados por 1st Global. Con más de 500 firmas afiliadas a 1st Global, es uno de los mayores socios de servicios de administración de patrimonio para las profesiones fiscales, contables y legales. 1st Global ofrece las capacidades necesarias esenciales para la excelencia en la gestión de patrimonios, incluida la educación continua progresiva, lo que sitúa a la empresa en una posición única para ofrecer conocimientos de gestión de patrimonios. 1st Global fue fundada por contadores públicos en la creencia de que las empresas de contabilidad, impuestos y planificación patrimonial están excepcionalmente calificadas para brindar servicios integrales de administración de patrimonio a sus clientes. A cada firma afiliada se le proporciona educación, tecnología, marco de construcción de negocios y soluciones para los clientes que hacen que estas firmas sean líderes en sus profesiones a través de relaciones profesionales dedicadas a los clientes construidas alrededor de la administración del patrimonio. 1st Global Capital Corp. es miembro de FINRA y SIPC y tiene su sede en 8150 N. Central Expressway, Suite 500 en Dallas, Texas,(214) 265-1201. Se puede obtener información adicional sobre 1st Global por Internet en www.1stGlobal.com .