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Paychex amplía la oferta de servicios de jubilación a los asesores financieros de pago

Por Deanna C. White

Paychex, Inc., clasificada como una de las empresas que mantienen registros 401(k) más grandes de la nación de acuerdo con la encuesta de la revista PLANSPONSOR para el 2011, ha anunciado el lanzamiento de Paychex Advisor Select 401(k) Plan , una nueva oferta que está específicamente diseñada para asesores financieros y de inversión con honorarios.

Paychex amplía la oferta de servicios de jubilación a los asesores financieros de pago
Paychex amplía la oferta de servicios de jubilación a los asesores financieros de pago

Al trabajar con el asesor de inversiones preferido por el cliente, Paychex ofrece características y servicios a las empresas que históricamente sólo han estado disponibles para las corporaciones más grandes, incluyendo el acceso a inversiones de arquitectura abierta a múltiples familias de fondos y un nivel inigualable de transparencia en las tarifas, dicen los funcionarios de Paychex.

“Al expandir nuestra plataforma para apoyar activamente a los asesores financieros de pago, Paychex continúa liderando la industria en la forma en que los propietarios de pequeñas empresas, sus empleados y ahora sus asesores evalúan y perciben los planes de ahorro para la jubilación de una empresa en el lugar de trabajo”, dijo Paul Davidson, director de gestión de productos de Paychex.

La compañía con sede en Rochester, Nueva York, es también el proveedor preferido de servicios 401(k) a través del Programa de Retiro de Miembros de la AICPA.

Según los funcionarios de Paychex, el programa Paychex Advisor Select 401(k) es “neutral en cuanto a las concesiones” y está libre de conflictos, lo que significa que Paychex no retiene ninguna forma de pagos de participación en los ingresos que habitualmente proporcionan los fondos mutuos.

“Para los contadores, el programa Paychex Advisor Select 401(k) ofrece un nivel excepcional de transparencia en las comisiones, así como la devolución de las concesiones a los participantes en el fondo”, dijo Rich Brindisi, gerente de marketing de productos de servicios de jubilación de Paychex. “Las concesiones son un conjunto de fondos utilizados para pagar los gastos del plan y son cargados a los participantes del fondo por el fondo mutuo específico y pasados a las entidades en el proceso 401(k) (por ejemplo, los administradores de terceros, los encargados de los registros, etc.) que son necesarios en el funcionamiento del 401(k)”.

Brindisi dijo”,La devolución de estas concesiones permite a los contables hacer un seguimiento más preciso de los costos del plan para sus clientes y realizar exámenes periódicos de diligencia debida de los costos y la funcionalidad del plan en relación con el mercado para garantizar que los clientes tengan el plan más adecuado para su negocio específico”.

“Al devolver esos honorarios al plan a nivel de los participantes, Paychex permite a los asesores reunir un menú imparcial de opciones de inversión para sus clientes, a la vez que permite a los participantes ahorrar para la jubilación en un entorno favorable a los honorarios”, dijo Davidson.

Además, Paychex Advisor Select 401(k) proporciona administración de cuentas en línea tanto para los patrocinadores del plan de empleador como para los participantes del plan de empleado.

Las herramientas disponibles para planificar los participantes incluyen:

  • Inscripción en línea
  • Instantánea de la cuenta diaria
  • Gestión del perfil de la cuenta
  • Educación interactiva sobre inversiones
  • Calculadoras de jubilación
  • Aplazamiento de la elección
  • Gestión de selección de inversiones
  • Conjunto robusto de recursos de inversión

Las características disponibles para los patrocinadores del plan incluyen:

  • Instantánea del plan diario
  • Gestión del perfil de la cuenta
  • Gestión del censo de empleados
  • Seguimiento del aplazamiento de empleados
  • Notificaciones proactivas por correo electrónico
  • Tramitación y seguimiento de solicitudes de préstamo y distribución

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