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No ignores a la “familia” en un negocio familiar

Los negocios familiares son la sangre vital de la economía.  Así que es increíble que tantos profesionales olviden activamente el elemento de la familia en un negocio familiar y esto puede ser una oportunidad que nos espera a muchos de nosotros.

El asesor más confiable

No ignores a la “familia” en un negocio familiarNo ignores a la “familia” en un negocio familiar

El mercado está lleno de asesores que compiten por el puesto “más confiable”.  Sin embargo, en un negocio familiar no podemos ignorar que el asesor de mayor confianza es a menudo el cónyuge, los hijos o los padres de los propietarios.

El asesor de mayor confianza, como miembro de la familia, no suele ser la persona que controla la cuenta bancaria.  Este asesor de mayor confianza suele actuar con el poder de veto para cada gran decisión comercial.  Y el papel de un contador fiscal es simplemente identificar quién es el asesor más confiable y reunirse con él.

Sesgo de edad

Todos sabemos que los baby boomers se están retirando.  Como profesionales de los impuestos tendemos a atraer clientes que son 10 años mayores o 10 años menores que nosotros.

Si no entendemos que la próxima generación en un negocio familiar es importante, valorada y apreciada, la probabilidad de que mantenga al cliente a través de una transición es muy baja.

Preparando la próxima generación

Sabemos por estudios que el 70% de las transferencias de riqueza fallan en una generación.  Y también sabemos que el 24% de las transferencias de riqueza fallan simplemente porque los herederos no están preparados para la transferencia.

Un asesor de contabilidad está en una posición ideal para comprometer a la próxima generación y educar a los herederos en términos de conocimientos financieros y el estilo de gestión de la empresa familiar actual.  Esto puede ser fácilmente empaquetado en una gama de servicios para un cliente.  Puede ser simplemente una sesión de dos horas una vez al año para una familia con patrimonio limitado a una reunión semanal, quincenal o mensual para empresas familiares sofisticadas y familias grandes.

A menudo hemos organizado “tableros de sombra” en los que los padres no están presentes simplemente para educar e informar a los hijos sobre el funcionamiento de la empresa y la riqueza dentro de la empresa familiar.

La herencia tiene obligaciones así como un privilegio

Lograr que las familias extensas participen en el gobierno de la empresa familiar y el patrimonio familiar es una tarea difícil y puede requerir muchos años de estímulo, especialmente para los niños en la adolescencia.  Una combinación de profesionales, incluidos abogados, psicólogos, contadores y mediadores, puede ser decisiva para garantizar que los miembros de la familia que se han distanciado vuelvan a la mesa para mantener una conversación.

Como parte de ese compromiso, un profesional de la contabilidad, junto con los asesores de colaboración ampliada, puede articular el propósito de una familia.  También pueden aclarar las funciones y expectativas de los distintos miembros de la familia y la forma en que pueden y deben contribuir a la empresa familiar y al patrimonio familiar a lo largo del tiempo.

Los contadores profesionales están bien situados para entender los matices del negocio familiar y los valores de la familia.  La clara articulación de los valores y la gestión de las expectativas entre los miembros de la familia es el siguiente paso en la oferta de asesoramiento.

Detallando los tres círculos

El gobierno de una empresa es relativamente sencillo.  Una empresa tiene empleados y propietarios, y a veces los empleados son propietarios.

Sin embargo, un negocio familiar tiene la complejidad añadida de la familia.  Así que un miembro de la familia puede ser un empleado, un propietario, un empleado y propietario o nada. 

Cada papel es importante.  El inicio de las “descripciones de funciones” puede comenzar a un nivel relativamente sencillo.  Puede haber un debate sobre los medios sociales, el trato con los empleados de la empresa familiar y una expectativa de asistencia a las reuniones del consejo familiar.

Un profesional de la contabilidad es ideal para iniciar una familia que considere estos elementos y crear una plataforma para elementos más sofisticados a medida que pasa el tiempo.

Su cliente es la familia

Es importante señalar que una familia sana discutirá.  Y como contable fiscal tienes una clara obligación con la familia, no puedes actuar para que la persona con la cuenta bancaria perjudique a los miembros de la familia.

Si bien esas acciones pueden dar lugar a una ganancia a corto plazo de la matriarca: el impacto a largo plazo volverá y se reflejará mal (normalmente con la terminación de la relación).

Un profesional comprometido, con un enfoque en la familia en un negocio puede añadir un valor considerable más allá del asesoramiento fiscal solamente.  Cualquiera que ignore a la familia es simplemente un desinterés por su cliente y está perdiendo una oportunidad de generar honorarios de alto valor.