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Muchos “baby boomers” ven su jubilación retrasada al menos cuatro años

La mitad de los clientes de la generación de la posguerra que han pospuesto su jubilación debido a la recesión económica esperan trabajar al menos cuatro años más de lo que habían previsto originalmente, según los planificadores financieros de la CPA encuestados por el Instituto Americano de Contadores Públicos Certificados.

Eso es incluso con el resurgimiento de la confianza en el mercado de valores, que, con las recientes ganancias, está ayudando a reponer las cuentas de jubilación. El 52 por ciento de los planificadores financieros de la CPA dijeron que sus clientes – que normalmente tienen entre 500.000 y 5 millones de dólares en activos – tienen al menos algo de confianza en el mercado de valores ahora. Eso es un cambio con respecto a hace un año cuando el 54% dijo que sus clientes no estaban muy confiados.

Muchos “baby boomers” ven su jubilación retrasada al menos cuatro años
Muchos “baby boomers” ven su jubilación retrasada al menos cuatro años

“Los boomers se han visto afectados por la agitación económica de los últimos años y se enfrentan a complejos desafíos en el futuro”, dijo Clark M. Blackman II, presidente del Comité Ejecutivo de Planificación Financiera Personal de la AICPA. “Aunque son más optimistas sobre los mercados, muchos boomers siguen sin estar seguros de la economía de los Estados Unidos y de su propia situación, ya que se enfrentan a la pérdida de puestos de trabajo -propios y de sus hijos-, a la disminución del valor de las viviendas y al aumento de los costos de la educación”.

Este año es un hito importante para la generación de los Baby Boomer, el momento en que los primeros de ellos cumplen 65 años y comienzan a jubilarse. Los Baby Boomers, nacidos entre 1946 y 1964, suman 77 millones y representan aproximadamente el 37 por ciento de la población total de la nación de 16 años o más, según las estadísticas del gobierno.

En la encuesta de AICPA, realizada del 12 de enero al 1 de febrero, el 79 por ciento de los planificadores financieros de CPA dijeron que tenían al menos un cliente de Boomer que ha retrasado su jubilación debido a la economía. Al preguntarles cuántos años adicionales esperan trabajar esos clientes, el 32,3 por ciento de los planificadores financieros de la CPA dijo que de uno a tres años; el 39,3 por ciento dijo de cuatro a seis años; el 9,8 por ciento dijo de siete a diez años; y el 3,7 por ciento dijo más de diez años.

Las preocupaciones financieras también están provocando cambios en las decisiones sobre educación. La mitad de los planificadores financieros de la CPA encuestados dijeron que, en comparación con hace cinco años, la mayoría de los hijos de sus clientes están optando por universidades estatales o colegios comunitarios en lugar de escuelas privadas debido al costo.

Entre otros hallazgos de la encuesta:

  • El 48 por ciento de los planificadores financieros de la CPA dijeron que su cliente típico es algo o muy pesimista sobre la economía de los EE.UU. en medio de déficits presupuestarios enormes y alto desempleo.
  • El 51 por ciento de los planificadores financieros de la CPA dijeron que al menos un cliente fue rechazado para una hipoteca o refinanciamiento en el último año. Las razones más comunes: Menor valor de las casas y mayores estándares de suscripción.
  • El 44 por ciento de los planificadores financieros de la CPA dijo que su cliente promedio salió de la recesión con un aumento de su patrimonio neto y el 17 por ciento vio que su patrimonio neto se mantuvo igual.

“Estos resultados de la encuesta muestran un optimismo teñido de cierta cautela”, dijo Lyle K. Benson, presidente de L.K. Benson & Co. en Baltimore y miembro del comité ejecutivo de Planificación Financiera Personal de la AICPA. “Habiendo capeado la tormenta económica, los clientes están recurriendo a los planificadores financieros de la CPA para ayudar a dar sentido a la nueva realidad y volver a encaminarse hacia sus objetivos financieros y personales”.

Metodología: La encuesta en línea se realizó entre el 12 de enero y el 1º de febrero y se puso a disposición sólo de los miembros de la sección de práctica de planificación financiera personal de la AICPA. Hubo 372 respuestas. La tasa de confianza es del 95 por ciento, con un margen de error de más o menos 5 puntos porcentuales.

Sobre AICPA:

El Instituto Americano de Contadores Públicos Certificados es la asociación más grande del mundo que representa a la profesión contable. La AICPA establece normas éticas para la profesión y normas de auditoría de los Estados Unidos para las auditorías de empresas privadas, organizaciones sin fines de lucro, gobiernos federales, estatales y locales. Desarrolla y califica el Examen Uniforme de la AICPA.