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Muchos adultos temen hablar con un asesor financiero

Puede que los asesores financieros no piensen que dan miedo, pero una encuesta reciente indica que la mayoría de los americanos piensan que sí. Y cuanto más joven es el adulto, más aterrador es el asesor.

La encuesta en línea de 2.009 adultos de EE.UU. realizada por Harris Poll para la empresa de planificación financiera McAdam LLC reveló que el 71 por ciento de los encuestados encuentran aterrador algún aspecto de hablar con los asesores financieros. La mayor preocupación fue el dinero, el 49% dijo que temÃan que hablar con un asesor fuera costoso.

Muchos adultos temen hablar con un asesor financiero

La mayoría (82 por ciento) de los milenios dijeron que tenían recelo de los asesores financieros, en comparación con el 63 por ciento de los encuestados que tenían al menos 45 años.

Otros hallazgos clave incluyen:

  • El 47% de todos los encuestados dudan en confiar en un asesor con información financiera personal.
  • Al 41% le preocupaba que un asesor no pudiera ayudarles.
  • El 44% de los hogares con ingresos de 100.000 dólares o más creen que un asesor financiero será costoso.
  • El 38 por ciento teme recibir malas noticias sobre su estado financiero.

â??Nuestros temores a menudo no se basan en la realidadâ?, dijo Phil Simonides, CFP, vicepresidente del grupo en McAdam, en una declaración preparada. â?” Muchos asesores financieros no son ni caros en relación a su valor, ni solo dan las malas noticias que algunas personas temen.La única manera de eliminar el miedo es enfrentarlo de frente y tomar la iniciativa de tener una reunión con un asesor financiero.â”

El informe cita una investigación del Instituto de Investigación de Beneficios para Empleados que indica que la cantidad media de ahorros en las cuentas 401(k) es de 18.433 dólares, así como un estudio de la Sociedad de Actuarios que indica que el 50 por ciento de las personas se reúnen con un asesor financiero.

Encontramos otro informe en el sitio web de la sociedad que podría ayudar a explicar los temores de los posibles inversores.

En el estudio de diciembre de 2014, Modelos de asesoramiento financiero para planes financieros , los autores escribieron que â??las estimaciones de la pérdida de bienestar por ahorros insuficientes y la mala selección de las inversiones sugieren que un mayor uso de asesores financieros entre los participantes de los planes de jubilación puede proporcionar un beneficio social significativo.â”

Hasta ahora, todo bien.

Pero, escriben, â??el asesoramiento financiero como ocupación ha evolucionado imperfectamente en el último siglo. Un legado de incentivos de venta de productos de inversión y la cultura continúa creando costos de agencia para los inversionistas.â”

Describen esos costos como los que se producen cuando un asesor tiene incentivos que fomentan recomendaciones que pueden no redundar en beneficio del inversor. Y esa es la clave que sustenta las propuestas de reglas fiduciarias del Departamento de Trabajo de EE.UU. y la Comisión de Valores y Bolsa de EE.UU.

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