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Muchos adultos piensan que son demasiado pobres para un asesor financiero

Una nueva encuesta de la empresa de servicios financieros TIAA-CREF indica que la mayoría (63 por ciento) de las personas que nunca han recibido asesoramiento financiero creen que no tienen suficiente dinero para invertir, y casi la mitad (45 por ciento) piensan que necesitan al menos 50.000 dólares para garantizar el asesoramiento.

Sin embargo, la cuarta encuesta anual Advice Matters , en la que se encuestó a 2.000 adultos estadounidenses mayores de 18 años, también revela que alrededor de un tercio (37 por ciento) de los encuestados que recibieron asesoramiento financiero cambiaron la asignación de activos de su plan de jubilación, y el mismo número cambió sus cuentas generales de ahorro o inversión. Además, el 36 por ciento aumentó sus ahorros, el 32 por ciento hizo un seguimiento de sus ahorros con mayor frecuencia, el 29 por ciento disminuyó los gastos y el 28 por ciento estableció planes de gestión de la deuda o de reembolso de préstamos.

Muchos adultos piensan que son demasiado pobres para un asesor financiero
Muchos adultos piensan que son demasiado pobres para un asesor financiero

â??Todos podemos beneficiarnos del asesoramiento financiero porque todos tenemos algo en lo que estamos trabajando â?” pagar los préstamos estudiantiles, comprar una nueva casa o asegurarnos de que nuestros seres queridos estén atendidos cuando nos hayamos ido,â? dijo Kathie Andrade, vicepresidenta ejecutiva y presidenta de servicios de asesoramiento individual en TIAA-CREF, en una declaración preparada. Cuanto antes se contrate a un asesor, más probable es que se cumplan los objetivos financieros, añadió.

Además, la mayoría (79%) de los encuestados que se reunieron con un asesor financiero sobre su plan de jubilación tienen más probabilidades de calcular sus necesidades de ingresos en la jubilación, en comparación con el 32% que no había hablado con un asesor.

Es interesante que hay una diferencia generacional entre los encuestados que han recibido asesoramiento financiero. Menos de la mitad (42 por ciento) de los encuestados de la generación del milenio â?” el grupo plagado de enormes deudas de préstamos estudiantiles y dificultades para comprar una casa â?” se habían reunido con un asesor, mientras que el 49 por ciento de la Generación X, el 57 por ciento de los baby boomers y el 53 por ciento de la llamada generación silenciosa lo habían hecho.

Sin embargo, el 45 por ciento de los encuestados dijo que la edad a la que alguien debería reunirse por primera vez con un asesor es justo a mediados de los milenios: de 25 a 34 años.

Por último, en medio del creciente uso de robo-asesores, en la encuesta se pidió a los encuestados que indicaran el valor de las diversas formas de recibir asesoramiento financiero. Una gran mayoría (88 por ciento) valoró más el reunirse en persona con el asesor, el 79 por ciento eligió herramientas y calculadoras, el 72 por ciento seleccionó artículos en línea, el 70 por ciento dijo que folletos y otros materiales escritos, y el 68 por ciento optó por los videos.