AB FCP I-AMERICAN INCOME PORTFOLIO W2 CHF H (LU1747735303)

Ficha del fondo de inversión AB FCP I-AMERICAN INCOME PORTFOLIO W2 CHF H (LU1747735303)

El fondo de inversión AB FCP I-AMERICAN INCOME PORTFOLIO W2 CHF H con ISIN LU1747735303 es gestionado por ALLIANCEBERNSTEIN INVESTMENTS cuya entidad propietaria es ALLIANCEBERNSTEIN. Este fondo de inversión es del tipo RENTA FIJA y su categoría es RFI USA, por lo que su benchmark de referencia es Bloomberg Barclays US Govt Bond (50%), JPMorgan EMBI Global (35%), Bloomberg Barclays US HY 2% Constrained (15%). Analizando su comportamiento le podemos asignar un rating de no disponible sobre 5 y con una volatilidad mayor 10%. La fecha de constitución del fondo fue el 16/01/2018, su divisa es CHF y el importe mínimo de inversión es 1.000.000,00 CHF. En relación a los gastos del fondo, la comisión variable es del 0,00 %, la comisión de depósito del 0,00 %, la comisión de suscripción del 0,00 % y la comisión de reembolso del 0,00 %.

• Nombre del fondo de inversión: AB FCP I-AMERICAN INCOME PORTFOLIO W2 CHF H
• Código ISIN: LU1747735303
• Gestora del fondo de inversión: ALLIANCEBERNSTEIN INVESTMENTS
• Propietario de la Sociedad de Gestión: ALLIANCEBERNSTEIN
• Clase del fondo de inversión: RFI USA
• Clase del fondo de inversión: RENTA FIJA
• Índice referente: Bloomberg Barclays US Govt Bond (50%), JPMorgan EMBI Global (35%), Bloomberg Barclays US HY 2% Constrained (15%)
• Clasificación del fondo: no disponible / 5
• Volatilidad del fondo: mayor 10%
• Fecha de constitución: 16/01/2018
• Moneda del fondo: CHF
• Comisión Variable (de éxito): 0,00 %
• Comisión de Depósito: 0,00 %
• Comisión de entrada: 0,00 %
• Comisión de salida: 0,00 %
• Monto mínimo de inversión: 1.000.000,00 CHF

Política de Inversión

El Subfondo trata de obtener una alta rentabilidad de su inversión, mediante la generación de ingresos como aumentando el valor de su inversión a largo plazo. El Subfondo invierte al menos un 50% en valores de deuda de calificación superior (con Grado de Inversión) de emisores gubernamentales y corporativos de EE.UU. En determinadas condiciones de mercado el Subfondo podrá invertir más del 50% de sus activos en valores de deuda de calificación inferior (sin Grado de Inversión), y por consiguiente de mayor riesgo. Hasta un 35% se puede invertirse en valores de emisores establecidos fuera de EE.UU., incluyendo países de mercados emergentes. El Gestor de Inversiones modifica la combinación de valores de vencimientos largos y cortos para reflejar su opinión sobre las tendencias de los tipos de interés. El Subfondo utilizará derivados de forma significativa para obtener exposición adicional, para una gestión eficaz de la cartera y para tratar de reducir los riesgos potenciales.

Fondo de Inversión

Este apartado hace referencia a la utilización de los depósitos de entidades bancarias, ya sea de forma directa o mediante un fondo de inversión especializado en ello. He estado dudando hasta el último momento si incluir este punto en la lista ya que, desde mi punto de vista, los depósitos serían un tipo de Ahorro y no un tipo de Inversión. Pero bueno, finalmente he decidido dejarlo por si alguien lo echaba de menos.

Calculadora de inversiones

Cuando uno traspasa fondos , conlleva en la mochila el coste fiscal original de los fondos traspasados y si al final de todo cuando vende tiene menos patrimonio evidentemente tiene una minusvalia que puede compensar con plusvalias . Imaginemos que un inversor entra en el fondo el día 5, con un importe de 6.000€.

Tenemos que tener en cuenta que en el momento de efectuar la inversión, el inversor desconoce el número de participaciones que va a adquirir, ya que no se sabrá hasta que no se conozca el valor liquidativo del fondo al finalizar el día. Hay que aclarar que no es la propietaria del fondo, los propietarios son siempre los partícipes. La sociedad gestora es quien decide dónde se invierte el patrimonio del fondo, es decir, determina la política de inversión del fondo. En nuestro caso particular nosotros ya llevabamos este control por medio de Google Finance, ahí podés calcular el valor de tu cartera para cualquier fecha dado que toma el valor de los activos y tu tenencia de manera histórica.

Si quieres aprender cómo se hacen carteras de inversión con fondos indexados baratos pásate por este comparador de carteras de los gestores automatizados, hay más de 50 disponibles. Te aconsejo que leas el post «Qué hacer si tus fondos de inversión contratados están perdiendo (mucho)», donde doy unas pautas para saber como actuar o para evitarlo antes de contratarlos. Los fondos que proporcionan poca rentabilidad a sus clientes son persistentes (que seguirán perdiendo). Los que se supone que no tienen riesgo son los de renta fija, pues bien, en España solo 4 de 200 planes de pensiones han superado la inflación en 10 años. Esto quiere decir que para que un plan de pensiones sea rentable tiene que asumir riesgo, pero veamos el siguiente punto.

• Las participaciones que traspases conservan el mismo valor, fecha de compra inicial y antigüedad fiscal.
• Cuando uno traspasa fondos , conlleva en la mochila el coste fiscal original de los fondos traspasados y si al final de todo cuando vende tiene menos patrimonio evidentemente tiene una minusvalia que puede compensar con plusvalias .
• “Este tipo de fondos aún no ofrece confianza, hay bastante miedo a la hora de seleccionar opciones sostenibles por si son menos rentables”.

Para poder elegir una buena operadora o distribuidora de fondos donde invertir nuestro dinero, tenemos que ir reduciendo las opciones mediante filtros que nos permitan descartar aquellas que no cumplan con nuestras necesidades y expectativas. En esencia, es un conjunto de valores (títulos como bonos o acciones), una “canasta” ensamblada por una empresa (banco, casa de bolsa u otra entidad), que se construye para ser un vehículo de inversión. En algo más de tres años con fondos de inversión jamás he reemborsado.

Fondos de inversión y Fiscalidad

Así que, el negociante corre muy pocos riesgos de perder su capital y los activos por lo general conservan su costo. Está comprobado que la personalidad del inversionista va unida a la edad que tenga. De modo que, los negociantes con edades entre los 18 y los 30 años se identifican por querer duplicar su capital en muy poco tiempo, por lo que asumen riesgos bastante altos. Es por eso que, a estas personas se les recomienda una inversión en acciones e incluso en divisas.