CAPITAL GROUP US HIGH YIELD FUND (LUX) Z EUR (LU1675397423)

Ficha del fondo de inversión CAPITAL GROUP US HIGH YIELD FUND (LUX) Z EUR (LU1675397423)

El fondo de inversión CAPITAL GROUP US HIGH YIELD FUND (LUX) Z EUR con ISIN LU1675397423 es gestionado por CAPITAL INTERNATIONAL cuya entidad propietaria es CAPITAL GROUP. Este fondo de inversión es del tipo RENTA FIJA y su categoría es RFI USA HIGH YIELD, por lo cual su benchmark de referencia es Sin Benchmark de Referencia. Analizando su rendimiento le podemos asignar un rating de no disponible sobre 5 y con una volatilidad mayor 10%. La fecha de constitución del fondo fue el 30/10/2017, su divisa es EUR y el importe mínimo de inversión es 1.000,00 USD. En relación a los costos del fondo, la comisión variable es del 0,00 %, la comisión de depósito del 0,03 %, la comisión de suscripción del Hasta 5,25% y la comisión de reembolso del 0,00 %.

• Nombre del fondo de inversión: CAPITAL GROUP US HIGH YIELD FUND (LUX) Z EUR
• Código ISIN: LU1675397423
• Gestor del fondo: CAPITAL INTERNATIONAL
• Propietario de la Sociedad de Gestión: CAPITAL GROUP
• Clase del fondo de inversión: RFI USA HIGH YIELD
• Tipo del fondo de inversión: RENTA FIJA
• Indicador referente: Sin Benchmark de Referencia
• Clasificación del fondo: no disponible sobre 5
• Volatilidad del fondo de inversión: mayor 10%
• Fecha de constitución: 30/10/2017
• Divisa del fondo: EUR
• Comisión Variable : 0,00 %
• Comisión de Depósito: 0,03 %
• Comisión de suscripción: Hasta 5,25%
• Comisión de salida: 0,00 %
• Importe mínimo de suscripción: 1.000,00 USD

Política de Inversión

El Fondo trata de ofrecer, a largo plazo, un nivel elevado de rentabilidad de los ingresos corrientes, con un objetivo de revalorización del capital, invirtiendo en bonos de alta rentabilidad empresarial denominados en dólares estadounidenses. Normalmente, estos son admitidos a cotización oficial o negociados en otros mercados regulados. Puede que el Fondo también invierta un 10% máximo en valores de renta variable y en bonos convertibles contingentes. La exposición global de la cartera al dólar estadounidense, en general, será igual, como mínimo, al 90% del valor de los activos netos del Fondo.

Contabilidad de fondos, presupuestal y solidaria

Llevo y tiempo leyendo sobre fondos de inversión y sus ventajas y ahora topo con este blog… Un poco más de lío al asunto de invertir, jeje. Estoy contigo en que si las condiciones de adquisición y gestión de los ETFs mejorasen en España serían sin dudarlo el mejor producto. También en que los fondos cuanta menos gestión activa más tranquilo te quedas. Cierto es que si manejas buenos volúmenes y puedes empezar a entrar en las categorías baratas de los principales fondos pasivos pienso que se puede tener una cartera suficientemente competitiva.

Las gestoras cobran comisiones de suscripción y de reembolso (que pueden llegar al 5%) además de comisiones por el resultado, comisión de gestión, el control de la sociedad depositaria, la contabilidad y por la realización de informes de forma periódica para la CNMV. La sociedad gestora es quien administra y gestiona el fondo, determina que política de inversión se va a seguir.

Pero desde 2003 mas o menos que es cuando comienza a crecer la industria y a llegar mas a retail se crean ETFs de todo tipo con comisiones elevadas en algunos casos igual que los fondos activos y para mercados no diversificados. Lo que no estoy tan de acuerdo es en esa generalización que haces, no se si voluntaria o no, en la que tiras por elevación a todos los fondos de inversión no cotizados sin tener en cuenta todas las pegas que te he comentado de los ETF.

Es cierto lo que dices que para un pequeño inversor que haga además un rebalanceo por aportaciones, con dollar cost averaging o similares, el ETF puede ser una solución ventajosa. Aunque también te digo que cuesta encontrarlos de acumulación, la mayoría, para qué nos vamos a engañar, son de distribución y si te vas a ETFs extranjeros los bancos suelen cobrar comisiones superiores tanto de custodia como de compra/venta. También que, si las aportaciones son pequeñas y tus comisiones tienen una parte fija de compra/venta importante puedes tener problemas para organizarte la inversión.

• Indexa Capital es un gestor automatizado de inversiones con el que puedes invertir en bolsa y otros productos a través de fondos indexados de bajas comisiones.
• Si la balanza se inclina más del lado de la renta fija, podría hablarse de fondos de renta fija mixta y, si es al contrario, de renta variable mixta.
• Si estás interesado, puedes acudir a una entidad financiera especializada, ya sea online o en una oficina para solicitar más información.

Fondo de Inversión Retorno Absoluto Fonditel Albatros

Respecto a los fondos de pensiones completamente de acuerdo contigo, si los fondos de inversión españoles son malos, los de pensiones son peor que malos. Hay dos mas que estoy interesados en contratar y que cerrarian el circulo de activos financieros que corresponden a mi forma de inversion. Pues me siento mas agusto con la ley de los tres tercios, que tener todo mi dinero en activos finacieros. Los activos financieros que quiero tener son bonos y acciones globales y estos tres fondos cumplen mis espectativas ; Amundi Funds Index Equity World- Amundi Funds Index Global Bd EUR Hdg – Amundi Funds Index Equity Emerging Markets.

Operar con apalancamiento aumenta significativamente los riesgos de la inversión. La positiva evolución del fondo, especialmente en los últimos tres años, tanto por rentabilidad como por volatilidad, respecto al resto de fondos de su categoría VDOS de Renta Variable Euro, le hace merecedor de la calificación cuatro estrellas de VDOS. En este fondo conviene observar sus rentabilidades acumuladas que, a uno, dos y tres años lo sitúan también en el primer quintil respecto al resto de fondos de su categoría VDOS de Renta Variable Euro. En cuanto a volatilidad, a 3 años es del 19,71% y del 21,82% a un año, con un ratioSharpe en este último periodo de 0,38% y un tracking error, respecto al índice de su categoría, del 42,45%. Cada fondo de inversión cuenta con una única sociedad gestora, aunque ésta puede gestionar diferentes fondos.