PRIVILEDGE – FIDELITY TECHNOLOGY (USD) R CAP (LU1390458583)

Ficha del fondo de inversión PRIVILEDGE – FIDELITY TECHNOLOGY (USD) R CAP (LU1390458583)

El fondo de inversión PRIVILEDGE – FIDELITY TECHNOLOGY (USD) R CAP con ISIN LU1390458583 es gestionado por LOMBARD ODIER IM cuya entidad propietaria es LOMBARD ODH & CIE. Este fondo de inversión es del tipo SECTORIALES y su categoría es TMT, por lo cual su benchmark de referencia es MSCI AC World Information Technology. Analizando su comportamiento le podemos conceder un rating de no disponible sobre 5 y con una volatilidad mayor 10%. La fecha de constitución del fondo fue el 04/07/2016, su divisa es USD y el importe mínimo de inversión es 1.000,00 EUR. En relación a los costos del fondo, la comisión variable es del 0,00 %, la comisión de depósito del 0,00 %, la comisión de suscripción del Hasta 3,00% y la comisión de reembolso del 0,00 %.

• Denominación del fondo: PRIVILEDGE – FIDELITY TECHNOLOGY (USD) R CAP
• Código ISIN: LU1390458583
• Gestora del fondo de inversión: LOMBARD ODIER IM
• Banco titular de la Gestora: LOMBARD ODH & CIE
• Tipo del fondo: TMT
• Tipo del fondo: SECTORIALES
• Indicador referente: MSCI AC World Information Technology
• Clasificación del fondo de inversión: no disponible / 5
• Volatilidad del fondo: mayor 10%
• Día de apertura: 04/07/2016
• Moneda del fondo: USD
• Comisión Variable (de éxito): 0,00 %
• Comisión de Depósito: 0,00 %
• Comisión de suscripción: Hasta 3,00%
• Comisión de reembolso: 0,00 %
• Cantidad mínimo de mantenimiento: 1.000,00 EUR

Política de Inversión

El Subfondo pretende proporcionar un crecimiento del capital a largo plazo con un bajo nivel de ingresos previsto. El gestor de inversión seleccionará valores de renta variable y construirá una cartera de 40-60 compañías en todo el mundo capaz de ofrecer, o beneficiarse significativamente de, los avances tecnológicos y mejoras en relación con los productos, procesos o servicios tecnológicos. El proceso de selección pasa a través de un enfoque fundamental, de abajo hacia arriba, y se centra en la identificación de empresas de calidad con perspectivas de crecimiento sostenible a precios atractivos.

Herramientas para invertir en Fondos Indexados

En estos momentos, en España, hay registrados en la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) más de 25.000 fondos de inversión. El gestor del fondo puede cometer los mismos errores que una persona común y, en cualquier caso, las bolsas y las inversiones son variables y aleatorias, y por eso hay fondos de inversión que tienen pérdidas. Se trata de los robo advisor, una especie de asesores y gestores automatizados de fondos, que operan on line. No existe intervención humana, se abaratan costes por este motivo, y las decisiones de inversión se toman en función del perfil del inversor. A través de un cuestionario y de las respuestas que ofrezcas, el robot toma la decisión de inversión que más se ajuste a tu perfil y personalidad.

Igual que una subida del Euribor (tipos de interés) afectaría a las hipotecas de renta variable (NEGATIVAMENTE pues la gente tendría que pagar un mayor % de intereses al banco), ¿cómo afectaría esto mismo a las inversiones en renta variable? También negativamente (como una caída), o al revés (positivamente) porque se considere que ese dinero aportado vale más. Si tienes alguna duda o sugerencia sobre el coste de invertir con fondos de inversión no dudes en dejar un comentario más abajo.

No es incompatible o excluyente tener vehículos de inversión en España y Luxemburgo, el inversor puede tener una parte de su patrimonio invertido en fondos españoles o luxemburgueses, de acuerdo a sus necesidades en cada momento. La liquidez es prácticamente similar, ya que mientras en los fondos españoles es de un día (que en las fichas de producto suele poner D+1), por lo general en Luxemburgo es de dos días (D+2), pero varía de fondo a fondo y de gestora a gestora.

Es cierto lo que dices que para un pequeño inversor que haga además un rebalanceo por aportaciones, con dollar cost averaging o similares, el ETF puede ser una solución ventajosa. Aunque también te digo que cuesta encontrarlos de acumulación, la mayoría, para qué nos vamos a engañar, son de distribución y si te vas a ETFs extranjeros los bancos suelen cobrar comisiones superiores tanto de custodia como de compra/venta. También que, si las aportaciones son pequeñas y tus comisiones tienen una parte fija de compra/venta importante puedes tener problemas para organizarte la inversión.

• Si la balanza se inclina más del lado de la renta fija, podría hablarse de fondos de renta fija mixta y, si es al contrario, de renta variable mixta.
• Si estás interesado, puedes acudir a una entidad financiera especializada, ya sea online o en una oficina para solicitar más información.

¿Qué tipo de Inversión tengo que elegir?

De hecho, es fácil que sea menor por cómo funcionan los fondos garantizados. La rentabilidad de los fondos garantizados sólo está asegurada en determinados casos.

Pero para conocer cada uno de ellos, un inversor particular tendría que ir gestora a gestora y asesor por asesor para encontrar el traje que mejor se ajusta a sus necesidades. Como eso es casi imposible vamos identificar algunos hitos que nos aclaren el camino para elegir el mejor fondo de inversión posible.