FIDELITY FUNDS-GLOBAL HYBRIDS BOND Y-DIST-USD (LU1261433467)

Ficha del fondo de inversión FIDELITY FUNDS-GLOBAL HYBRIDS BOND Y-DIST-USD (LU1261433467)

El fondo de inversión FIDELITY FUNDS-GLOBAL HYBRIDS BOND Y-DIST-USD con ISIN LU1261433467 es gestionado por FIDELITY INTERNATIONAL cuya entidad propietaria es FIDELITY. Este fondo de inversión es del tipo RENTA FIJA y su categoría es RFI GLOBAL, por lo que su benchmark de referencia es Sin Benchmark de Referencia. Analizando su comportamiento tenemos la posibilidad de conceder un rating de 2 sobre 5 y con una volatilidad mayor 10%. La fecha de constitución del fondo fue el 21/09/2015, su divisa es USD y el importe mínimo de inversión es 10.000,00 USD. Respecto a los gastos del fondo, la comisión variable es del 0,00 %, la comisión de depósito del 0,35 %, la comisión de suscripción del 0,00 % y la comisión de reembolso del 0,00 %.

• Denominación del fondo de inversión: FIDELITY FUNDS-GLOBAL HYBRIDS BOND Y-DIST-USD
• Código ISIN: LU1261433467
• Gestora del fondo de inversión: FIDELITY INTERNATIONAL
• Propietario de la Sociedad de Gestión: FIDELITY
• Tipo del fondo de inversión: RFI GLOBAL
• Tipo del fondo: RENTA FIJA
• Indicador referente: Sin Benchmark de Referencia
• Rating del fondo: 2 / 5
• Volatilidad del fondo: mayor 10%
• Día de inicio: 21/09/2015
• Divisa del fondo: USD
• Comisión Variable : 0,00 %
• Comisión de Depósito: 0,35 %
• Comisión de entrada: 0,00 %
• Comisión de salida: 0,00 %
• Cantidad mínimo de mantenimiento: 10.000,00 USD

Política de Inversión

El Subfondo invertirá al menos el 70% en bonos híbridos, es decir, títulos de deuda con características similares a las acciones. La cartera se invertirá principalmente en híbridos emitidos por instituciones no financieras (híbridos de empresa) y por instituciones financieras (híbridos financieros), incluidos los convertibles contingentes, así como en otras acciones subordinadas preferentes y deuda financiera.

Los fondos de inversión

Es duro estar perdiendo dinero y que encima en el banco te digan que no lo saques que ya se recuperará la situación (pero si no es así, ellos no te van a devolver el dinero perdido), a ellos les interesa que no reembolses los fondos y que continues ahí, aunque pierdas. Cuando hice los fondos, me intentaron convencer después de que hiciera un plan de pensiones. Encima te intentan encadenar para siempre y parece que tienes que convencerles de que quieres sacar tu dinero, es subrealista que debamos de dar explicaciones sobre nuestro dinero, cuando ellos no te van a devolver lo perdido nunca. Si ponemos a un grupo de ciegos a disparar a la diana con unos dardos, irremediablemente unos lo harán mejor que otros y alguno hasta dará continuamente en la diana.

Carta trimestral a nuestros inversores, cuarto trimestre de 2019

Además de los criterios anteriores, el buscador avanzado permite identificar fondos con características similares en términos de riesgo, rendimiento, monto de los activos y comisiones cobradas a los clientes. Como su nombre lo dice, estos fondos invierten en empresas privadas que necesitan capital para financiar su operación. Son aquellos que invierten principalmente en acciones de empresas enlistadas en la Bolsa de valores, ya sea del mercado local o internacional.

Tenemos que tener en cuenta que en el momento de efectuar la inversión, el inversor desconoce el número de participaciones que va a adquirir, ya que no se sabrá hasta que no se conozca el valor liquidativo del fondo al finalizar el día. Hay que aclarar que no es la propietaria del fondo, los propietarios son siempre los partícipes. La sociedad gestora es quien decide dónde se invierte el patrimonio del fondo, es decir, determina la política de inversión del fondo. En nuestro caso particular nosotros ya llevabamos este control por medio de Google Finance, ahí podés calcular el valor de tu cartera para cualquier fecha dado que toma el valor de los activos y tu tenencia de manera histórica.

Si quieres aprender cómo se hacen carteras de inversión con fondos indexados baratos pásate por este comparador de carteras de los gestores automatizados, hay más de 50 disponibles. Te aconsejo que leas el post «Qué hacer si tus fondos de inversión contratados están perdiendo (mucho)», donde doy unas pautas para saber como actuar o para evitarlo antes de contratarlos. Los fondos que proporcionan poca rentabilidad a sus clientes son persistentes (que seguirán perdiendo). Los que se supone que no tienen riesgo son los de renta fija, pues bien, en España solo 4 de 200 planes de pensiones han superado la inflación en 10 años. Esto quiere decir que para que un plan de pensiones sea rentable tiene que asumir riesgo, pero veamos el siguiente punto.

• Las participaciones que traspases conservan el mismo valor, fecha de compra inicial y antigüedad fiscal.
• Cuando uno traspasa fondos , conlleva en la mochila el coste fiscal original de los fondos traspasados y si al final de todo cuando vende tiene menos patrimonio evidentemente tiene una minusvalia que puede compensar con plusvalias .
• “Este tipo de fondos aún no ofrece confianza, hay bastante miedo a la hora de seleccionar opciones sostenibles por si son menos rentables”.

“La diferencia es muy poca, y depende del índice que se escoja para hacer las métricas, pero la tendencia es clara”, expone el profesor Fernando Gómez-Bezares, uno de los autores del texto y catedrático de Finanzas de la Universidad de Deusto. En “Fondo Capital”, Luna ha seleccionado un fondo de bolsa europea de la gestora Candrian, el Europe Innovation que invierte en el sector de salud, diagnóstico de enfermedades, salud e higiene en el hogar, impresión 3D y en alimentación. Esa parece un poco la clave, y ni siquiera pensando concretamente en los alumnos españoles, sino como puerta de entrada a algo más.

Planes de Pensiones: rentabilidad…

Hay que tener paciencia porque debés cargar cada compra y cada venta que hayas realizado desde Abril como así también cada aporte de fondos. Lo que te va a calcular de manera incorrecta Google Finance es el rendimiento, dado que no diferencia los aportes de los crecimientos en las cotizaciones. Es decir, si empezaste Abril con $10.000, perdíste $5000 en inversiones y aportarte $10.000 más, el rendimiento que te informa es del +50% a pesar que perdiste el 50%. El capital del fondo está dividido en participaciones y diariamente está obligado a hacer una valoración de su patrimonio para calcular el valor por participación.