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FRANKLIN DIVERSIFIED BALANCED I (QDIS) EUR (LU1244551385)

Ficha del fondo de inversión FRANKLIN DIVERSIFIED BALANCED I (QDIS) EUR (LU1244551385)

El fondo de inversión FRANKLIN DIVERSIFIED BALANCED I (QDIS) EUR con ISIN LU1244551385 es gestionado por FRANKLIN TEMPLETON cuya entidad propietaria es FRANKLIN RESOURCES. Este fondo de inversión es del tipo MIXTOS y su categoría es MIXTO AGRESIVO GLOBAL, por lo cual su benchmark de referencia es EURIBOR 3 Month. Analizando su comportamiento tenemos la posibilidad de conceder un rating de 1 sobre 5 y con una volatilidad entre 5% y 10%. La fecha de constitución del fondo fue el 26/06/2015, su divisa es EUR y el importe mínimo de inversión es 5.000.000,00 USD. En relación a los gastos del fondo, la comisión variable es del 0,00 %, la comisión de depósito del 0,14 %, la comisión de suscripción del 0,00 % y la comisión de reembolso del 0,00 %.

  • Denominación del fondo de inversión: FRANKLIN DIVERSIFIED BALANCED I (QDIS) EUR
  • Código ISIN: LU1244551385
  • Gestora del fondo: FRANKLIN TEMPLETON
  • Entidad propietaria de la Gestora: FRANKLIN RESOURCES
  • Tipo del fondo: MIXTO AGRESIVO GLOBAL
  • Tipo del fondo de inversión: MIXTOS
  • Indicador de referencia: EURIBOR 3 Month
  • Rating del fondo: 1
  • Volatilidad del fondo: entre 5% y 10%
  • Fecha de inicio: 26/06/2015
  • Divisa del fondo de inversión: EUR
  • Comisión Variable : 0,00 %
  • Comisión de Depósito: 0,14 %
  • Comisión de entrada: 0,00 %
  • Comisión de reembolso: 0,00 %
  • Monto mínimo de suscripción: 5.000.000,00 USD

Política de Inversión

El Fondo pretende obtener ingresos y aumentar el valor de sus inversiones en el medio y largo plazo centrándose en una tasa de rentabilidad anual media de un 3,5% (sin comisiones) por encima de la del EURIBOR, tomando como referencia los tres años anteriores. El Fondo invierte principalmente en otros fondos de inversión gestionados por Franklin Templeton Investments o por otros gestores activos, que proporcionan exposición a títulos de deuda y valores de renta variable de cualquier país o tipo de emisor y, ya sea de forma directa o indirecta, con una exposición neta global a largo plazo (directa o indirecta) de hasta un 75% a valores de renta variable.

FRANKLIN DIVERSIFIED BALANCED I (QDIS) EUR (LU1244551385)FRANKLIN DIVERSIFIED BALANCED I (QDIS) EUR (LU1244551385)

Mapfre lanza un fondo de inversión

Para simplificar, podemos decir que, al invertir en un depósito a plazo, prestas tu dinero al banco y recibes a cambio el pago de los intereses de la operación, que pueden ser pre o post-fijados. Esta opción de inversión es un título emitido por los bancos con el fin de captar dinero para financiar sus actividades, tales como inversiones o préstamos a terceros. Es una forma de inversión segura, ya que en varios países cuenta con la protección de fondos de protección por persona física. Como el mercado financiero sufre muchas oscilaciones, principalmente en economías más frágiles, si colocas todo tu dinero en un solo lugar, en el caso de una caída, puedes sufrir muchos daños o incluso perder todo el valor invertido.

Flujos de fondos de inversión por Perpe

El día que dejen de penalizar al resto de productos la banca se hunde. Decir que tambien hay fondos de gestion pasiva o fondos indice muy adecuados para los inversores Españoles, pues los ETFs por desgracia en este pais tienen costes elevados de custodia , suscripcion ect. Otra cosa distinta es que dispongas de un gran ahorro y te genere una renta que utilizas para tu gasto personal. Si hay una cosa que estoy aprendiendo de los mercados es que a largo plazo la «media» es la que gana. Esta claro que si mantenemos nuestro dinero en el mismo fondo somos idiotas, el dinero hay que moverlo de vez en cuando y estar un poco pendiente, en España tenemos los benditos traspasos que nos facilitan esto.

fondos de inversión

¿Qué es una Institución de Inversión Colectiva (IIC)?

¿Cuántas y cuáles son los tipos de inversion?

La rentabilidad de un fondo de inversión se obtiene como la diferencia del valor liquidativo de sus participaciones entre un periodo y el periodo siguiente. Esta rentabilidad (que puede ser positiva o negativa) se expresa como una variación porcentual para su mejor comprensión.

Hay inversiones que puedes retirar en cualquier momento, como el ahorro, y otras en los que solo verás su dinero de nuevo después de seis meses o un año. Este blog utiliza cookies propias y de terceros para mejorar tu experiencia de navegación y ofrecerte contenidos de interés. Lo cierto es que resulta cada vez más complejo tomar decisiones de inversión, más aún cuando existen tantos productos financieros disponibles en el mercado. Como decimos en nuestro blog “en la variedad está la riqueza”, y es que siempre se debe de diversificar la inversión para tratar de minimizar los riesgos a los que estamos expuestos. No te puedo recomendar ninguna en concreto porque no conozco todas sus condiciones.

  • En este estado de cosas, los fondos de inversión se han convertido en la gran alternativa.
  • ¿Quieres saber qué es un fondo de inversión, cuáles son los más rentables y mejores de España?
  • En su estrategia también aparecen los fondos de rentas, que pueden jugar un papel importante a la hora de complementar cada mes las pensiones o los salarios en un futuro que se presenta bastante incierto y con muchas estrecheces para la mayoría de los ciudadanos.

El valor liquidativo (V.L.) se calcula dividiendo el patrimonio de fondo entre el número de participaciones en circulación. En este caso, se muestra un gráfico de barras, con la rentabilidad anual que ha obtenido el fondo a lo largo de los últimos 10 años. Se tiene analizar cómo se ha comportado el fondo en situaciones de estrés como en la crisis financiera de 2008.

Eso lo puedes lograr si inviertes de forma estratégica y diversificada, aprovechando distintos instrumentos de inversión al mismo tiempo, tales como propiedades (bienes raíces), negocios propios o de terceros, invertir en metales preciosos, la bolsa de valores, etc. Cuando vayas a invertir dinero, primero debes asegurarte de hacerlo en activos que sean lo más “seguros” posible, y que tengan altas probabilidades de generar ganancias. En el caso de un traspaso entre fondos, el plazo máximo es de 5 días hábiles entre fondos de la misma gestora, y de hasta 8 días hábiles entre fondos de diferentes gestoras. El fondo en cuestión supo conseguir un rendimiento superior al 56,58% en el último año y su portafolio se divide principalmente en fondos Money Market, Letes y plazos fijos.

Todas las posiciones que tiene el fondo, que físicamente están en una entidad depositaria distinta a la gestora, se valoran diariamente para calcular el patrimonio del fondo y el valor de cada participación. Si un día sacamos el dinero, lo haremos a la valoración que se haya realizado ese día o el anterior en función de a qué hora hemos dado la orden de reembolso. Según va entrando dinero de los partícipes en la cuenta del fondo, el gestor decide dónde lo invierte o si lo mantiene en liquidez hasta que vea oportunidades significativas. Hay algunos que van invirtiendo proporcionalmente el dinero en las inversiones que tienen en cartera y otros que prefieren hacerlo de un modo menos automático. La mayoría de entidades que tiene grupo en Finect ofrecen información dentro de su espacio sobre cómo contratar sus fondos.

A pesar de ello, he metido 15.500 euros, y si me diesen 150.000 por las acciones no las vendería. Un fondo indexado comienza comprando acciones ponderando la capitalización bursátil de las empresas cotizadas. Cuando se modifica la capitalización bursátil de cada empresa, bajan y suben las acciones y esas bajadas y subidas continuamente replican la ponderación de la capitalización bursátil de las empresas. Lo comento porque yo invierto en la bolsa alemana diversificando al máximo y decidí incluir Thiessen-Krupp en mi portafolio. Estoy seguro de que mi inversión en la bolsa alemana tiene una rentabilidad inferior al promedio.

La única ventaja que el veo es el tema fiscal y si haces aportaciones mensuales el tema del spread, pero aún así tampoco mucho porque solo te afecta a rebalanceo. España es un país insólito desde un punto de vista financiero, en el punto de los fondos no es una excepción. Es el único país del mundo que beneficia a los fondos y al resto perjudica, ¿por qué?

Para responder esta pregunta primero hay que hacerse otras, como para qué necesitamos el dinero, qué tipo de rentabilidad necesitaremos para alcanzar nuestros objetivos y, especialmente, hasta qué punto vamos a tener que necesitar ese dinero en los próximos meses. Además del riesgo de mercado, hay un potencial riesgo de liquidez, aunque lejano. En casos muy especiales, la gestora puede suspender las retiradas de dinero por parte de los partícipes, si hay un movimiento masivo de salidas, para evitar tener que malvender la cartera para atender esas necesidades y que esto perjudique al resto de partícipes.

El valor liquidativo de un fondo se calcula dividiendo el patrimonio del fondo entre el número de participaciones en circulación. Es una orden de reembolso de un fondo para suscribir lo reembolsado en otro fondo.