UBS (LUX) EMERGING ECONOMIES FUND – GLOBAL SHORT TERM (USD) (CHF HEDGED) Q-ACC (LU1240778008)

Ficha del fondo de inversión UBS (LUX) EMERGING ECONOMIES FUND – GLOBAL SHORT TERM (USD) (CHF HEDGED) Q-ACC (LU1240778008)

El fondo de inversión UBS (LUX) EMERGING ECONOMIES FUND – GLOBAL SHORT TERM (USD) (CHF HEDGED) Q-ACC con ISIN LU1240778008 es gestionado por UBS ASSET MGMT cuya entidad propietaria es UBS. Este fondo de inversión es del tipo MONETARIOS y su categoría es MONETARIO INTERNACIONAL – OTROS, por lo que su benchmark de referencia es Sin Benchmark de Referencia. Analizando su rendimiento tenemos la posibilidad de conceder un rating de 3 sobre 5 y con una volatilidad entre 5% y 10%. La fecha de constitución del fondo fue el 03/09/2015, su divisa es CHF y el importe mínimo de inversión es 0,00 CHF. Respecto a los costos del fondo, la comisión variable es del 0,00 %, la comisión de depósito del 0,00 %, la comisión de suscripción del Hasta 2,00% y la comisión de reembolso del 0,00 %.

• Denominación del fondo de inversión: UBS (LUX) EMERGING ECONOMIES FUND – GLOBAL SHORT TERM (USD) (CHF HEDGED) Q-ACC
• Código ISIN: LU1240778008
• Gestora del fondo de inversión: UBS ASSET MGMT
• Banco titular de la Gestora: UBS
• Tipo del fondo de inversión: MONETARIO INTERNACIONAL – OTROS
• Clase del fondo: MONETARIOS
• Indicador referente: Sin Benchmark de Referencia
• Clasificación del fondo: 3 / 5
• Volatilidad del fondo de inversión: entre 5% y 10%
• Fecha de constitución: 03/09/2015
• Moneda del fondo de inversión: CHF
• Comisión Variable (de éxito): 0,00 %
• Comisión de Depósito: 0,00 %
• Comisión de suscripción: Hasta 2,00%
• Comisión de salida: 0,00 %
• Monto mínimo de mantenimiento: 0,00 CHF

Política de Inversión

El Subfondo invierte a nivel mundial de renta fija con vencimientos a corto plazo de mercados emergentes. La duración media de la cartera no podrá superar los 12 meses. El objetivo de inversión es obtener una rentabilidad atractiva basada en el rendimiento de las divisas y en los tipos de interés a corto plazo de países emergentes.

Invertir en los mejores Fondos de Inversión

Por eso, los folletos de los fondos de inversión especifican cuál es la duración media que sus gestores recomiendan como óptima para conseguir los beneficios prometidos. “Si se busca esa rentabilidad habrá que seguir esas recomendaciones, puesto que los gestores diseñan sus estrategias con ese objetivo temporal”, explica José Luis Manrique.

Webinar de Inversión

Elinversorpuede consultar diferentes medios que le permitan simular elrendimiento de la inversióna corto, mediano y largo plazo, y estimar la rentabilidad de susactivosvolcados en el fondo elegido. Una herramienta recomendada es emplear un simulador de fondos comunes de inversión. Tener como no, el capital social o patrimonios que se requieren, es decir, tener inversores. El mínimo para un fondo de inversión financiero es de tres millones de euros. Invierten en larenta fija, compuesta por obligaciones,bonos,letras, pagarés, etc.

“Por eso, los gestores hacen composiciones de carteras muy diferentes al índice que tienen como referencia. Y por eso hay tantos que se equivocan”, dice Marcos Pérez, remitiendo al estudio del profesor del IESE Pablo Fernández, del que ya se hizo eco LaVanguardia y que asegura que apenas el 5% de los fondos de inversión son rentables. La prima de riesgo española también se vio afectada y cerró el mes en los 113 puntos básicos desde los 72 puntos del cierre de abril. Los fondos de inversión tributan en el momento en que se reembolse o transmiten definitivamente las participaciones.

“Tienen el mismo tratamiento y la misma seguridad que cualquier otro fondo de inversión”, asegura Marcos Pérez. Su composición es muy similar a la de los fondos de inversión tradicionales, pero con dos diferencias clave. Los gestores tienen que reproducir índices bursátiles y batirlos pero muy por encima de la evolución de estos para compensar lo perdido por comisiones. Es decir, un fondo de inversión ligado al Ibex 35 tendría que haber ganado el año pasado un más de un 9% para sacar pecho de que había batido a su índice de referencia que cerró con un crecimiento del 7%.

Las sociedades gestoras tienen la obligación de remitir la información relativa a sus fondos a la CNMV de manera periódica, y son las encargadas de llevar el registro de las participaciones de los fondos de inversión. Un factor muy importante en este tipo de fondos lo juegan las agencias de calificación, que son las instituciones encargadas de poner una nota a multitud de empresas, activos financieros, etc. Esta nota es conocida como Rating o calificación crediticia y mide la capidad de pago que tiene la empresa o activo en cuestión. Juegan un papel fundamental, ya que la variación de una nota a otra, o incluso de grado de inversión hacia bono basura (high yield) hace que los fondos de renta fija que inviertan en dichos activos tengan que vender esos activos por no cumplir con su política de inversión. Un fondo de inversión derenta fijaes un fondo de inversión que invierte la mayor parte de su patrimonio en activos de renta fija (como bonos, obligaciones, pagarés, repos o letras del tesoro).

Rentabilidad

• Los bonos ofrecen un potencial de rentabilidad alto, pero menor que las acciones.
• Son fondos que como norma invierten en empresas que no cotizan en Bolsa, buscan un crecimiento lo más rápido posible de la compañía y planean desde el primer momento salir del accionariado a medio plazo –si es posible antes de cinco años– con importantes plusvalías.
• El tiempo durante el que tengamos previsto mantener nuestra inversión en fondos de inversión es uno de los condicionantes a tener en cuenta a la hora de elegir los mejores fondos de inversión.

Por eso en españa no hay practicamente nadie que hable de ETFs; solo se habla de acciones del IBEX, fondos de inversión nacionales y planes de pensiones. En el momento que queramos recuperar nuestro patrimonio invertido en un fondo, ya sea porque queremos reinvertirlo en otro activo financiero o porque queremos disfrutar de la rentabilidad aportada, debemos hacer un reembolso. Es decir, un reembolso es sacar el dinero que teníamos depositado en un fondo de inversión. Muchas veces no invertiremos en instrumentos que parecen más complejos, como acciones, Fibras, ETFs, porque pensamos que se necesita ser un experto o tener mucho dinero. Sin embargo, existe una excelente opción para empezar a invertir en este tipo de instrumentos, sin mucho dinero y con ayuda de un experto.

En el artículo Ventajas de una cartera de valores respecto a los fondos de inversión se analizan con detalle estos condicionantes. Si retiro mi inversión, ¿cuándo puedo disponer del dinero en mi cuenta? Los fondos de inversión se liquidan, generalmente, dos días después de ejecutarse la orden de reembolso sobre el fondo. De esta manera, en general, podrás disponer del dinero a los dos días laborables desde que hayas dado la orden. No obstante, algunos fondos y gestoras tienen particularidades en cuanto a los plazos y horarios para admitir órdenes, por lo cual estos plazos de liquidación podrían variar.

No hay que olvidar, que los fondos de inversión no se conocieron realmente en España hasta 1989. En esa fecha, el patrimonio apenas llegaba a los 5.285 millones de euros. Esperamos que esta información te haya ayudado a comprender cómo invertir correctamente en un fondo de inversión, para que lo hagas de forma consciente y asumiendo solo los riesgos que quieras. Los fondos de inversión son una buena forma de generar rentabilidad para los ahorros (sobre todo, cuando no somos expertos en finanzas). Esta inversión es una combinación entre los fondos de renta fija y renta variable.

A nivel de fondos de Arquia, cabe destacar las compras realizadas en Acciones de Microsoft, Johnson & Johnson, Amazon y VISA. Y a nivel de renta Fija en bonos con rating investment grade, sacando provecho de la corrección del primer mes de caídas (marzo). Frente al fracaso de las resoluciones y el récord de $120 al que llegó el «blue», ahora la CNV fue más allá y obligó a los fondos de inversión a invertir al menos el 75% de su patrimonio en instrumentos financieros en moneda local. Cuatro fondos de inversión que se reinvierten todos los días buscando las mejores opciones del mercado para mantener su competitividad y rentabilidad. Contamos con Fondos de Inversión en Deuda, Renta Variable y Balanceados.