BLUEBAY FUNDS – BLUEBAY FINANCIAL CAPITAL BOND I-EUR (LU1163202150)

Ficha del fondo de inversión BLUEBAY FUNDS – BLUEBAY FINANCIAL CAPITAL BOND I-EUR (LU1163202150)

El fondo de inversión BLUEBAY FUNDS – BLUEBAY FINANCIAL CAPITAL BOND I-EUR con ISIN LU1163202150 es gestionado por BLUEBAY AM cuya entidad propietaria es BLUEBAY. Este fondo de inversión es del tipo MIXTOS y su categoría es MIXTO CONSERVADOR GLOBAL, por lo cual su benchmark de referencia es BofA Merrill Lynch Contingent Capital Index USD Hedged. Analizando su comportamiento tenemos la posibilidad de asignar un rating de no disponible sobre 5 y con una volatilidad mayor 10%. La fecha de constitución del fondo fue el 14/01/2015, su divisa es EUR y el importe mínimo de inversión es 500.000,00 EUR. Respecto a los costos del fondo, la comisión variable es del 0,00 %, la comisión de depósito del 0,30 %, la comisión de suscripción del Hasta 5,00% y la comisión de reembolso del 0,00 %.

• Nombre del fondo: BLUEBAY FUNDS – BLUEBAY FINANCIAL CAPITAL BOND I-EUR
• Código ISIN: LU1163202150
• Gestor del fondo: BLUEBAY AM
• Banco titular de la Gestora: BLUEBAY
• Clase del fondo de inversión: MIXTO CONSERVADOR GLOBAL
• Clase del fondo de inversión: MIXTOS
• Indicador referente: BofA Merrill Lynch Contingent Capital Index USD Hedged
• Clasificación del fondo de inversión: no disponible / 5
• Volatilidad del fondo: mayor 10%
• Día de apertura: 14/01/2015
• Divisa del fondo: EUR
• Comisión Variable (de éxito): 0,00 %
• Comisión de Depósito: 0,30 %
• Comisión de suscripción: Hasta 5,00%
• Comisión de reembolso: 0,00 %
• Cuantía mínimo de mantenimiento: 500.000,00 EUR

Política de Inversión

El objetivo de inversión del Subfondo es lograr una rentabilidad total que supere a la del índice BofA Merrill Lynch Contingent Capital Index USD Hedged. El Subfondo invierte al menos el 50% de su patrimonio neto en títulos de deuda subordinada emitidos por instituciones financieras. El Subfondo podrá invertir en valores de renta fija de cualquier calificación y en títulos de deuda sin calificación. El Subfondo podrá invertir hasta un 10% de su patrimonio neto en valores de la misma institución financiera, hasta un 25% de su patrimonio neto en valores de renta variable, hasta un 10% de su patrimonio neto en préstamos que califican como instrumentos del mercado monetario.

Flujos de fondos de inversión

Generalmente, los fondos no tienen una cantidad mínima a la hora de invertir en ellos. En el folleto informativo (DFI) de cada fondo podrás consultar si este requiere una inversión mínima y su cuantía. Según Bloomberg, con un 8,80% de rentabilidad anualizada a 5 años, es el fondo líder en su categoría de Renta Variable ( a fecha 8/01/2020). Te contamos las diversas ventajas fiscales de las que podrás aprovecharte si decides entrar en un fondo de inversión. Al mismo tiempo, el fondo suele tener en cartera bonos con distintos vencimientos.

Fondos ligados a la doctrina católica: así son las inversiones «como Dios manda»

Es importante recordar que no existen negocios que sean totalmente seguros, siempre existirá un riesgo ya sea en menor o mayor medida. Pese a esto, la teoría en las prácticas financieras indica que, cuando existe un mayor riesgo, también la rentabilidad será mayor. Por lo que muchos sugieren que es absurdo querer obtener ganancias importantes asumiendo un bajo riesgo de inversión.

Los que funcionan peor desaparecen, y sobreviven los que lo tuvieron mejor suerte … en el pasado. No existen fondos de inversión buenos y malos sino fondos con buena suerte y con mala suerte.

Son fondos que replican la composición de un índice que toman como referencia, por ejemplo el Ibex-35, se crea una cartera de acciones con cada uno de los valores que forman el índice. Esta forma de gestión garantiza que el fondo obtenga un rendimiento idéntico al del índice que sigue. A mayor seguridad sobre nuestra inversión, la rentabilidad será menor y cuanto más riesgo asumamos podremos aspirar a más rendimiento.

• Las participaciones que traspases conservan el mismo valor, fecha de compra inicial y antigüedad fiscal.
• Cuando uno traspasa fondos , conlleva en la mochila el coste fiscal original de los fondos traspasados y si al final de todo cuando vende tiene menos patrimonio evidentemente tiene una minusvalia que puede compensar con plusvalias .
• De entre todos los productos de inversión que existen, los fondos se han convertido en una de las principales opciones de los españoles.
• “Este tipo de fondos aún no ofrece confianza, hay bastante miedo a la hora de seleccionar opciones sostenibles por si son menos rentables”.

Las letras de cambio son una modalidad de ahorro, donde la suma de dinero a invertir puede ser retirada en una fecha establecida y cuyos rendimientos dependen del mercado al que se asocia el valor. Para invertir en acciones debes acudir a brokers, intermediarios, especialistas en estas inversiones. Puedes encontrar brokers online y algunos bancos también ofrecen este servicio.

Invertir en este tipo de fondos te asegura, en función del fondo que elijas, recuperar la totalidad o una parte importante de tu inversión inicial en una fecha concreta. Siempre que tengamos un fondo en plusvalías y queramos llevar nuestro dinero a otro, deberíamos optar por dar una orden de traspaso para beneficiarnos de este favorable tratamiento fiscal. Descubre aquí cómo hacer un traspaso y, si estás pensando en cambiar, encuentra aquí fondos más rentables que el tuyo. En Europa todos los fondos tienen un indicador de riesgo, SRRI, definido por los reguladores y supervisores de la industria, que va desde un 1 cuando se considera que es bajo hasta un 7 cuando es alto. Un inversor puede elegir un fondo que esté en línea con su propio perfil de riesgo o hacer una cartera equilibrada entre fondos con distintos riesgos cuyo riesgo total esté en línea con su perfil.