CREDIT SUISSE (LUX) FUNDSELECTION YIELD EUR B EUR (LU0984160217)

Ficha del fondo de inversión CREDIT SUISSE (LUX) FUNDSELECTION YIELD EUR B EUR (LU0984160217)

El fondo de inversión CREDIT SUISSE (LUX) FUNDSELECTION YIELD EUR B EUR con ISIN LU0984160217 es gestionado por CREDIT SUISSE ASSET MGMT cuya entidad propietaria es CREDIT SUISSE. Este fondo de inversión es del tipo MIXTOS y su categoría es MIXTO CONSERVADOR EURO, por lo cual su benchmark de referencia es CGBI EuroBIG All Mats (62,5%), MSCI AC World ex EMU (NR) (13,5%), MSCI EMU (NR) (9%), CGBI EMU EUR 1M Euro Dep. (5%), FTSE EPRA/NAREIT Euro Zone (NR) (2,5%), London Gold Fixing PM (2,5%), Bloomberg Co. Analizando su comportamiento tenemos la posibilidad de conceder un rating de 3 sobre 5 y con una volatilidad mayor 10%. La fecha de constitución del fondo fue el 11/12/2013, su divisa es EUR y el importe mínimo de inversión es 0,00 EUR. En relación a los costos del fondo, la comisión variable es del 0,00 %, la comisión de depósito del 0,10 %, la comisión de suscripción del Hasta 5,00% y la comisión de reembolso del 0,00 %.

• Denominación del fondo: CREDIT SUISSE (LUX) FUNDSELECTION YIELD EUR B EUR
• Código ISIN: LU0984160217
• Gestora del fondo: CREDIT SUISSE ASSET MGMT
• Propietario de la Sociedad de Gestión: CREDIT SUISSE
• Categoría del fondo: MIXTO CONSERVADOR EURO
• Clase del fondo de inversión: MIXTOS
• Indicador de referencia: CGBI EuroBIG All Mats (62,5%), MSCI AC World ex EMU (NR) (13,5%), MSCI EMU (NR) (9%), CGBI EMU EUR 1M Euro Dep. (5%), FTSE EPRA/NAREIT Euro Zone (NR) (2,5%), London Gold Fixing PM (2,5%), Bloomberg Co
• Clasificación del fondo: 3
• Volatilidad del fondo: mayor 10%
• Día de apertura: 11/12/2013
• Divisa del fondo de inversión: EUR
• Comisión Variable : 0,00 %
• Comisión de Depósito: 0,10 %
• Comisión de entrada: Hasta 5,00%
• Comisión de salida: 0,00 %
• Monto mínimo de inversión: 0,00 EUR

Política de Inversión

El objetivo de inversión del Subfondo es lograr un crecimiento de capital a largo plazo en la divisa de referencia del Subfondo, a la vez que se tiene en cuenta el principio de diversificación de riesgo y la liquidez de los activos. El Subfondo invierte hasta un 33% en valores de renta variable y hasta un 88% en valores de renta fija.

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Estas son las palabras casi mágicas que primero escucha cualquier ahorrador no profesional cuando indaga sobre dónde invertir su dinero. Tras casi una década con los tipos de interés por los suelos e incluso en negativo, aquello de rentabilizar los ahorros con un depósito bancario o vía compra de bonos de deuda pública ha pasado a la historia. El problema es que encontrar alternativas seguras no es fácil y decidir el riesgo que se está dispuesto a asumir mucho menos. Los fondos de inversión siguen ganando terrero en el ahorro familiar y en el primer trimestre del año han alcanzado el 15% del total, el mayor porcentaje de toda la serie histórica.

¿Cuánto dinero hay que invertir en fondos de inversión?

Los ETF son fondos de inversión cotizados que tienen la particularidad de que cotizan en bolsa de valores. Son conocidos por ETF por sus siglas en inglés; Exchange-Traded Funds.

“Cada uno debe definir qué riesgo está dispuesto a asumir y cuánta rentabilidad quiere obtener”, aconseja José Luis Manrique, director del servicio de estudios de Inverco, la patronal de las gestoras de fondos de inversión. En este estado de cosas, los fondos de inversión se han convertido en la gran alternativa. Frente a la inversión directa en acciones tienen de positivo que el cliente cede a un gestor profesional la decisión de en qué invertir exactamente y cuándo. Por el contrario, la liquidez es mucho más escasa, aunque se puede vender la participación en cualquier momento, a veces esa decisión tiene un alto coste en comisiones. Otro gran problema del mundo fondos es que, para los no iniciados la oferta es tan inaccesible como una jungla.

De esta forma existen fondos más conservadores, que invierten sobre todo en activos de renta fija, y otros fondos más tolerantes, que invierten mayoritariamente en renta variable. Aunque depositando nuestros ahorros en estos últimos asumimos un mayor riesgo, también tenemos más posibilidades de conseguir una rentabilidad superior. Los fondos de inversión garantizados son, como su propio nombre indica, aquellos que garantizan de forma total o parcial el capital invertido, así como una rentabilidad media mínima prefijada para un período de tiempo. Esta rentabilidad obtenida dependerá de que se cumplan determinadas circunstancias que han sido previamente establecidas.

Las sociedades gestoras tienen la obligación de remitir la información relativa a sus fondos a la CNMV de manera periódica, y son las encargadas de llevar el registro de las participaciones de los fondos de inversión. Un factor muy importante en este tipo de fondos lo juegan las agencias de calificación, que son las instituciones encargadas de poner una nota a multitud de empresas, activos financieros, etc. Esta nota es conocida como Rating o calificación crediticia y mide la capidad de pago que tiene la empresa o activo en cuestión. Juegan un papel fundamental, ya que la variación de una nota a otra, o incluso de grado de inversión hacia bono basura (high yield) hace que los fondos de renta fija que inviertan en dichos activos tengan que vender esos activos por no cumplir con su política de inversión. Un fondo de inversión derenta fijaes un fondo de inversión que invierte la mayor parte de su patrimonio en activos de renta fija (como bonos, obligaciones, pagarés, repos o letras del tesoro).

Rentabilidad

• Los bonos ofrecen un potencial de rentabilidad alto, pero menor que las acciones.
• El tiempo durante el que tengamos previsto mantener nuestra inversión en fondos de inversión es uno de los condicionantes a tener en cuenta a la hora de elegir los mejores fondos de inversión.

Los fondos de inversión son uno de los productos que mejor responde a las necesidades del inversor particular. Flexibles, con ventajas fiscales y transparentes, permiten crear carteras adaptadas a cada perfil. Este es el perfil por excelencia en España, y se caracteriza por renunciar a unas rentabilidades altas a cambio de ganar estabilidad y seguridad en la cartera, por lo que su nivel de riesgo es 1, el más bajo posible.

Recuerda que las rentabilidades pasadas no aseguran rentabilidades futuras. Consiste en un dinero que ponen en común diversos inversores y que especialistas en mercados financieros invierten y gestionan.

Tiene una gran trascendencia para los inversores la diferenciación entre ambos grupos, debido a que la elección de un fondo se verá influenciada por nuestro perfil de riesgo y nuestro horizonte temporal de inversión. Algunos necesitan potenciar las rentabilidades para alcanzar sus objetivos, mientras que otros no pueden permitirse asumir grandes riesgos.

A nivel de fondos de Arquia, cabe destacar las compras realizadas en Acciones de Microsoft, Johnson & Johnson, Amazon y VISA. Y a nivel de renta Fija en bonos con rating investment grade, sacando provecho de la corrección del primer mes de caídas (marzo). Frente al fracaso de las resoluciones y el récord de $120 al que llegó el «blue», ahora la CNV fue más allá y obligó a los fondos de inversión a invertir al menos el 75% de su patrimonio en instrumentos financieros en moneda local. Cuatro fondos de inversión que se reinvierten todos los días buscando las mejores opciones del mercado para mantener su competitividad y rentabilidad. Contamos con Fondos de Inversión en Deuda, Renta Variable y Balanceados.