MSIF GLOBAL QUALITY AX (USD) (LU0955011415)

Ficha del fondo de inversión MSIF GLOBAL QUALITY AX (USD) (LU0955011415)

El fondo de inversión MSIF GLOBAL QUALITY AX (USD) con ISIN LU0955011415 es gestionado por MORGAN STANLEY cuya entidad propietaria es MORGAN STANLEY. Este fondo de inversión es del tipo RENTA VARIABLE y su categoría es RVI GLOBAL, por lo cual su benchmark de referencia es MSCI World NR USD. Analizando su rendimiento le podemos asignar un rating de 5 sobre 5 y con una volatilidad mayor 10%. La fecha de constitución del fondo fue el 17/09/2013, su divisa es USD y el importe mínimo de inversión es 0,00 USD. Respecto a los gastos del fondo, la comisión variable es del 0,00 %, la comisión de depósito del 0,00 %, la comisión de suscripción del Hasta 5,75% y la comisión de reembolso del 0,00 %.

• Nombre del fondo de inversión: MSIF GLOBAL QUALITY AX (USD)
• Código ISIN: LU0955011415
• Gestora del fondo de inversión: MORGAN STANLEY
• Propietario de la Sociedad de Gestión: MORGAN STANLEY
• Tipo del fondo: RVI GLOBAL
• Tipo del fondo: RENTA VARIABLE
• Índice de referencia: MSCI World NR USD
• Clasificación del fondo de inversión: 5
• Volatilidad del fondo: mayor 10%
• Día de apertura: 17/09/2013
• Divisa del fondo de inversión: USD
• Comisión Variable : 0,00 %
• Comisión de Depósito: 0,00 %
• Comisión de entrada: Hasta 5,75%
• Comisión de reembolso: 0,00 %
• Importe mínimo de mantenimiento: 0,00 USD

Política de Inversión

El objetivo de inversión del Subfondo es la búsqueda de crecimiento a largo plazo cifrada en dólares estadounidenses, invirtiendo principalmente en valores de renta variable de empresas de los países desarrollados de todo el mundo. La estrategia es invertir en una cartera concentrada de empresas de alta calidad con gerencias fuertes que puedan sostener rendimientos altos.

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El conjunto de todas estas aportaciones individuales se invierte en instrumentos financieros (acciones, valores de renta fija, derivados o una combinación de estos). La oferta actual de ETF’s es muy ancha y ofrecen inversiones en activos difíciles de acceder sino es por medio de ellos. Menos del 5% de los fondos de inversión tienen una rentabilidad superior a su índice de referencia (Benchmark en jerga financiera, en caso de un fondo Estadounidense respecto al S&P o en España el Ibex por ejemplo).

¿Cuánto dinero hay que invertir en fondos de inversión?

El año pasado fue un mal año para la gestión activa, que no fue capaz de seguir el ritmo de las bolsas. Los gestores al frente de los fondos de renta variable española con al menos un 60% de la cartera descorelacionada de sus índices lograron rentabilidades medias del 8,18% en 2019.

Los fondos de renta fija se caracterizan por no tener nada de inversión en renta variable. Por ejemplo, en España, la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) establece que los fondos de renta fija son aquellos que invierten exclusivamente en activos de renta fija, es decir, no invierten en activos de renta variable de ninguna manera. Dependiendo de la politica de inversión del fondo, su nivel de liquidez y de la rotación de cartera, éste podrá invertir en activos de renta fija a corto (mercado monetario), o medio y largo plazo (mercado de capitales). Los fondos de inversión son instrumentos de ahorro que reúnen a un grupo de personas interesadas en invertir su dinero para obtener una rentabilidad. En resumen, paraelegir el fondo AFP más conveniente debemos tener en cuentalos perfiles de riesgo de cada fondo mutuos, inversiones y las rentabilidades de los fondos de pensiones.

Cada inversor tiene un perfil distinto y este puede cambiar con el tiempo porque cambien sus necesidades o su percepción del riesgo. Un único fondo de inversión puede ajustarse a tus necesidades financieras, si se trata de unomultiactivo, pero lo normal es que necesites varios, es decir, una cartera de fondos de inversión, para conseguir tus objetivos individuales de inversión. Sin embargo, no es seguro que todos los fondos de cobertura tengan la misma baraka, especialmente porque muchos inversores se han vuelto cautelosos y prefieren invertir su dinero en activos considerados seguros y no muy volátiles. En este caso, lo más aconsejable es invertir el patrimonio en fondos en renta fija.

Los fondos de inversión son instrumentos diversificados, pero aún así es importante que nunca pierda este concepto de vista. Para diversificar su inversión puede apostar por fondos globales o contar con varios que inviertan en diferentes áreas. También deberá hacerlo por sectores e incluso por tipo de producto (renta fija y renta variable, para empezar). Con esta idea clara, es fácil que surja la duda de cómo invertir en fondos de inversión para obtener más rentabilidad conteniendo el riesgo.

• Esta categoría acumula un rendimiento positivo en 2018 superior al 1,2%.
• Los bonos ofrecen un potencial de rentabilidad alto, pero menor que las acciones.
• Son fondos que como norma invierten en empresas que no cotizan en Bolsa, buscan un crecimiento lo más rápido posible de la compañía y planean desde el primer momento salir del accionariado a medio plazo –si es posible antes de cinco años– con importantes plusvalías.
• El tiempo durante el que tengamos previsto mantener nuestra inversión en fondos de inversión es uno de los condicionantes a tener en cuenta a la hora de elegir los mejores fondos de inversión.

Los fondos de inversión son uno de los productos que mejor responde a las necesidades del inversor particular. Flexibles, con ventajas fiscales y transparentes, permiten crear carteras adaptadas a cada perfil. Este es el perfil por excelencia en España, y se caracteriza por renunciar a unas rentabilidades altas a cambio de ganar estabilidad y seguridad en la cartera, por lo que su nivel de riesgo es 1, el más bajo posible.

A cambio de los servicios de gestión profesional para sus inversiones, los partícipes de fondos de inversión pagan unas comisiones de gestión y depósito que son cargadas al fondo de forma directa, restándose del valor liquidativo, por lo que reducen la rentabilidad obtenida. Los gestores de fondos tienen una serie de condicionantes (efecto “manada”, necesidad de estar permanentemente en mercado, falta de agilidad por su tamaño, seguimiento de índices, etc.) que afectan a la rentabilidad del fondo.

Asimismo, las nuevas participaciones conservarán el valor y la fecha de compra de las que se hayan vendido. Puesto que la ley obliga a que las participaciones vendidas sean siempre las más antiguas, este tratamiento fiscal ofrece la posibilidad de gestionar activamente la fiscalidad de los fondos de inversión. El reembolso de las participaciones de los fondos de inversión puede solicitarse en cualquier momento, mediante petición dirigida a la gestora por los titulares del fondo de inversión o quienes ejerzan la representación legal de los mismos. El valor liquidativo de los fondos de inversión es el precio que tiene cada una de las participaciones del fondo. El valor de la participación de los fondos de inversión se calcula diariamente por la entidad gestora y es el resultado de dividir el patrimonio del fondo entre el número de participaciones en circulación.

En España, se comercializan alrededor de 25.000 fondos de inversión diferentes, pero es imposible tener una fotografía clara de dónde están y qué ofrecen. A la hora de elegir un fondo de inversión en el que invertir es importante tener en cuenta en el actual contexto las tensiones comerciales entre EEUU y China y su efecto en los diferentes mercados y activos. Llevan perdiendo patrimonio y partícipes mes a mes desde diciembre de 2017. En conjunto estos fondos acumulan una rentabilidad negativa en lo que va año del 0,35%. Solo cinco categorías de fondos han acabado en positivo, y del resto, la de estos productos es la que menos pierde.