MIROVA EURO GREEN AND SUSTAINABLE BOND I/A (EUR) (LU0914734537)

Ficha del fondo de inversión MIROVA EURO GREEN AND SUSTAINABLE BOND I/A (EUR) (LU0914734537)

El fondo de inversión MIROVA EURO GREEN AND SUSTAINABLE BOND I/A (EUR) con ISIN LU0914734537 es gestionado por OSTRUM ASSET MGMT cuya entidad propietaria es GROUPE BPCE. Este fondo de inversión es del tipo RENTA FIJA y su categoría es RF EURO LARGO PLAZO, por lo cual su benchmark de referencia es Bloomberg Barclays Capital Euro Aggregate 500MM. Analizando su comportamiento le podemos asignar un rating de 3 sobre 5 y con una volatilidad entre 5% y 10%. La fecha de constitución del fondo fue el 24/05/2013, su divisa es EUR y el importe mínimo de inversión es 50.000,00 EUR. En relación a los gastos del fondo, la comisión variable es del 0,00 %, la comisión de depósito del 0,00 %, la comisión de suscripción del 0,00 % y la comisión de reembolso del 0,00 %.

• Denominación del fondo de inversión: MIROVA EURO GREEN AND SUSTAINABLE BOND I/A (EUR)
• Código ISIN: LU0914734537
• Gestor del fondo de inversión: OSTRUM ASSET MGMT
• Entidad propietaria de la Gestora: GROUPE BPCE
• Tipo del fondo: RF EURO LARGO PLAZO
• Tipo del fondo: RENTA FIJA
• Índice referente: Bloomberg Barclays Capital Euro Aggregate 500MM
• Rating del fondo de inversión: 3 / 5
• Volatilidad del fondo de inversión: entre 5% y 10%
• Fecha de creación: 24/05/2013
• Divisa del fondo: EUR
• Comisión Variable : 0,00 %
• Comisión de Depósito: 0,00 %
• Comisión de entrada: 0,00 %
• Comisión de reembolso: 0,00 %
• Cuantía mínimo de suscripción: 50.000,00 EUR

Política de Inversión

El objetivo de inversión del Subfondo es superar la rentabilidad del índice Bloomberg Barclays Capital Euro Aggregate 500MM durante un periodo de inversión mínimo recomendado de 2 años, mediante inversiones en una amplia gama de instrumentos de renta fija que cumplan con los criterios ESG (ambientales, sociales y de gobernanza). El Subfondo invierte al menos el 70% de sus activos netos en bonos de grado de inversión denominados en euros o valores de deuda equivalentes.

Portada Fondos

Los fondos de inversión mexicanos enfocados a deuda de largo plazo en dólares tuvieron el mayor avance en marzo -por activos bajo administración- con un alza de 16.24%, mientras que los fondos centrados en deuda de largo plazo gubernamental cedieron 18.54%. Si te decides a invertir en fondos indexados debes saber que los mercados bursátiles son volátiles a corto plazo y que una caída de la bolsa del -10% se considera normal. Si eres un inversor inexperto, una corrección como esta podría hacerte perder el sueño durante algunas semanas. Pongo un ejemplo, en el cual prescindo de costes, dinero en liquidez, y otra serie de consideraciones para simplificarlo.

SOLO TRES GESTORAS CIERRAN CON RENTABILIDAD EN VERDE

Le siguen Caixabank AM (-9%), Ibercaja Gestión (-8,1%), Santander AM (-7,8%), Kutxabank Gestión (-7,5%), Bankinter Gestión de Activos (-7,4%), Mutuactivos (-6,7%), Bankia Fondos (-6,6%) y Sabadell AM (-6,2%). El patrimonio de los fondos de inversión se redujo en 28.954 millones de euros en el primer trimestre, lo que supone un recorte del 10% de su patrimonio, hasta los 251.568 millones de euros a cierre de marzo, según Vdos. Dicho esto, debemos tener muy en cuenta que todos los fondos conllevan un riesgo, que depende de los activos en los que invierten su patrimonio.

Los fondos de renta fija se caracterizan por no tener nada de inversión en renta variable. Por ejemplo, en España, la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) establece que los fondos de renta fija son aquellos que invierten exclusivamente en activos de renta fija, es decir, no invierten en activos de renta variable de ninguna manera. Dependiendo de la politica de inversión del fondo, su nivel de liquidez y de la rotación de cartera, éste podrá invertir en activos de renta fija a corto (mercado monetario), o medio y largo plazo (mercado de capitales). Los fondos de inversión son instrumentos de ahorro que reúnen a un grupo de personas interesadas en invertir su dinero para obtener una rentabilidad. En resumen, paraelegir el fondo AFP más conveniente debemos tener en cuentalos perfiles de riesgo de cada fondo mutuos, inversiones y las rentabilidades de los fondos de pensiones.

A veces se confunden los fondos de inversión, con los fondos de pensiones. Se parecen, porque ambos instrumentos son patrimonios formados por la suma de las aportaciones realizadas por un grupo de ahorradores, llamados partícipes, que se invierten de forma colectiva en determinados activos financieros. En lo que va transcurrido de año, la rentabilidad media de los fondos es del 5,03%, aunque dentro de una horquilla muy amplia, que va desde el 0,06% de los fondos monetarios (en línea con la rentabilidad de los depósitos bancarios) al 17,12% de la renta variable de EEUU.

Algunos inversores pueden tener objetivos a largo plazo, mientras que otros pueden tener objetivos a corto o medio plazo. Estos fondos cuentan con diferentes niveles de riesgo, invirtiendo tanto en renta fija, en renta variable como en otros fondos de inversión. Si no vamos a tocar el dinero en un plazo considerable de tiempo, los fondos de renta variable ofrecen la mejor rentabilidad a largo plazo. Por eso, si vamos a tener necesidad de recurrir a ese dinero a corto plazo, quizá no sean la opción más apropiada porque podríamos tener que vender en el peor momento. Pero como ya hemos dicho más arriba sobre el riesgo de los fondos de inversión, éstos están al margen de los balances de las entidades y no les afectan los problemas que éstas puedan sufrir.

Rentabilidad

• Esta categoría acumula un rendimiento positivo en 2018 superior al 1,2%.
• Los bonos ofrecen un potencial de rentabilidad alto, pero menor que las acciones.
• Son fondos que como norma invierten en empresas que no cotizan en Bolsa, buscan un crecimiento lo más rápido posible de la compañía y planean desde el primer momento salir del accionariado a medio plazo –si es posible antes de cinco años– con importantes plusvalías.
• El tiempo durante el que tengamos previsto mantener nuestra inversión en fondos de inversión es uno de los condicionantes a tener en cuenta a la hora de elegir los mejores fondos de inversión.

Dentro de estos fondos también se puede diferenciar por plazo de inversión y área geográfica, ya que las inversiones a corto plazo son más seguras (y menos rentables), entre otras cosas. Más allá de estos datos básicos, en el mundo de los fondos de inversión hay otros muchos indicadores que le pueden hablar de la pericia del gestor para generar valor o las caídas máximas esperables para un fondo. De nuevo, empezar a invertir en fondos con la ayuda de expertos le allanará el camino y facilitará su aprendizaje.

La rentabilidad depende de las condiciones de mercado, de la evolución de los tipos de interés y de la bolsa, además de la propia configuración de los fondos de inversión. Los fondos de inversión de ABANCA te permiten poner tu dinero a producir, con distintos niveles de riesgo y rentabilidad. Cubrimos un amplio abanico de tipologías de inversión para que selecciones aquellos que más te convengan.

Tiene una gran trascendencia para los inversores la diferenciación entre ambos grupos, debido a que la elección de un fondo se verá influenciada por nuestro perfil de riesgo y nuestro horizonte temporal de inversión. Algunos necesitan potenciar las rentabilidades para alcanzar sus objetivos, mientras que otros no pueden permitirse asumir grandes riesgos.

Después de revisar esta información debes elegir el fondo de AFP más conveniente según tu perfil y el riesgo dispuesto a correr para conseguir una mejor o menor rentabilidad. De esta manera, las AFP tienen mínimos y máximos establecidos para invertir en renta variable en cada tipo de fondo, por lo que saber estas proporciones nos ayuda a ver en qué fondo AFP es más conveniente tener tus ahorros previsionales. En conclusión, si buscan invertir en unfondo común de inversióny elegir entre los mejores fondos de inversión en Argentina 2020, pueden ver la tabla comparativa y decidir invertir a que plazo dispondrán el capital y el tipo de fondo de inversión.