JANUS HENDERSON HF – EURO HIGH YIELD BOND A3 EUR (LU0828815224)

Ficha del fondo de inversión JANUS HENDERSON HF – EURO HIGH YIELD BOND A3 EUR (LU0828815224)

El fondo de inversión JANUS HENDERSON HF – EURO HIGH YIELD BOND A3 EUR con ISIN LU0828815224 es gestionado por HENDERSON GLOBAL INVESTORS cuya entidad propietaria es HENDERSON GROUP. Este fondo de inversión es del tipo RENTA FIJA y su categoría es RF EURO HIGH YIELD, por lo que su benchmark de referencia es ICE BofA Merrill Lynch European Currency Non-Financial High Yield Constrained Index. Analizando su comportamiento tenemos la posibilidad de asignar un rating de 2 sobre 5 y con una volatilidad mayor 10%. La fecha de constitución del fondo fue el 19/11/2012, su divisa es EUR y el importe mínimo de inversión es 2.500,00 EUR. En relación a los gastos del fondo, la comisión variable es del 10,00% (resultados positivos entre el fondo y su Benchmark), la comisión de depósito del 0,01 %, la comisión de suscripción del Hasta 5,00% y la comisión de reembolso del 1,00% (< 3 meses), 0,00% (> 3 meses).

• Nombre del fondo de inversión: JANUS HENDERSON HF – EURO HIGH YIELD BOND A3 EUR
• Código ISIN: LU0828815224
• Gestora del fondo de inversión: HENDERSON GLOBAL INVESTORS
• Propietario de la Sociedad de Gestión: HENDERSON GROUP
• Tipo del fondo: RF EURO HIGH YIELD
• Tipo del fondo de inversión: RENTA FIJA
• Indicador de referencia: ICE BofA Merrill Lynch European Currency Non-Financial High Yield Constrained Index
• Clasificación del fondo de inversión: 2 / 5
• Volatilidad del fondo: mayor 10%
• Día de creación: 19/11/2012
• Divisa del fondo de inversión: EUR
• Comisión Variable (de éxito): 10,00% (resultados positivos entre el fondo y su Benchmark)
• Comisión de Depósito: 0,01 %
• Comisión de suscripción: Hasta 5,00%
• Comisión de reembolso: 1,00% (< 3 meses), 0,00% (> 3 meses)
• Cuantía mínimo de contratación: 2.500,00 EUR

Política de Inversión

El objetivo del Subfondo busca obtener un total de ingresos con potencial de crecimiento de capital. El Subfondo invierte al menos el 70% de sus activos netos en una cartera diversificada de bonos empresariales por debajo del grado de aptos para la inversión, denominados en euros y libras esterlinas. Al seleccionar las inversiones, el gestor se centra en identificar las mejores perspectivas de riesgo-rentabilidad en el mercado europeo de bonos corporatìvos de alto rendimiento.

Inversiones de bajo riesgo rentables y accesibles

El valor de cada participación se obtendrá dividiendo el patrimonio del fondo entre el número de participaciones, y determinará el valor liquidativo en un determinado momento. Este valor liquidativo variará en función de la variación en el mercado de los activos que componen el mismo. En los últimos años, además, existe una nueva controversia en el mercado de los fondos de inversión, la que implica a los de gestión pasiva –los que simplemente replican a un índice- y aquellos que se llaman de gestión activa.

En el segundo caso, carteras de acciones asesoradas o gestionadas por un tercero, puede tener sentido si la gestión o asesoramiento aporta un valor diferencial. Un problema de partida de las carteras de acciones en relación con los fondos es que el tamaño de la cartera importa, y mucho. Los costes operativos y de mantenimiento están normalmente vinculados a los importes y habitualmente cuentan con mínimos. Por ello el volumen de operaciones es especialmente crítico en carteras con importes bajos. Esta limitación no solo tiene un impacto a través de unos costes transaccionales proporcionalmente más dolorosos para carteras con importes bajos sino que además incentiva carteras mucho más concentradas de lo deseable.

En cualquier caso, elegir los fondos de inversión en los que depositar sus ahorros no es el primer paso para invertir en fondos de inversión con la mayor rentabilidad. Antes de llegar a ese punto deberá armar su estrategia de inversión atendiendo a factores como su edad, horizonte de inversión o aversión al riesgo.

Para terminar, recalcaría las ventajas de transparencia, acceso a la información y seguridad de los fondos de inversión junto con la ventaja añadida en España de la no tributación por traspasos entre fondos españoles armonizados y extranjeros UCITs registrados. ¿A qué riesgos está expuesto un inversor que invierte directamente en acciones y un inversor que invierte en fondos no? La inversión directa en acciones está condicionada por el importe de la cartera y esto supone una menor diversificación para carteras que no son suficientemente grandes. Un fondo de inversión tiene un patrimonio mínimo de 3 millones de euros. Las acciones tienen un riesgo específico que implican la necesidad de un conocimiento profundo.

Fondos de bolsa temáticos

• En el segundo caso, carteras de acciones asesoradas o gestionadas por un tercero, puede tener sentido si la gestión o asesoramiento aporta un valor diferencial.
• El primer caso sólo podría tener sentido en el caso de inversores con unos conocimiento profundos y la capacidad y recursos para realizar un seguimiento continuado de las posiciones de la cartera y de los mercados financieros.
• ¿Qué beneficios e inconvenientes tiene invertir a través de un fondo versus acciones directas?
• Únicamente en ese caso, y siempre que no seamos muy activos con la operativa de la cartera, podríamos tener la ventaja del ahorro de costes relacionados con la comisión de gestión o de asesoramiento.

Están obteniendo rentabilidades en 2019 de entre el 2,77% y el 17,12%. Seis de las modalidades de estos fondos ofrecen un retorno superior al 10% hasta abril. Los fondos de inversión se han convertido en la única alternativa para intentar sacar rendimiento a los ahorros. En los cuatro primeros meses del año, el patrimonio de los fondos ha aumentado en 11.477 millones de euros, el 4,46%, según los últimos datos disponibles por Inverco, la Asociación de Instituciones de Inversión Colectiva. A cierre del pasado mes de abril, el patrimonio de los fondos ha marcado un nuevo récord, al alcanzar los 268.991 millones de euros.

Un producto distinto a las acciones y que tiene un impacto fiscal distinto en el IRPF y Declaración de la Renta. Debe actualizarse y revisarse cada cierto tiempo para que se adapte a su momento vital. No es lo mismo invertir a los 30 años, cuando todavía tiene más de 35 años hasta su jubilación que hacerlo a los 55 años, cuando apenas resta un lustro. En otras palabras, rotar la cartera desde la renta variable hacia la renta fija.

Fondos que mejor lo están haciendo

Todo el dinero se cede a una entidad, a un equipo de gestores profesionales, que materializará las diferentes inversiones siguiendo una estrategia previamente anunciada y pactada. Por ejemplo, un fondo puede dedicarse a invertir solo en renta fija; otro, en renta variable; otro, en grandes empresas de la bols americana, en bonos de países emergentes…, y así hasta llegar a una larga lista de miles de fondos de inversión. Un fondo de inversión es un instrumento de ahorro que reúne a un gran número de personas que invierten dinero de forma conjunta. Sumando pequeños capitales se forma un capital importante que permite al fondo diversificar entre diversos activos o invertir en todo tipo de activos, incluso en aquellos de difícil acceso (mercados emergentes como el chino, el brasileño o el ruso). El objetivo es obtener mejores condiciones de las que se obtendrían si fuera cada persona por su cuenta.

Los fondos de inversión de renta variable mixta son los indicados para aquellos clientes que desean obtener mayores rendimientos que con un fondo de renta fija y que no quieren asumir tanto riesgo como muestran los fondos de tipo variable. En cuanto a los distintos tipos de fondos de inversión hay que decir que los que mayor riesgo guardan son los fondos de inversión de renta variable, seguidos de los mixtos y por último los fondos de renta fija. Para aquelos clientes que prefieran una inversión tranquila y sin sobresaltos, la mejor opción sería optar por fondos de renta fija mientras que para los que busquen una oportunidad de alcanzar una alta rentabilidad lo mejor serían los fondos de renta variable. Para evitar que suceda este fenómeno, la gente opta por invertir su dinero de diversas maneras; comprando bienes que se revalorizarán con el tiempo, dejando el dinero en el banco a un tipo fijo de interés rentable o invirtiendo en lo que se denomina “fondo de inversión”.