LO SELECTION – THE GLOBAL FIXED INCOME OPPORTUNITIES P CAP CHF SYST. HDG (LU0465331519)

Ficha del fondo de inversión LO SELECTION – THE GLOBAL FIXED INCOME OPPORTUNITIES P CAP CHF SYST. HDG (LU0465331519)

El fondo de inversión LO SELECTION – THE GLOBAL FIXED INCOME OPPORTUNITIES P CAP CHF SYST. HDG con ISIN LU0465331519 es gestionado por LOMBARD ODIER IM cuya entidad propietaria es LOMBARD ODH & CIE. Este fondo de inversión es del tipo RENTA FIJA y su categoría es RFI GLOBAL, por lo cual su benchmark de referencia es Sin Benchmark de Referencia. Analizando su rendimiento le podemos asignar un rating de 3 sobre 5 y con una volatilidad entre 5% y 10%. La fecha de constitución del fondo fue el 04/12/2009, su divisa es CHF y el importe mínimo de inversión es 3.000,00 CHF. Respecto a los gastos del fondo, la comisión variable es del 0,00 %, la comisión de depósito del 0,00 %, la comisión de suscripción del Hasta 5,00% y la comisión de reembolso del 0,00 %.

• Denominación del fondo de inversión: LO SELECTION – THE GLOBAL FIXED INCOME OPPORTUNITIES P CAP CHF SYST. HDG
• Código ISIN: LU0465331519
• Gestora del fondo de inversión: LOMBARD ODIER IM
• Banco titular de la Gestora: LOMBARD ODH & CIE
• Categoría del fondo: RFI GLOBAL
• Tipo del fondo: RENTA FIJA
• Indicador referente: Sin Benchmark de Referencia
• Clasificación del fondo: 3 / 5
• Volatilidad del fondo: entre 5% y 10%
• Día de inicio: 04/12/2009
• Moneda del fondo: CHF
• Comisión Variable (de éxito): 0,00 %
• Comisión de Depósito: 0,00 %
• Comisión de suscripción: Hasta 5,00%
• Comisión de reembolso: 0,00 %
• Monto mínimo de inversión: 3.000,00 CHF

Política de Inversión

El objetivo del subfondo es generar ingresos y revalorización del capital invirtiendo en todo el mundo, directamente o a través de participaciones de fondos, en instrumentos del mercado monetario, depósitos en entidades de crédito, y títulos de deuda con tipo de interés fijo o variable como bonos, bonos convertibles, bonos con warrants incorporados sobre valores mobiliarios y títulos de deuda a corto plazo. Al seleccionar las emisiones, el gestor de inversiones se guía por su propia evaluación de los factores macroeconómicos clave junto con un análisis fundamental de empresas y países. El resultado será una cartera diversificada en todos los segmentos de renta fija.

ESFERA CAPITAL

Las inversiones o bienes mantenidos en un fondo de dotación se pueden cambiar. El mercado de renta fija es un conjunto de mercados para la negociación de activos financieros cuya remuneración ha sido determinada con anterioridad. Estos activos financieros se consideran una inversión de menor riesgo, por lo que generalmente su rentabilidad es menor en comparación a la renta variable.

¿Cuánto dinero hay que invertir en fondos de inversión?

El año pasado fue un mal año para la gestión activa, que no fue capaz de seguir el ritmo de las bolsas. Los gestores al frente de los fondos de renta variable española con al menos un 60% de la cartera descorelacionada de sus índices lograron rentabilidades medias del 8,18% en 2019.

A nuestro parecer, el valor añadido viene de la mano de BBVA Invest, un servicio de asesoramiento completo que facilita la tarea no solo de elegir, si no de elegir bien. Que un fondo de inversión de BBVA tenga un histórico de rentabilidad bueno no es sinónimo de beneficios. Los porcentajes de volatilidad (cambios en el valor de un activo en el mercado financiero) varían diariamente.

“Tienen el mismo tratamiento y la misma seguridad que cualquier otro fondo de inversión”, asegura Marcos Pérez. Su composición es muy similar a la de los fondos de inversión tradicionales, pero con dos diferencias clave. Los gestores tienen que reproducir índices bursátiles y batirlos pero muy por encima de la evolución de estos para compensar lo perdido por comisiones. Es decir, un fondo de inversión ligado al Ibex 35 tendría que haber ganado el año pasado un más de un 9% para sacar pecho de que había batido a su índice de referencia que cerró con un crecimiento del 7%.

Algunos inversores pueden tener objetivos a largo plazo, mientras que otros pueden tener objetivos a corto o medio plazo. Estos fondos cuentan con diferentes niveles de riesgo, invirtiendo tanto en renta fija, en renta variable como en otros fondos de inversión. Si no vamos a tocar el dinero en un plazo considerable de tiempo, los fondos de renta variable ofrecen la mejor rentabilidad a largo plazo. Por eso, si vamos a tener necesidad de recurrir a ese dinero a corto plazo, quizá no sean la opción más apropiada porque podríamos tener que vender en el peor momento. Pero como ya hemos dicho más arriba sobre el riesgo de los fondos de inversión, éstos están al margen de los balances de las entidades y no les afectan los problemas que éstas puedan sufrir.

• Esta categoría acumula un rendimiento positivo en 2018 superior al 1,2%.
• Los bonos ofrecen un potencial de rentabilidad alto, pero menor que las acciones.
• Son fondos que como norma invierten en empresas que no cotizan en Bolsa, buscan un crecimiento lo más rápido posible de la compañía y planean desde el primer momento salir del accionariado a medio plazo –si es posible antes de cinco años– con importantes plusvalías.
• El tiempo durante el que tengamos previsto mantener nuestra inversión en fondos de inversión es uno de los condicionantes a tener en cuenta a la hora de elegir los mejores fondos de inversión.

Este tema se abordará en el Seminario de Aemer sobre ‘Fondos de Inversión, Gestión de Activos y Mantenimiento Renovable’ del próximo 14 de noviembre. Es un artículo de Alberto Ceña, director de Bepte y secretario general de Aemer.

Un fondo de inversión en funcionamiento puede aumentar o disminuir su tamaño por dos motivos. En primer lugar, por la entrada o salida de inversores, y en segundo lugar por las variaciones en el valor de mercado de los activos que lo forman. El primer motivo no afectará nunca a la inversión, simplemente variará el precio de las participaciones en función de las suscripciones o reembolsos. Lo que sí afecta a la inversión y a los resultados que obtendrá el inversor es la variación del valor de los activos.

Tres entidades españolas han logrado colocar dos de sus fondos de inversión dentro de los diez más rentables del año, según los últimos datos disponibles de Inverco. Así, a cierre de noviembre, los fondos de Andbank, Caixabank y Mutua Madrileña obtuvieron rentabilidades por encima del 35% lo que apunta a muy buen cierre de año para todos ellas.

El FI sería ese patrimonio de 50.000 euros, siendo cada uno de ellos un participe del fondo. Supongamos que han decidido representar esa inversión en participaciones de 1.000 euros cada una. Para ello van a seguir los consejos de un asesor profesional que va a gestionar su cartera. Al cabo del tiempo, el patrimonio de dicho Fondo ha subido a 100.000 euros.