LUMYNA – YORK EVENT – DRIVEN UCITS EUR C (ACC) (LU0438635764)

Ficha del fondo de inversión LUMYNA – YORK EVENT – DRIVEN UCITS EUR C (ACC) (LU0438635764)

El fondo de inversión LUMYNA – YORK EVENT – DRIVEN UCITS EUR C (ACC) con ISIN LU0438635764 es gestionado por LUMYNA INVESTMENTS LTD cuya entidad propietaria es GENERALI GROUP. Este fondo de inversión es del tipo RENTABILIDAD ABSOLUTA y su categoría es GESTIÓN ALTERNATIVA, por lo que su benchmark de referencia es Sin Benchmark de Referencia. Analizando su comportamiento tenemos la posibilidad de asignar un rating de 4 sobre 5 y con una volatilidad entre 5% y 10%. La fecha de constitución del fondo fue el 29/07/2009, su divisa es EUR y el importe mínimo de inversión es 1.000,00 EUR. En relación a los costos del fondo, la comisión variable es del 15,00% (resultados positivos anuales del Fondo), la comisión de depósito del 0,00 %, la comisión de suscripción del Hasta 5,00% y la comisión de reembolso del 0,00 %.

• Denominación del fondo de inversión: LUMYNA – YORK EVENT – DRIVEN UCITS EUR C (ACC)
• Código ISIN: LU0438635764
• Gestor del fondo de inversión: LUMYNA INVESTMENTS LTD
• Banco titular de la Gestora: GENERALI GROUP
• Clase del fondo: GESTIÓN ALTERNATIVA
• Tipo del fondo: RENTABILIDAD ABSOLUTA
• Índice de referencia: Sin Benchmark de Referencia
• Clasificación del fondo de inversión: 4
• Volatilidad del fondo de inversión: entre 5% y 10%
• Fecha de inicio: 29/07/2009
• Divisa del fondo de inversión: EUR
• Comisión Variable : 15,00% (resultados positivos anuales del Fondo)
• Comisión de Depósito: 0,00 %
• Comisión de entrada: Hasta 5,00%
• Comisión de salida: 0,00 %
• Cuantía mínimo de mantenimiento: 1.000,00 EUR

Política de Inversión

El objetivo de inversión del Subfondo consiste en lograr resultados de inversión constantes que sean relativamente independientes de los rendimientos generados por los mercados de renta variable en su conjunto. El Subfondo se centra en cuatro áreas de inversión: la renta variable vinculada a acontecimientos, mediante la cual el fondo intenta beneficiarse de los cambios en los precios a consecuencia de acontecimientos que se producen en las empresas; el arbitraje de riesgo, mediante el cual, el fondo analiza las transacciones e intenta beneficiarse de los valores que se negocien por debajo de su valor debido a la incertidumbre de los mercados; la renta variable de valor, mediante la cual los valores se seleccionan basándose en su bajo precio con respecto a sus fundamentales, como los dividendos, los ingresos y las ventas; y el crédito, que se centra en los instrumentos de deuda emitidos por empresas que son objeto de una reorganización o de una quiebra.

Fondos

Este apartado hace referencia a la utilización de los depósitos de entidades bancarias, ya sea de forma directa o mediante un fondo de inversión especializado en ello. He estado dudando hasta el último momento si incluir este punto en la lista ya que, desde mi punto de vista, los depósitos serían un tipo de Ahorro y no un tipo de Inversión. Pero bueno, finalmente he decidido dejarlo por si alguien lo echaba de menos.

Carta trimestral a nuestros inversores, cuarto trimestre de 2019

Es importante recordar que no existen negocios que sean totalmente seguros, siempre existirá un riesgo ya sea en menor o mayor medida. Pese a esto, la teoría en las prácticas financieras indica que, cuando existe un mayor riesgo, también la rentabilidad será mayor. Por lo que muchos sugieren que es absurdo querer obtener ganancias importantes asumiendo un bajo riesgo de inversión.

Un Fondo Común de Inversión se compone por los aportes (cuota parte) que un grupo de personas (cuotapartistas) le entregan a un equipo de profesionales para que lo administren y le den el destino más rentable al dinero. Esta distribución de fondos de inversión también puede ser realizada por casas de bolsa, instituciones de crédito, instituciones de seguros, organizaciones auxiliares del crédito, casas de cambio, entre otras.

Si quieres aprender cómo se hacen carteras de inversión con fondos indexados baratos pásate por este comparador de carteras de los gestores automatizados, hay más de 50 disponibles. Te aconsejo que leas el post «Qué hacer si tus fondos de inversión contratados están perdiendo (mucho)», donde doy unas pautas para saber como actuar o para evitarlo antes de contratarlos. Los fondos que proporcionan poca rentabilidad a sus clientes son persistentes (que seguirán perdiendo). Los que se supone que no tienen riesgo son los de renta fija, pues bien, en España solo 4 de 200 planes de pensiones han superado la inflación en 10 años. Esto quiere decir que para que un plan de pensiones sea rentable tiene que asumir riesgo, pero veamos el siguiente punto.

• Las participaciones que traspases conservan el mismo valor, fecha de compra inicial y antigüedad fiscal.
• Cuando uno traspasa fondos , conlleva en la mochila el coste fiscal original de los fondos traspasados y si al final de todo cuando vende tiene menos patrimonio evidentemente tiene una minusvalia que puede compensar con plusvalias .
• De entre todos los productos de inversión que existen, los fondos se han convertido en una de las principales opciones de los españoles.
• “Este tipo de fondos aún no ofrece confianza, hay bastante miedo a la hora de seleccionar opciones sostenibles por si son menos rentables”.

Las letras de cambio son una modalidad de ahorro, donde la suma de dinero a invertir puede ser retirada en una fecha establecida y cuyos rendimientos dependen del mercado al que se asocia el valor. Para invertir en acciones debes acudir a brokers, intermediarios, especialistas en estas inversiones. Puedes encontrar brokers online y algunos bancos también ofrecen este servicio.

Invertir en una gama diversa de deuda reduce la exposición del inversor a emisores individuales o a segmentos específicos. Repartir el riesgo de este modo puede ayudar a preservar el valor del fondo en caso de que una categoría de deuda o un bono concreto vea caer su valor, o si su emisor incumple.