LO FUNDS – GENERATION GLOBAL (USD) N CAP (LU0428702939)

Ficha del fondo de inversión LO FUNDS – GENERATION GLOBAL (USD) N CAP (LU0428702939)

El fondo de inversión LO FUNDS – GENERATION GLOBAL (USD) N CAP con ISIN LU0428702939 es gestionado por LOMBARD ODIER IM cuya entidad propietaria es LOMBARD ODH & CIE. Este fondo de inversión es del tipo RENTA VARIABLE y su categoría es RVI GLOBAL CRECIMIENTO, por lo cual su benchmark de referencia es MSCI World ND USD. Analizando su comportamiento le podemos asignar un rating de 2 sobre 5 y con una volatilidad mayor 10%. La fecha de constitución del fondo fue el 30/11/2007, su divisa es USD y el importe mínimo de inversión es 1.000.000,00 CHF. Respecto a los costos del fondo, la comisión variable es del 20,00% (resultados positivos entre el Fondo y su Benchmark), la comisión de depósito del 0,00 %, la comisión de suscripción del Hasta 5,00% y la comisión de reembolso del 0,00 %.

• Nombre del fondo: LO FUNDS – GENERATION GLOBAL (USD) N CAP
• Código ISIN: LU0428702939
• Gestora del fondo: LOMBARD ODIER IM
• Entidad propietaria de la Gestora: LOMBARD ODH & CIE
• Categoría del fondo: RVI GLOBAL CRECIMIENTO
• Tipo del fondo: RENTA VARIABLE
• Indicador referente: MSCI World ND USD
• Rating del fondo: 2 / 5
• Volatilidad del fondo de inversión: mayor 10%
• Día de constitución: 30/11/2007
• Divisa del fondo de inversión: USD
• Comisión Variable : 20,00% (resultados positivos entre el Fondo y su Benchmark)
• Comisión de Depósito: 0,00 %
• Comisión de suscripción: Hasta 5,00%
• Comisión de salida: 0,00 %
• Monto mínimo de mantenimiento: 1.000.000,00 CHF

Política de Inversión

El objetivo del subfondo es generar revalorización del capital a largo plazo. Invierte principalmente en títulos de renta variable, acciones preferentes y títulos convertibles emitidos por empresas de todo el mundo, incluidos los mercados emergentes. El subfondo sigue un enfoque de inversión activo y de alta convicción. Al seleccionar los títulos individuales, el gestor de inversiones se guía por su propio análisis financiero de empresas. En enfoque de inversión se basa en la premisa de que los factores de sostenibilidad acabarán impulsando el precio de la acción de una empresa a largo plazo. El gestor de inversiones invierte en empresas de alta calidad cuyos títulos tienen un precio atractivo y cuyos equipos de dirección son fuertes, y de las que cree que mejor comprenden y reúnen esos factores y tienen potencial para obtener mejores rentabilidades relativas a largo plazo. El resultado es una cartera concentrada compuesta por acciones de entre 30 y 50 empresas.

Las claves para elegir el fondo de inversión

No invierten directamente en valores, sino en otros fondos de inversión. Por ejemplo, los fondos de fondos de inversión libre – Fondos de Hedge Funds -, permiten al ahorrador más pequeño acceder a este tipo de inversión. Pueden asegurar total o parcialmente la recuperación de la inversión inicial más una rentabilidad fija o variable a una determinada fecha.

Varios de sus centros acumulan un importante número de fallecimientos por el coronavirus, según informó este periódico. En cuanto a los planes de pensiones, la ponderación de la renta variable, tras la importante revalorización de la cartera de acciones el año pasado, subió cuatro puntos, para representar el 36,3% del total. En cambio, la ponderación de la renta fija se redujo hasta el 45,2% desde el 47,9% del año anterior. La mayoría de los roboadvisor basan su estrategia en fondos de inversión indexados (física o de muestreo). Son inversiones con poco riesgo, y pueden exigir un plazo fijo y un capital de entrada superior a los 50,000€.

Cada fondo tiene su riesgo, que se mide en una escala del 1 a 7, siendo 1 los fondos con menor riesgo y 7 los de mayor riesgo. Es importante tener en cuenta que la categoría 1 no significa que la inversión esté libre de riesgo.

Por norma general una orden de reembolso de participaciones de un fondo de inversión mobiliaria tarda un máximo de 3 días hábiles en completarse. El precio al que se venden las participaciones normalmente es el valor liquidativo del día siguiente (d+1). Cada vez son más las personas que optan por esta alternativa para poner a trabajar su dinero y en el camino, van desterrando la creencias de que el Plazo Fijo es la única opción.

Una inyección de optimismo para los mercados que sufren ahora la peor fase de la pandemia. Creo que son indicadores avanzados de lo que nos espera aquí”, afirma Antón. En su estrategia también aparecen los fondos de rentas, que pueden jugar un papel importante a la hora de complementar cada mes las pensiones o los salarios en un futuro que se presenta bastante incierto y con muchas estrecheces para la mayoría de los ciudadanos. “Lo ideal es tener productos que ofrezcan un cupón mensual”, puntualiza Antón. En la deuda de alta calificación Antón espera unos cupones atractivos, con una rentabilidad de un 3%.

• Para los fondos de libre disposición y los fondos de renta restringidas, la ley requiere la acreditación en el fondo responsable de la inversión tanto de los ingresos como de cualquier ganancia o pérdida de la inversión.
• En la medida en que se vayan causando los gastos contra estas contribuciones, la misma cantidad equivalente de rendimientos estará siendo reconocida en el Estado de las Operaciones.
• Por ello, es recomendable hacer un estudio de los diversos productos que ofrece el mercado para poder sacar rendimiento a nuestros ahorros.
• También comercializamos fondos de gestión pasiva o indexados, que tienen unas comisiones de gestión inferiores a los fondos de gestión activa ya que se limitan a replicar índices.

Hemos actualizado nuestra política de protección de datos de conformidad con el Reglamento General de Protección de Datos (UE) 2016/679. Puedes obtener más información aquí siendo especialmente relevante conocer los derechos que le asisten sobre el tratamiento de sus datos personales.

¿Cuál es la documentación legal de los fondos de inversión?

También se descuentan las comisiones de gestión y de depósito de las participaciones, aunque no las comisiones de suscripción y reembolso. De la misma manera, si invertimos en acciones, debemos comparar nuestro rendimiento contra un benchmark o mínimo de rendimiento necesario para que amerite una administración activa. En palabras más simples, el índice MERVAL representa a varias empresas que cotizan en bolsa, este índice es replicado por carteras administradas (Fondos Comunes de Inversión) de casi todos los bancos y representa lo mínimo a ganar.

En términos generales la rentabilidad que ofrece un fondo garantizado es menor que otros, con independencia de su categoría. Esto se debe a la forma en la que se estructuran este tipo de fondos para poder garantizar el dinero del ahorrador. Los fondos garantizados aseguran al partícipe un determinado porcentaje de su inversión, que puede llegar a ser parcial, total o incluso también que incluya una rentabilidad mínima. La garantía la aporta la entidad financiera, no el Estado, por lo que hay que prestar también atención a la solvencia de esta entidad, que a veces es la misma que lanza el fondo.

Es importante destacar, que muchas gestoras españolas tienen fondos «clones» de sus fondos españoles domiciliados en Luxemburgo, por tanto, es la misma gestión y proceso de inversión, la misma cartera, y algunas veces, incluso similares comisiones. También es el mayor centro de distribución global para fondos de inversión, con sus fondos ofrecidos en más de 70 países en todo el mundo. La primera sería abrir cuenta en un banco domiciliado en otro país, Suiza, Andorra, Luxemburgo…. Pero eso realmente no es rentable a no ser que tenga un patrimonio superior al millón de euros, y estará pendiente de pagar unas comisiones altas para poder tener el dinero legalmente en estos países.