BL-EMERGING MARKETS B CAP (LU0309192036)

Ficha del fondo de inversión BL-EMERGING MARKETS B CAP (LU0309192036)

El fondo de inversión BL-EMERGING MARKETS B CAP con ISIN LU0309192036 es gestionado por BLI – BANQUE DE LUXEMBOURG INVESTMENTS cuya entidad propietaria es BANQUE DE LUXEMBOURG. Este fondo de inversión es del tipo MIXTOS y su categoría es MIXTO AGRESIVO GLOBAL, por lo que su benchmark de referencia es MSCI Emerging Markets. Analizando su rendimiento le podemos conceder un rating de 1 sobre 5 y con una volatilidad mayor 10%. La fecha de constitución del fondo fue el 31/10/2007, su divisa es EUR y el importe mínimo de inversión es 0,00 EUR. Respecto a los gastos del fondo, la comisión variable es del 0,00 %, la comisión de depósito del 0,06 %, la comisión de suscripción del Hasta 5,00% y la comisión de reembolso del 0,00 %.

• Denominación del fondo de inversión: BL-EMERGING MARKETS B CAP
• Código ISIN: LU0309192036
• Gestor del fondo: BLI – BANQUE DE LUXEMBOURG INVESTMENTS
• Entidad propietaria de la Gestora: BANQUE DE LUXEMBOURG
• Clase del fondo de inversión: MIXTO AGRESIVO GLOBAL
• Tipo del fondo de inversión: MIXTOS
• Indicador referente: MSCI Emerging Markets
• Rating del fondo de inversión: 1 sobre 5
• Volatilidad del fondo de inversión: mayor 10%
• Fecha de constitución: 31/10/2007
• Divisa del fondo: EUR
• Comisión Variable (de éxito): 0,00 %
• Comisión de Depósito: 0,06 %
• Comisión de suscripción: Hasta 5,00%
• Comisión de salida: 0,00 %
• Cuantía mínimo de inversión: 0,00 EUR

Política de Inversión

El objetivo de inversión del Subfondo es la búsqueda de una plusvalía sobre el capital. Este compartimento mixto invierte un mínimo de dos tercios de sus activos netos en acciones, instrumentos de deuda e instrumentos del mercado monetario de emisores establecidos o que desempeñan una parte importante de su actividad en países emergentes. El compartimento invierte en todo momento más del 60% y hasta el 100% de los activos netos en acciones. Las inversiones se realizan sin limitación geográfica, sectorial ni monetaria. Se invertirá principalmente en instrumentos emitidos en dólares, en divisas locales o en euros. En principio, no está cubierto el riesgo de cambio. La cartera se gestionará discrecionalmente sin utilizar un índice de referencia.

Las claves para elegir el fondo de inversión

Todos los fondos tienen un enlace a morningstar, la página de referencia para comparar y buscar fondos de inversión. Si escoges un fondo de gestión activa al azar, lo más probable es que ganes menos dinero que escogiendo un fondo indexado. Un fondo monetario viene a ser prácticamente una cuenta corriente, sirve para tener el dinero en liquidez y aprovechar las ventajas fiscales de los fondos para mover dinero de un sitio a otro.

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Yo empecé con empresas grandes para obtener dividendos, y cada vez me gustan más los fondos. Una rentabilidad similar/superior y mucho menos trabajo (no es que las empresas den mucho trabajo, pero más que los fondos). Es totalmente cierto que invirtiendo en fondos no podrás pegar un pelotazo como el que pegarías si inviertes en una nueva Amazon o Facebook, pero es que mi estrategia de inversión con acciones tampoco me permite pegar ese pelotazo. Nunca he invertido en empresas poco conocidas ni con un potencial como esos, siempre he invertido en las típicas Blue Chips, y con esas no vas a pegar un pelotazo. Es cierto que pagan los dividendos siempre, pero al final es como si vendieras una parte de tu inversión.

Son productos en los que se puede tardar una jornada en obtener el valor líquido. Absoluta, el valor de la inversión no está referido a un Benchmark, el valor de este se mide por su valor monetario. Estos fondos son caros, no se tiene conocimiento en que va a invertir y utilizan todo tipo de técnicas de inversión, como posiciones cortas, uso de derivados, aumentando el riesgo de la inversión.

A lo largo del tiempo, esa persona(s) compra y vende acciones y, al final de un cierto lapso, evalúa el rendimiento obtenido. Allí intervienen costos de administración, supervisión y comisiones diversas. Cada fondo de inversión está gestionado por una única gestora, pero una gestora puede gestionar más de un fondo de inversión a la vez. Estas sociedades cobran de forma directa una comisión al fondo de inversión por la gestión y administración del mismo.

Teniendo en cuenta que se permite el traspaso entre FI, incluso de entidades financieras distintas, son una opción fiscal muy interesante, frente a un deposito a plazo fijo, donde quieras o no, en el momento en que te liquiden los intereses estos deberán tributar. En cuanto a los planes de pensiones, destaca el incremento de estrellas del CI Multigestión, PP en la categoría a tres y cinco años, obteniendo la máxima calificación. En este sentido, el plan de pensiones CI Climate Sustainability ISR, PP, mantiene la calificación máxima del rating, tanto en la categoría ‘overall’ como en las de a tres y cinco años.

• En la medida en que se vayan causando los gastos contra estas contribuciones, la misma cantidad equivalente de rendimientos estará siendo reconocida en el Estado de las Operaciones.
• Por ello, es recomendable hacer un estudio de los diversos productos que ofrece el mercado para poder sacar rendimiento a nuestros ahorros.
• También comercializamos fondos de gestión pasiva o indexados, que tienen unas comisiones de gestión inferiores a los fondos de gestión activa ya que se limitan a replicar índices.

En este sentido recuerda que la mayoría de las emisiones de renta fija tienen un mínimo de 100.000€ y algunas de 200.000€, por lo que la diversificación así es más complicada. A su juicio lo que más aprecia un inversor es la capacidad para añadir valor, es decir, rentabilidad acorde con el nivel de riesgo asumido. Por contra, lo que más les frena a la hora de hacerse partícipe es el desconocimiento. “Por ello es vital que el servicio al inversor sea cercano, transparente y continuo, capaz de mantener su confianza en el vehículo”. Arantxa López-Chicote, directora de Producto, Inteligencia de Mercado y Digital de Santander AM España apunta también entre las ventajas de los fondos la de la fiscalidad, “se difiere la tributación hasta el reembolso por lo que se pueden ir reinvirtiendo los rendimientos”.

Fondos de inversión: qué debes saber antes de invertir

Las firmas internacionales sólo ofrecen la opción de hacerlo a través de una entidad comercializadora, que se puede encontrar en la página web de la Comisión Nacional del Mercado de Valores. En este escenario, tendríamos que buscar opciones más conservadoras y con menor volatilidad entre los fondos de renta fija o de retorno absoluto, pero de nuevo prestando mucha atención a los productos concretos que seleccionemos.

También encontramos otras gestoras de fondos más pequeñas, las llamadas independientes, que ofrecen menos productos, pero más especializados. Las gestoras de fondos de inversión definen la estrategia de ahorro y la ponen en práctica. Los fondos de cobertura quieren invertir en empresas que han sido laminadas en la bolsa de valores y también están interesados en empresas que no cotizan en la bolsa y que están cortas de efectivo.

Al igual que existen accionistas de una empresa, existen partícipes de un fondo de inversión, que son quienes, mediante las aportaciones que realizan al patrimonio conjunto del fondo, obtienen una determinada participación en el mismo. Siguiendo con el símil, los partícipes son propietarios del fondo en la misma medida en la que los accionistas lo son de una empresa, y en la proporción de las aportaciones que hayan realizado. Pueden entrar en el fondo en el momento de su constitución o a posteriori, y pueden salirse del mismo (obteniendo el reembolso de la inversión) en cualquier momento. En el cálculo de la rentabilidad también se tienen en cuenta los dividendos de las acciones y los cupones de los bonos y obligaciones contenidas en cartera.