GENERALI INVESTMENTS SICAV – GLOBAL EQUITY CX (LU0260158042)

Ficha del fondo de inversión GENERALI INVESTMENTS SICAV – GLOBAL EQUITY CX (LU0260158042)

El fondo de inversión GENERALI INVESTMENTS SICAV – GLOBAL EQUITY CX con ISIN LU0260158042 es gestionado por GENERALI INVESTMENTS cuya entidad propietaria es GENERALI GROUP. Este fondo de inversión es del tipo RENTA VARIABLE y su categoría es RVI GLOBAL, por lo cual su benchmark de referencia es MSCI World Net Return. Analizando su rendimiento le podemos asignar un rating de 3 sobre 5 y con una volatilidad mayor 10%. La fecha de constitución del fondo fue el 05/05/2008, su divisa es EUR y el importe mínimo de inversión es 500,00 EUR. Respecto a los costos del fondo, la comisión variable es del 0,00 %, la comisión de depósito del 0,05 %, la comisión de suscripción del Hasta 5,00% y la comisión de reembolso del Hasta 1,00%.

• Nombre del fondo: GENERALI INVESTMENTS SICAV – GLOBAL EQUITY CX
• Código ISIN: LU0260158042
• Gestor del fondo: GENERALI INVESTMENTS
• Banco titular de la Gestora: GENERALI GROUP
• Tipo del fondo de inversión: RVI GLOBAL
• Tipo del fondo: RENTA VARIABLE
• Indicador referente: MSCI World Net Return
• Clasificación del fondo de inversión: 3
• Volatilidad del fondo: mayor 10%
• Fecha de apertura: 05/05/2008
• Divisa del fondo de inversión: EUR
• Comisión Variable (de éxito): 0,00 %
• Comisión de Depósito: 0,05 %
• Comisión de suscripción: Hasta 5,00%
• Comisión de reembolso: Hasta 1,00%
• Cuantía mínimo de inversión: 500,00 EUR

Política de Inversión

El objetivo de inversión del Subfondo es superar la rentabilidad de su índice de referencia y ofrecer una revalorización del capital a largo plazo invirtiendo en los mercados de renta variable de las principales regiones desarrolladas (que tengan la consideración de Mercados regulados). El Subfondo invertirá principalmente en valores de renta variable. La exposición a renta variable incluye inversiones directas en empresas de gran capitalización, sin excluir las empresas de pequeña y mediana capitalización.

Tipos de Inversiones Financieras

Tras un año (momento t+s) las participaciones han experimentado una revalorización gracias a la buena marcha de los mercados y su valor actual es de 15€ (Vf). La rentabilidad de un fondo de inversión se obtiene como la diferencia del valor liquidativo de sus participaciones entre un periodo y el periodo siguiente. Este resultado (que puede ser positivo o negativo) se expresa como una variación porcentual para su mejor comprensión. Este tipo de fondos siguen una política de inversión más conservadora que los fondos de renta variable, aunque no por ello ofrecen un rendimiento fijo como se pueda pensar. Se trata de un tipo de inversión en Renta Fija donde el inversor entrega un capital a largo plazo (por ejemplo, 10 años o 20 años) y, a cambio, recibe un cupón anual de una rentabilidad fija predefinida.

Invertir a partir de 30 €

Como ocurre con cualquier otro tipo de producto, el fondo de inversión también presenta algunos inconvenientes. Uno de los problemas más frecuentes es la falta de claridad en la información. “Puede suceder que los inversores no estén correctamente informados sobre el producto y el mecanismo de funcionamiento”, explica Contente. Puede haber cierta falta de control entre lo que realmente están comprando y el tiempo de liquidación del producto financiero”, observa.

Los fondos de inversión, en teoría, entran dentro del supuesto de inversión pasiva, ya que un dinero colocado de una forma u otra otorga ganancias recurrentes sin tener que estar pendiente. Que la inversión se canaliza en activos, es decir en cosas que pueden dar más dinero (dinero llama a dinero o pon tu dinero a trabajar).

Con esta operación se realiza el reembolso, total o parcial, de las participaciones que tengas en un fondo de inversión para realizar la suscripción del importe reembolsado en participaciones de otro fondo. De este modo, el importe reembolsado se transfiere directamente del fondo origen al fondo destino, junto con la información fiscal. Un fondo de inversión es un tipo de institución de inversión colectiva (IIC) sin personalidad jurídica cuyo patrimonio está constituido por las aportaciones de los inversores, denominados partícipes.

Si tienes más preguntas, Bankia dispone de una guía de Fondos de Inversión que responde las dudas sobre la fiscalidad, el valor liquidativo, la ampliación de la inversión y muchas cosas más. También puedes dirigirte a cualquiera de sus oficinas para recibir más información al respecto. Con respecto a cómo invertir en un fondo de inversión, es importante que cuando te decidas a hacerlo, la sociedad en la que deposites tus ahorros se encuentre registrada en la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV). “Todo este proceso es supervisado de manera periódica por un Comité de Inversiones y Sostenibilidad, que vela, tanto por el cumplimiento de los objetivos de sostenibilidad, como por la evolución de la rentabilidad de los fondos”.

• Por lo que vamos a ver la rentabilidad de los fondos de pensiones a lo largo del último año para ver su rentabilidad a más largo plazo.
• Son fondos que como norma invierten en empresas que no cotizan en Bolsa, buscan un crecimiento lo más rápido posible de la compañía y planean desde el primer momento salir del accionariado a medio plazo –si es posible antes de cinco años– con importantes plusvalías.
• Yo no entiendo nada de fondos y ahora no se que hacer, solo veo que pierdo dinero y estoy desesperada.
• En este caso, lo más conveniente son los activos compuestos por inmuebles, acciones o títulos de renta fija.

Por eso, ya acaparan el 15% del ahorro familiar según Inverco, y su patrimonio ha aumentado un 2,5% en 2018. Por último, la mejor forma de invertir en fondos de inversión es aprovechar las ventajas fiscales de los fondos con su diferimiento fiscal. A diferencia de otros productos de inversión, los fondos cuentan con una exención fiscal por traspaso, de manera que no tendrá que pagar impuestos si en lugar de reembolsar las ganancias opta por traspasarla su inversión a otro fondo.

Esfera Capital Gestión ha impuesto un corralito a varios de sus fondos por las turbulencias del mercado. Tras verse afectado un primer fondo, de Santalucía Asset Management, por la crisis del Covid-19, el cual tuvo que proceder de la misma forma, estos son el segundo bloque de fondos que se ve arrastrado por la iliquidez del mercado en algunos de sus activos. En concreto, en la parte de bonos, donde algunas emisiones se han vuelto invendibles. En el cuarto trimestre del año pasado, y con el estallido social aún fresco, los fondos de inversión se vieron empujados a vender por segundo cuarto consecutivo sus posiciones en acciones. En los últimos años, el mantra de «esperamos un mejor segundo semestre» de parte de las autoridades económicas ha encontrado poco espacio en la realidad.

Además, puedes consultar folleto informativo de todos los fondos en la CNMV. Indica lo máximo que puedes perder con tu inversión en un periodo determinado, con un nivel de confianza. La normativa de fondos marca una serie de límites a la hora de construir la cartera. Esto, junto a las economías de escala que se generan al gestionar un patrimonio mayor que el de un inversor individual, asegura una diversificación de tu capital, garantía siempre de una buena inversión. Recuerda que en Openbank no te cobramos comisión de traspaso, suscripción, custodia ni reembolso, y puedes invertir desde 1 euro o menos en la mayoría de los más de 1.500 fondos de inversión que te ofrecemos.

La rentabilidad de los fondos depende mucho del tipo de fondo que sea. Además, te mostraré claramente que los fondos de los bancos en España NO son una buena opción si quieres obtener la mejor rentabilidad por tu dinero. En este artículo te resolveré las primeras dudas que puedas tener sobre los fondos de inversión, desde qué son hasta que tipos existen, y te hablaré de los mejores fondos de inversión existentes, en los que invierto mi propio dinero.

Así, muy probablemente algún fondo conservador de renta fija tendrá un porcentaje de sus tenencias en plazos fijos. Antes de explicaros cómo crear un fondo de inversión, tenemos que explicaros que es un fondo de inversión que además se conoce también como Institución de Inversión Colectiva.