GENERALI INVESTMENTS SICAV – ABSOLUTE RETURN CREDIT STRATEGIES CX (LU0235922407)

Ficha del fondo de inversión GENERALI INVESTMENTS SICAV – ABSOLUTE RETURN CREDIT STRATEGIES CX (LU0235922407)

El fondo de inversión GENERALI INVESTMENTS SICAV – ABSOLUTE RETURN CREDIT STRATEGIES CX con ISIN LU0235922407 es gestionado por GENERALI INVESTMENTS cuya entidad propietaria es GENERALI GROUP. Este fondo de inversión es del tipo RENTABILIDAD ABSOLUTA y su categoría es GESTIÓN ALTERNATIVA, por lo cual su benchmark de referencia es Sin Benchmark de Referencia. Analizando su rendimiento tenemos la posibilidad de asignar un rating de 4 sobre 5 y con una volatilidad entre 5% y 10%. La fecha de constitución del fondo fue el 05/05/2008, su divisa es EUR y el importe mínimo de inversión es 500,00 EUR. En relación a los gastos del fondo, la comisión variable es del 20,00% (resultados positivos anuales entre el Fondo y EONIA + 0,60%), la comisión de depósito del 0,05 %, la comisión de suscripción del Hasta 5,00% y la comisión de reembolso del Hasta 1,00%.

• Denominación del fondo: GENERALI INVESTMENTS SICAV – ABSOLUTE RETURN CREDIT STRATEGIES CX
• Código ISIN: LU0235922407
• Gestor del fondo: GENERALI INVESTMENTS
• Entidad propietaria de la Gestora: GENERALI GROUP
• Tipo del fondo de inversión: GESTIÓN ALTERNATIVA
• Clase del fondo de inversión: RENTABILIDAD ABSOLUTA
• Indicador referente: Sin Benchmark de Referencia
• Rating del fondo de inversión: 4 / 5
• Volatilidad del fondo: entre 5% y 10%
• Día de inicio: 05/05/2008
• Divisa del fondo: EUR
• Comisión Variable (de éxito): 20,00% (resultados positivos anuales entre el Fondo y EONIA + 0,60%)
• Comisión de Depósito: 0,05 %
• Comisión de suscripción: Hasta 5,00%
• Comisión de salida: Hasta 1,00%
• Cuantía mínimo de suscripción: 500,00 EUR

Política de Inversión

El objetivo de inversión del Subfondo es superar la rentabilidad del índice EONIA (Euro OverNight Index Average) a medio plazo cualesquiera que sean las condiciones de mercado aplicando una estrategia de rentabilidad absoluta y una asignación de activos activa. El Subfondo trataré de adquirir exposición a una serie de emisores públicos y privados, bien invirtiendo en una amplia gama de valores que, por lo general, van más allá de los instrumentos del mercado monetario normales, y entre los que se incluyen bonos a tipo variable, valores con garantía de activos, títulos con garantía hipotecaria, bonos de empresa con categoría de inversión, bonos de mercados emergentes, deuda corporativa con una calificación crediticia de categoría de inversión, deuda de los mercados emergentes, bonos de deuda subordinada corporativa, deuda corporativa de alta rentabilidad y bonos convertibles emitidos en diferentes monedas.

Fondo de Inversión

No te voy a engañar también tengo ETFs pero son de productos que es imposible obtenerlos en fondos convencionales. Y por lo dicho antes procuro tenerlos en plan buy and hold porque sino me cosería a comisiones y me comería horquillas innecesarias. No es que tenga nada en contra de los ETFs solo que, si podemos acceder a los fondos de categorías no retail la diferencia en costes ya no es tan importante y luego tenemos todas las ventajas que te he comentado.

Calculadora de inversiones

Además de los criterios anteriores, el buscador avanzado permite identificar fondos con características similares en términos de riesgo, rendimiento, monto de los activos y comisiones cobradas a los clientes. Como su nombre lo dice, estos fondos invierten en empresas privadas que necesitan capital para financiar su operación. Son aquellos que invierten principalmente en acciones de empresas enlistadas en la Bolsa de valores, ya sea del mercado local o internacional.

la diferencia entre ambos es que los denominados A están dirigidos a personas físicas, mientas que los correspondientes a la serie B están dirigidos a inversores corporativos. Por último, cabe mencionar, que la clasificación podría haberse hecho en base a otras métricas. Sin embargo, se desglosa este tipo de clasificación de fondos de inversión por su popularidad. Es la eterna guerra que se libra en el mercado entre la gestión activa y la pasiva, entre el alfa (rentabilidad por encima de los índices) y la beta (correlación con los índices).

Te recomiendo que no inviertas todo tu capital en un solo proyecto, sino que lo destines a financiar varios proyectos, con el fin de reducir riesgos y obtener mejores rendimientos. Piensa que si un proyecto no funciona, pero has invertido en cinco, tus pérdidas van a ser menores. La entidad financiera te ofrece una X rentabilidad a cambio de que mantengas X cantidad de dinero durante X tiempo en dicha entidad bancaria. En una operación favorable puedes ganar entre un 50 y 80% de beneficios, una gran ventaja sin duda… PERO en el caso contrario puedes perder toda tu inversión.

• Las participaciones que traspases conservan el mismo valor, fecha de compra inicial y antigüedad fiscal.
• Cuando uno traspasa fondos , conlleva en la mochila el coste fiscal original de los fondos traspasados y si al final de todo cuando vende tiene menos patrimonio evidentemente tiene una minusvalia que puede compensar con plusvalias .
• De entre todos los productos de inversión que existen, los fondos se han convertido en una de las principales opciones de los españoles.
• “Este tipo de fondos aún no ofrece confianza, hay bastante miedo a la hora de seleccionar opciones sostenibles por si son menos rentables”.

Las letras de cambio son una modalidad de ahorro, donde la suma de dinero a invertir puede ser retirada en una fecha establecida y cuyos rendimientos dependen del mercado al que se asocia el valor. Para invertir en acciones debes acudir a brokers, intermediarios, especialistas en estas inversiones. Puedes encontrar brokers online y algunos bancos también ofrecen este servicio.

Planes de Pensiones: rentabilidad…

Estoy empezando en esto de invertir, y como todos tengo las dudas de si tirar por fondos tradicionales o hacerme una cartera de ETFs. El tema es que mi capital inicial tampoco es mucho, pero si que puedo hacer aportaciones mensuales interesantes, y conseguir DCA. Solo decirte que la inversión en fondos hay que mirarla a largo plazo, a corto plazo todas pierden en algún momento. Hola Jorge, mi pareja y yo hicimos hace tres años dos fondos de inversión a nombre de un titular por fondo, Ahora queremos poner los dos a nombre de los dos pero nos dicen que habría que vender el fondo con su correspondiente tributación a hacienda y volver a comprar.