BMO EUROPEAN SMALLER COMPANIES A EUR DIS (LU0207432559)

Ficha del fondo de inversión BMO EUROPEAN SMALLER COMPANIES A EUR DIS (LU0207432559)

El fondo de inversión BMO EUROPEAN SMALLER COMPANIES A EUR DIS con ISIN LU0207432559 es gestionado por BMO ASSET MGMT cuya entidad propietaria es F&C. Este fondo de inversión es del tipo RENTA VARIABLE y su categoría es RVI EUROPA SMALL/MID CAP, por lo cual su benchmark de referencia es Euromoney Smaller European Companies. Analizando su rendimiento tenemos la posibilidad de asignar un rating de 1 sobre 5 y con una volatilidad mayor 10%. La fecha de constitución del fondo fue el 07/01/2005, su divisa es EUR y el importe mínimo de inversión es 2.500,00 EUR. Respecto a los costos del fondo, la comisión variable es del 0,00 %, la comisión de depósito del 0,50 %, la comisión de suscripción del Hasta 5,00% y la comisión de reembolso del 0,00 %.

• Nombre del fondo de inversión: BMO EUROPEAN SMALLER COMPANIES A EUR DIS
• Código ISIN: LU0207432559
• Gestora del fondo: BMO ASSET MGMT
• Entidad propietaria de la Gestora: F&C
• Tipo del fondo de inversión: RVI EUROPA SMALL/MID CAP
• Tipo del fondo de inversión: RENTA VARIABLE
• Índice de referencia: Euromoney Smaller European Companies
• Rating del fondo de inversión: 1 / 5
• Volatilidad del fondo de inversión: mayor 10%
• Día de inicio: 07/01/2005
• Divisa del fondo de inversión: EUR
• Comisión Variable : 0,00 %
• Comisión de Depósito: 0,50 %
• Comisión de suscripción: Hasta 5,00%
• Comisión de salida: 0,00 %
• Importe mínimo de suscripción: 2.500,00 EUR

Política de Inversión

El objetivo de inversión del Subfondo es poner a disposición de los inversores una participación en una Cartera compuesta por valores de sociedades domiciliadas en Europa y cotizadas en varias Bolsas de Estados Europeos. La política de inversión se dirige al logro del crecimiento del capital a largo plazo mediante la inversión en sociedades de pequeño y mediano tamaño. El Subfondo invertirá al menos dos terceras partes de su activo total en valores de renta variable y valores relacionados con la renta variable (excluidas las obligaciones convertibles, bonos y warrants) de sociedades de pequeña capitalización que estén constituidas según las leyes o tengan su domicilio social en Europa o que obtengan una parte predominante de sus actividades económicas de Europa, incluso cuando coticen en otra parte.

Los fondos de inversión

No te voy a engañar también tengo ETFs pero son de productos que es imposible obtenerlos en fondos convencionales. Y por lo dicho antes procuro tenerlos en plan buy and hold porque sino me cosería a comisiones y me comería horquillas innecesarias. No es que tenga nada en contra de los ETFs solo que, si podemos acceder a los fondos de categorías no retail la diferencia en costes ya no es tan importante y luego tenemos todas las ventajas que te he comentado.

Fondos ligados a la doctrina católica: así son las inversiones «como Dios manda»

Estos fondos son indexados y diversificados, con dividendos acumulados, y los mas baratos del mercado. Ademas de poder invertir de forma periodica sin gastos y poder traspasarlo a otro fondo sin pasar por hacienda. Las estrategias de inversión deben hacerse a largo plazo y diversificando bien porque a corto plazo no podemos saber lo que va a pasar. No se lo que va a pasar de aquí a final de año, nadie lo sabe, pero si tienes bien hecha tu diversificación de activos en base a tu edad etc no deberías preocuparte.

Tenemos que tener en cuenta que en el momento de efectuar la inversión, el inversor desconoce el número de participaciones que va a adquirir, ya que no se sabrá hasta que no se conozca el valor liquidativo del fondo al finalizar el día. Hay que aclarar que no es la propietaria del fondo, los propietarios son siempre los partícipes. La sociedad gestora es quien decide dónde se invierte el patrimonio del fondo, es decir, determina la política de inversión del fondo. En nuestro caso particular nosotros ya llevabamos este control por medio de Google Finance, ahí podés calcular el valor de tu cartera para cualquier fecha dado que toma el valor de los activos y tu tenencia de manera histórica.

Te recomiendo que no inviertas todo tu capital en un solo proyecto, sino que lo destines a financiar varios proyectos, con el fin de reducir riesgos y obtener mejores rendimientos. Piensa que si un proyecto no funciona, pero has invertido en cinco, tus pérdidas van a ser menores. La entidad financiera te ofrece una X rentabilidad a cambio de que mantengas X cantidad de dinero durante X tiempo en dicha entidad bancaria. En una operación favorable puedes ganar entre un 50 y 80% de beneficios, una gran ventaja sin duda… PERO en el caso contrario puedes perder toda tu inversión.

• Cuando uno traspasa fondos , conlleva en la mochila el coste fiscal original de los fondos traspasados y si al final de todo cuando vende tiene menos patrimonio evidentemente tiene una minusvalia que puede compensar con plusvalias .
• “Este tipo de fondos aún no ofrece confianza, hay bastante miedo a la hora de seleccionar opciones sostenibles por si son menos rentables”.

De los 1.117 fondos, solo 16 tuvieron una rentabilidad superior al Índice Total de la Bolsa de Madrid (el conjunto de las empresas cotizadas). De los 1.117 fondos, 1.101 tuvieron una rentabilidad inferior a los bonos del estado. De los 368 fondos, 354 tuvieron una rentabilidad inferior a los bonos del estado. Traspasar las participaciones de un fondo a otro es trasladar la inversión que teníamos en un fondo a otro fondo de inversión. A la hora de traspasar un fondo, tendremos primero que reembolsar las participaciones que teníamos invertidas y suscribir las participaciones correspondientes del nuevo fondo.

Fondos de inversión y Fiscalidad

Para valorar dichos criterios, Bloomberg ha examinado los informes de RSC, los informes anuales y las páginas web de las compañías, además de encuestas patentadas por la propia firma. Por otra parte, el profesor González-Bezares hace referencia a un artículo publicado por Financial Times Stock Exchange en el que las empresas sostenibles eran más rentables a largo plazo y corrían menos riesgos que las no sostenibles. Según el estudio Habilidades de selección y sincronización de los fondos éticos y convencionales europeos, elaborado por la Deusto Business School, aquellos con un carácter más responsable ofrecen resultados más seguros y positivos que los convencionales.