TEMPLETON CHINA I (ACC) USD (LU0195951024)

Ficha del fondo de inversión TEMPLETON CHINA I (ACC) USD (LU0195951024)

El fondo de inversión TEMPLETON CHINA I (ACC) USD con ISIN LU0195951024 es gestionado por FRANKLIN TEMPLETON cuya entidad propietaria es FRANKLIN RESOURCES. Este fondo de inversión es del tipo RENTA VARIABLE y su categoría es RVI CHINA, por lo cual su benchmark de referencia es MSCI Golden Dragon. Analizando su rendimiento le podemos asignar un rating de 3 sobre 5 y con una volatilidad mayor 10%. La fecha de constitución del fondo fue el 31/08/2004, su divisa es USD y el importe mínimo de inversión es 5.000.000,00 USD. Respecto a los costos del fondo, la comisión variable es del 0,00 %, la comisión de depósito del 0,14 %, la comisión de suscripción del 0,00 % y la comisión de reembolso del 0,00 %.

• Nombre del fondo de inversión: TEMPLETON CHINA I (ACC) USD
• Código ISIN: LU0195951024
• Gestor del fondo de inversión: FRANKLIN TEMPLETON
• Banco titular de la Gestora: FRANKLIN RESOURCES
• Clase del fondo de inversión: RVI CHINA
• Tipo del fondo de inversión: RENTA VARIABLE
• Índice de referencia: MSCI Golden Dragon
• Clasificación del fondo: 3 / 5
• Volatilidad del fondo: mayor 10%
• Fecha de apertura: 31/08/2004
• Moneda del fondo: USD
• Comisión Variable : 0,00 %
• Comisión de Depósito: 0,14 %
• Comisión de suscripción: 0,00 %
• Comisión de salida: 0,00 %
• Cuantía mínimo de inversión: 5.000.000,00 USD

Política de Inversión

El objetivo de inversión del Fondo es la revalorización del capital, que intenta alcanzar a través de una política consistente en invertir principalmente en valores de renta variable de compañías: constituidas con arreglo al derecho de la República Popular China o que tengan oficinas principales en dicho país, Hong Kong o Taiwán, o que obtengan la parte más importante de sus ingresos de productos o servicios vendidos o producidos en China, Hong Kong o Taiwán, o que tengan la parte principal de sus activos en dichos países. El Fondo podrá buscar igualmente oportunidades de inversión en otros tipos de valores, tales como acciones preferentes, títulos convertibles en acciones ordinarias y obligaciones de deuda de empresas y gobiernos denominados en dólares estadounidenses y en otras divisas.

Fondos de Inversión

Este apartado hace referencia a la utilización de los depósitos de entidades bancarias, ya sea de forma directa o mediante un fondo de inversión especializado en ello. He estado dudando hasta el último momento si incluir este punto en la lista ya que, desde mi punto de vista, los depósitos serían un tipo de Ahorro y no un tipo de Inversión. Pero bueno, finalmente he decidido dejarlo por si alguien lo echaba de menos.

Calculadora de inversiones

El inversor español tiene a su disposición miles de fondos y 3.000 SICAV, que también son vehículos de inversión colectiva. La enorme mayoría resultan accesibles para cualquier tipo de ahorrador, mientras que otros están sólo al alcance de las grandes fortunas o empresas. Con una sola inversión, puedes tener distintas acciones o bonos en cartera. Además, al hacerlo junto con otros inversores, la suma es mayor y permite tener acceso a los mejores gestores y a un menor coste que hacerlo de modo individual. Además, señaló que el Fondo cuya moneda sea el peso deberá invertir, al menos, el 75% del patrimonio del mismo en instrumentos financieros y valores negociables emitidos en el país exclusivamente en la moneda nacional.

Un Fondo Común de Inversión se compone por los aportes (cuota parte) que un grupo de personas (cuotapartistas) le entregan a un equipo de profesionales para que lo administren y le den el destino más rentable al dinero. Esta distribución de fondos de inversión también puede ser realizada por casas de bolsa, instituciones de crédito, instituciones de seguros, organizaciones auxiliares del crédito, casas de cambio, entre otras.

Son fondos que replican la composición de un índice que toman como referencia, por ejemplo el Ibex-35, se crea una cartera de acciones con cada uno de los valores que forman el índice. Esta forma de gestión garantiza que el fondo obtenga un rendimiento idéntico al del índice que sigue. A mayor seguridad sobre nuestra inversión, la rentabilidad será menor y cuanto más riesgo asumamos podremos aspirar a más rendimiento.

• Cuando uno traspasa fondos , conlleva en la mochila el coste fiscal original de los fondos traspasados y si al final de todo cuando vende tiene menos patrimonio evidentemente tiene una minusvalia que puede compensar con plusvalias .
• De entre todos los productos de inversión que existen, los fondos se han convertido en una de las principales opciones de los españoles.
• “Este tipo de fondos aún no ofrece confianza, hay bastante miedo a la hora de seleccionar opciones sostenibles por si son menos rentables”.

Para poder elegir una buena operadora o distribuidora de fondos donde invertir nuestro dinero, tenemos que ir reduciendo las opciones mediante filtros que nos permitan descartar aquellas que no cumplan con nuestras necesidades y expectativas. En esencia, es un conjunto de valores (títulos como bonos o acciones), una “canasta” ensamblada por una empresa (banco, casa de bolsa u otra entidad), que se construye para ser un vehículo de inversión. En algo más de tres años con fondos de inversión jamás he reemborsado.

Planes de Pensiones: rentabilidad…

Invertir en una gama diversa de deuda reduce la exposición del inversor a emisores individuales o a segmentos específicos. Repartir el riesgo de este modo puede ayudar a preservar el valor del fondo en caso de que una categoría de deuda o un bono concreto vea caer su valor, o si su emisor incumple.