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Los profesionales de los impuestos pueden ayudar a los ancianos con más educación financiera para prevenir el fraude

Los contadores y los preparadores de impuestos podrían desempeñar un papel más importante ayudando a los reguladores a educar a los inversores y a los ancianos con la aplicación de un programa de la Asociación de Administradores de Valores de América del Norte (NASAA), a raíz de una encuesta reciente que indicó un aumento del fraude.

Una encuesta de la NASAA mostró que el 97 por ciento de los encuestados cree que hay una mayor conciencia de la explotación financiera de las personas mayores este año en comparación con 2016.

Los profesionales de los impuestos pueden ayudar a los ancianos con más educación financiera para prevenir el fraude
Los profesionales de los impuestos pueden ayudar a los ancianos con más educación financiera para prevenir el fraude

Al mismo tiempo, el 29% ha visto un aumento de los casos de fraude y explotación, mientras que el 69% dice que la cifra es más o menos la misma.

La educación es la clave. Los contadores y los profesionales de impuestos juegan un papel vital en la educación de los consumidores sobre asuntos de dinero. Y aunque estos profesionales no sean los primeros en ver este tipo de fraude en particular, seguramente se ocuparán de su reacción.

“La Ley Modelo de la NASAA para proteger a los adultos vulnerables de la explotación financiera” – aprobada por la NASAA en enero de 2016 – se está aplicando para proteger a los adultos vulnerables de la explotación financiera. Entre los Estados que la han aprobado, o que han promulgado leyes y reglamentos similares, figuran Alabama, Arkansas, Delaware, Indiana, Luisiana, Maryland, Misisipí, Montana, Nuevo México, Dakota del Norte, Texas, Vermont y Washington.

A partir del 1º de mayo de este año, se introdujeron leyes o reglamentos similares a la ley modelo en Alaska, Colorado, Kentucky, Michigan, Minnesota, Nueva York y Oregón.

La abrumadora mayoría de los encuestados en la reciente encuesta dijo que la mayoría de los casos de explotación y fraude de alto nivel se detectan demasiado tarde para ayudar. Y la mayoría (75 por ciento) de los encuestados dijo que los asesores de inversión y los corredores de bolsa no están haciendo lo suficiente para detener el fraude, mientras que el 25 por ciento dijo que sí.

“Es imperativo que detectemos y prevengamos el fraude financiero de alto nivel antes de que los criminales que se aprovechan de nuestros ciudadanos más vulnerables les roben y los devasten”, dijo el Presidente de la NASAA y el Comisionado de Comercio de Minnesota, Mike Rothman, en una declaración. “El claro mensaje de nuestros miembros de NASAA, que son los reguladores de valores en la primera línea, es que necesitamos que todos den un paso adelante y apliquen mayores recursos para detener el fraude financiero contra las personas mayores”.

Una táctica clave para frustrar a los ladrones es detener la distribución de fondos, ya que el 77% de los encuestados dijo que ese ha sido su curso de acción, mientras que el 23% dijo que no lo ha hecho.

El número de reguladores que han implementado la ley modelo está dividido en partes iguales, con el 48 por ciento diciendo que sí y el 52 por ciento diciendo que no.

No obstante, la mayoría de los encuestados informaron de que habían recibido informes de explotación de alto nivel desde que se aprobó la ley.

Entonces, ¿quiénes son estas víctimas? La mayoría (82 por ciento) de los encuestados dijo que la llamada “generación silenciosa” de los prebombarderos de la Segunda Guerra Mundial es la más vulnerable, mientras que el 18 por ciento señaló a la generación de los baby boomer. Es interesante que la generación X y los milenios no se consideran vulnerables al fraude en absoluto.

En junio, otra encuesta de la NASAA arrojó más luz sobre estos temas.

De las más de 60 empresas de corretaje que participaron en la encuesta, más de la mitad (54%) de las empresas que respondieron carecían de una política formal que definiera a los clientes principales. Y menos de la mitad (41%) había desarrollado un formulario para que los clientes identificaran una emergencia o una persona de contacto de confianza. Sin embargo, el 90 por ciento tiene un equipo dedicado o algún proceso interno para abordar los problemas de los clientes de mayor edad y el 95 por ciento ofrece capacitación sobre las señales de abuso.

Aun así, las empresas de corretaje incluidas en ese informe comunicaron a las autoridades externas casi 2.300 casos de posible abuso financiero o explotación de personas mayores en 2015.

La encuesta de la NASAA se basó en 36 reguladores de organizaciones miembros de la NASAA de 67 administradores de valores estatales, provinciales y territoriales de los 50 estados, el Distrito de Columbia, Puerto Rico, las Islas Vírgenes de los Estados Unidos, el Canadá y México.