Si eres un neandertal de la tecnología, aquí tienes un incentivo para salir de la cueva: Los asesores financieros que usan la tecnología para servir a sus clientes tienen una media de casi un 40 por ciento más de activos bajo gestión que, bueno, tú.
Esa es la conclusión del nuevo estudio de Fidelity Clearing and Custody eAdvisors Take the Lead sobre los beneficios comerciales que la tecnología aporta a los llamados âeAdvisors.â? El estudio se basa en una encuesta de 933 asesores que trabajan principalmente con inversores individuales y gestionan al menos 10 millones de dólares en activos invertibles individuales o familiares. Fidelity Clearing and Custody es una división de Fidelity Investments.
Lo que estos asesores electrónicos están tratando no es difícil de entender: Se mantienen al día y siguen siendo relevantes. Según el estudio, el 69 por ciento de los inversores más jóvenes y conocedores de la tecnología esperan que la tecnología se utilice en la gestión de sus finanzas. Casi la mitad de ellos (41 por ciento) dijo que dejaría un asesor que no la usara para reforzar los servicios. Un creciente número de inversionistas le da la bienvenida a la asesorÃa financiera en lÃnea, y el 40 por ciento de los â??emergentes inversionistas acaudaladosâ? dicen que los asesores pueden ser reemplazados por robo-asesores. Y, como bien saben, las filas de asesores se están reduciendo, con una escasez estimada de 10.000 asesores para el año 2020, según el estudio. Por lo tanto, la tecnología puede ayudar a los asesores a hacer más con menos.
â??No es ningún secreto que la tecnología puede ayudar a las empresas a automatizar los procesos y reducir los erroresâ?, dijo Tricia Haskins, vicepresidenta de gestión de prácticas y consultoría de Fidelity Clearing and Custody, en una declaración preparada. â??Lo que nuestra nueva investigación muestra es que la tecnologÃa también ayuda a los asesores a aumentar sus activos, atraer nuevos clientes y hacer crecer sus huellas geográficas. Todo eso, y los asesores electrónicos están más contentos con sus trabajos.â»
Sin embargo, el estudio indicó que sólo alrededor de un tercio de los asesores serÃan identificados como asesores electrónicos, dijo, lo que significa que hay muchos asesores «indiferentes a la tecnologÃa» hoy en dÃa que pueden no estar aprovechando la tecnologÃa para hacer crecer estratégicamente su negocio.
Además de la media de un 40 por ciento más de activos bajo gestión, también se incluye lo que la tecnología hace por los asesores electrónicos en comparación con los que son â??indiferentes a la tecnologíaâ?:
- Un mayor porcentaje de clientes millonarios (35 por ciento contra 28 por ciento).
- Una mayor base de clientes en un 55 por ciento.
- Más clientes de la Generación X y de la Generación Y (37 por ciento contra 31 por ciento).
- Es más probable que sea un Gen Xer o Gen Yer (70 por ciento contra 53 por ciento).
- Más satisfechos con su carrera (82 por ciento contra 77 por ciento).
- Una compensación media de 295.000 dólares â?» 10.000 dólares más alta que otras.
- Un catorce por ciento más de activos bajo gestión por cliente.
Entonces, ¿qué hace exactamente un asesor electrónico para conseguir más negocios? Esto es lo que los encuestados dijeron a los investigadores:
- Usar tabletas en las reuniones y para manejar las transacciones.
- Presentar una plataforma de clientes â??colaborativaâ?.
- Datos agregados para mostrar a los clientes su visión completa de los activos.
- Proporcionar informes interactivos a los clientes.
- Envía a los clientes alertas automatizadas por correo electrónico.
- Rastrear las comunicaciones de los clientes con los sistemas de gestión de relaciones con los clientes.
- Usar los medios de comunicación social para la comercialización y la comunicación.
- Automatizar el flujo de trabajo.
- Utilice las herramientas de cumplimiento y riesgo en línea.
El estudio deja claro que hay diferentes maneras de convertirse en un asesor experto en tecnología. Su cultura corporativa, la tecnología actual, los planes de crecimiento, y las preferencias de los clientes, todos jugarán un papel en eso.
â??Cualesquiera que sean los pasos que considere, tomar medidas ahora puede ser fundamental para seguir siendo relevante en el entorno en evolución y experimentar los muchos beneficios que los asesores electrónicos están viendo hoy en díaâ?, afirma el estudio.