Saltar al contenido

Lo que necesita saber sobre los servicios de asesoramiento fiscal

La automatización y la tecnología están mercantilizando cada vez más los servicios de impuestos y contabilidad, dejando los servicios de asesoramiento como una oportunidad imprescindible para todas las empresas de contabilidad; empezando por los impuestos.

Para citar a Jason Ackerman, CPA, BNA CPAs & Advisors, “El asesoramiento es el futuro de la contabilidad: el cumplimiento tradicional se automatizará completamente en los próximos años. Si no está posicionando su firma para este cambio, su firma probablemente no estará en el futuro.”

Lo que necesita saber sobre los servicios de asesoramiento fiscal

¿Qué ha cambiado?

Con la aprobación del proyecto de ley de impuestos de diciembre de 2017, se entregó un regalo a cada contador de los Estados Unidos, tanto que los legisladores retiraron el tratamiento especial de la profesión contable para la protección fiscal de traspaso. Debido a los cambios radicales del proyecto de ley tanto en las empresas como en los individuos, cada persona y empresa en los EE.UU. está ansiosa y confundida acerca de cómo les afectará.

Están activamente haciendo preguntas y buscando consejo sobre la mejor manera de posicionarse para beneficiarse de las reglas cambiantes. Las preguntas que tienen ahora los profesionales ya no se refieren a a quién dirigirse, sino más bien a quién responder.

Para recapitular el proyecto de ley de impuestos de EE.UU. recientemente aprobado, en el cuadro que figura a continuación se presenta una rápida visión general de algunos de los cambios:

tax advisory 1

Además, aquí hay algunas áreas del proyecto de ley de impuestos que podría considerar aprovechar para sus servicios de asesoría:

  • Pasar por los negocios : Asegurarse de que un cliente está en la entidad adecuada y en posición de aprovechar las tarifas más bajas (especialmente los negocios de servicios personales).
  • 10.000 dólares de tope en la deducción de impuestos estatales y locales : El mayor negativo es para aquellas personas en estados de altos impuestos con altas hipotecas a largo plazo.
  • Tasa de impuesto sobre sociedades más baja : Proporciona tanto oportunidades como desafíos que destacan la importancia de la planificación de la estructura de la entidad.
  • Visión holística : Importancia de ver el impacto y las estrategias de forma combinada – propietario y negocio.

El ‘Cómo’ de los Servicios de Asesoría

Entonces, ¿cómo puede aprovechar al máximo las oportunidades de asesoramiento fiscal que se presentan? Los servicios de asesoramiento fiscal y financiero pueden y deben ir de la mano para dar a los clientes una visión completa de su situación financiera.

Los requisitos de a quién dirigirse, qué se debe considerar y cómo dirigirse, siguen siendo los mismos entre estos tipos separados de servicios de asesoramiento. Esta tabla lo reúne todo:

tax advisory table

Además, considere estas cuatro cosas cuando se acerque a los servicios de asesoramiento en respuesta al nuevo proyecto de ley de impuestos:

  • Interconectado : Los procesos de asesoramiento fiscal y financiero están entrelazados. Los clientes son únicos. Por lo tanto, la implementación de sus procesos variará según sea necesario.
  • Fin de año : Para cosas como la nueva disposición de negocios de traspaso, una empresa necesita tener su nivel de ingresos imponibles en el nivel adecuado. Acercarse en los talones de su declaración de impuestos de 2017.
  • Enfoque : Personalice sus servicios por industria para centrarse en la estructura correcta de la entidad del negocio del cliente. Comprenda y asesore a lo largo del ciclo de vida del negocio (desde el inicio hasta la salida).
  • Educación : Reconocer la importancia de los impuestos para los propietarios de empresas y que esa comprensión se refleje en sus ofertas de servicios.

El proceso de asesoramiento

Cuando se presente la oportunidad de contratar a un cliente potencial o cliente con servicios de asesoramiento, el valor percibido por el cliente no sólo estará determinado por el asesoramiento prestado, sino también por la experiencia integral del cliente. Esto hace que el proceso de los servicios de asesoramiento sea fundamental para el éxito de su empresa.

Para ponerte en marcha, el proceso de asesoramiento de LivePlan se proporciona a continuación.

live plan chart

Lecciones de los expertos asesores

“Sé selectivo. El éxito de nuestra práctica de asesoría está estrechamente ligado al éxito de nuestros clientes. Los clientes altamente exitosos llevan a mayores oportunidades de asesoramiento.” — John Bovard, Bovard CPA Group, Socio Gerente.

Con su enfoque estratégico y el proceso decidido, es hora de actuar. Considere estas mejores prácticas y consejos:

  • Estar al día : Asegúrate de que la contabilidad esté siempre al día para que tengas los números exactos para la proyección.
  • Software : Introduce tus proyecciones en un software de planificación de impuestos.
  • Establecer una agenda : Predetermine tres puntos de discusión para repasar con un cliente, pero siempre deje que el cliente lidere con sus preguntas de arriba.
  • ABC : Siempre Estar Cerrado. Aprovecha el momento en las reuniones con tus clientes.
  • Enmarcar y modelar la relación : No les “vendas” asesoramiento, sólo modelar la experiencia y esbozar lo que pueden esperar de ti.
  • Sea consistente : Defina su ámbito de trabajo de asesoría, y establezca un rango de opciones de precio fijo. No hagas un trabajo diferente para cada cliente.

Consejos y trucos de los expertos asesores:

  • Usar la tecnología : No abarates la tecnología, haz uso de la tecnología de planificación y procesamiento que te permita pasar más tiempo asesorando.
  • Acción : Revisar a los clientes y ser proactivos con los clientes que son impactados negativamente.
  • Aprovechar la oportunidad : Todo empresario está interesado en la estructura de la entidad y en reducir la carga fiscal. Capitalizar con una oferta de servicios.
  • Dar para recibir : Entender la oportunidad, proporcionar una muestra de lo que es posible, ser claro en los objetivos, y aplicar el esfuerzo para cerrar.
  • Planificación estratégica : La planificación fiscal no asegura el crecimiento. Para aumentar la valoración, debe centrarse en la planificación estratégica. Si se hace bien, la porción de impuestos puede ser trabajada en la planificación estratégica hecha mensualmente.

Más que nunca, tus clientes te buscan para que los guíes en todos los aspectos de sus negocios. Esto se extiende mucho más allá del cumplimiento y los impuestos para completar la asesoría de negocios. Si quiere que su empresa prospere en el futuro, debe capitalizar esta evolución repensando la estrategia de su empresa y observando los servicios de asesoramiento empresarial que está (o no) proporcionando.