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Lo que los clientes deben saber al entrar

Así que estás a punto de traer a un cliente a bordo y quieren que presentes sus declaraciones de impuestos personales.Probablemente han sido remitidos por otro cliente. ¿Qué te gustaría que hicieran?

Supongamos que posicionó los servicios que quería que un cliente usara como beneficio de hacer negocios con usted. De repente, los servicios de asesoría y referencias ya no son productos, son beneficios. ¡Quizás incluso derechos! Todo comienza con su conversación introductoria.

Lo que los clientes deben saber al entrar
Lo que los clientes deben saber al entrar

Aquí hay una lista de 15 cosas que los clientes deben saber al iniciar una relación con su firma:

  1. Presentación inmediata de impuestos . Esta es obvia, pero depende de que proporcionen información y documentación de manera oportuna.
  2. Rendición de cuentas . Si el IRS hace preguntas, usted y su firma ayudarán. Defenderán el trabajo que han hecho.
  3. Confidencialidad . Los clientes pueden decirle a cualquiera que elijan que eres su contador. Esa es una calle de un solo sentido. No se lo dices a nadie, aunque te pregunten directamente. Esto tiene límites, por supuesto. No puedes aprobar la actividad criminal, por ejemplo.
  4. Actualidad sobre los cambios en la legislación fiscal . Asistes a clases de educación continua en persona y en línea. Estás involucrado con la sociedad de contabilidad local. Estas actividades te ayudan a mantenerte al día sobre los cambios en la ley de impuestos y las pautas que se han proporcionado.
  5. Servicio personal . Si llaman a su oficina en horas de trabajo, su llamada será contestada por una persona en vivo, no por un sistema de correo de voz. Si su asistente está al teléfono, tienen cobertura de respaldo de otra persona cercana.
  6. Quieres entender su situación única . Esta no es una conversación «a tiempo». Quieres entender su estilo de vida, sus planes futuros y las esperanzas para sus hijos.
  7. Relación fiduciaria . Trabajas para ellos. Además de declarar los impuestos, para proporcionar asesoramiento por una tarifa. No vendes productos, pero puedes aconsejar a los clientes qué tipos de productos rentables comprar. Ellos mismos darían el siguiente paso.
  8. Precios transparentes . Puedes proporcionar muchos servicios además de la declaración de impuestos. Proporcionarás una clara comprensión de lo que cuestan los diferentes servicios y cuándo están involucradas las horas facturables. Pueden decidir si deciden utilizar esos servicios.
  9. Planificación financiera dinámica. Este es uno de sus servicios de asesoramiento. El beneficio que traes a la mesa es que no estás vendiendo productos, como muchos agentes y asesores que ofrecen la planificación como un servicio. Es dinámico porque las circunstancias cambian con el tiempo. Su hijo es aceptado en una escuela de la Ivy League que es más cara. Reciben una herencia.
  10. Planificación del presupuesto . Es probable que entiendan y utilicen los presupuestos, pero a veces se olvidan de la optimización. En un entorno de tasas de interés en aumento, ¿deberían convertir su línea de crédito sobre el capital de la vivienda (HELOC) en una hipoteca de tasa fija? ¿Llevan saldos de tarjetas de crédito con altas tasas de interés cuando las tarjetas con tasas más bajas permiten transferencias de saldos? ¿Deberían revisar la cobertura del seguro de su automóvil y su casa? A menudo el costo de este análisis es superado con creces por los ahorros potenciales.
  11. Asesoramiento de los padres . ¿Ayudas a tus padres a declarar sus impuestos? ¿A administrar sus bienes? Obtener una rentabilidad de los ahorros que complemente sus ingresos fijos. Estarás encantado de traer a sus padres como clientes. Serán parte de la relación del hogar.
  12. Niños crecidos . A medida que nuestra relación se desarrolla, puede que quieras que tus hijos adultos reciban el mismo nivel de atención y servicio. Aunque puedan presentar sus impuestos en línea, pueden estar perdiendo oportunidades de ahorrar en sus impuestos. Estarán encantados de hablar con ellos y determinar conjuntamente si trabajar juntos es una buena opción.
  13. Enlace con otros asesores . Probablemente tienen un abogado, un agente de seguros, un agente inmobiliario y un asesor financiero. Hay veces en que diferentes profesiones necesitan trabajar juntas. La venta de bienes raíces o la conciliación de las ganancias y pérdidas de capital son buenos ejemplos. Usted hará el enlace necesario para hacer el mejor trabajo para su cliente.
  14. Trabajo pro bono . Podrían tener un pariente en terrible estado financiero. Es poco probable que se conviertan en clientes, pero necesitan algunos consejos prácticos. Estás dispuesto a hablar con ellos, aprender sobre su situación y señalarlos hacia el consejo que puedan necesitar.
  15. Amigos con eventos que alteran la vida . Los amigos a veces pierden a su cónyuge o se divorcian. En estas situaciones a veces las personas tratan de aprovecharse cuando son vulnerables. Usted es un fiduciario. Si tu cliente hace la introducción, hablarás con ellos, aprenderás sobre su situación y juntos determinarán si trabajar como fiduciario en su nombre tiene sentido.

Conclusión

Acaba de posicionar muchos servicios como beneficios dentro de la relación. El precio es transparente. Trabajas con sus otros asesores. No estás compitiendo con ellos. Estás ofreciendo una cantidad significativa de beneficios en la relación.