Por Al Prentice, vicepresidente de desarrollo estratégico de la empresa,
1er Mundial
En un artículo anterior , describí el tremendo vacío que existe hoy en día en la industria de los servicios financieros y cómo los contadores públicos están en una posición única para llenar ese vacío de manera ética y holística. La crisis de los servicios financieros de 2008-2009 provocó la pérdida de más de mil asesores financieros y docenas de empresas de servicios financieros tradicionales, y causó una tremenda agitación en los supervivientes restantes. La actual volatilidad de los mercados que estamos experimentando sin duda alguna arrastrará a más asesores fuera del negocio. Así que aquí está la cuestión: ¿Cómo se llena ese vacío dadas las muchas limitaciones que enfrenta hoy en día el típico conjunto (multisocio) de una firma de contadores públicos?
Las empresas de contadores públicos que desean ayudar a sus clientes a superar esta crisis se encuentran con seis posibles obstáculos o impedimentos para el éxito:
1. Tiempo : ¿Cómo puede una firma de contadores públicos construir una organización de gestión de patrimonio de clase mundial cuando los socios ya están trabajando 40-80 horas o más por semana?
2. Conocimientos especializados : La gestión de la riqueza requiere un conjunto de conocimientos muy singular en el que los proveedores profesionales cuentan con muchas designaciones específicas y muchos años de experiencia centrada.
3. Capacidad : ¿Quién en la empresa tiene el deseo, la experiencia, la educación, las habilidades y, sí, el tiempo para proporcionar un servicio de primera clase desde el primer día?
4. Aversión a las ventas : La mayoría de los contadores públicos no desean ser vistos en un rol de ventas, que es imperativo en la profesión de la administración de patrimonio. ¿Quién ocupará ese papel?
5. Control : ¿Cuántas veces los contadores públicos han hecho recomendaciones para un cliente y las han enviado a una fuente de referencia externa sólo para descubrir más tarde que se proporcionó una solución diferente (¿tal vez inapropiada?)?
6. Propiedad : El verdadero valor financiero para la CPA en este compromiso es el valor de la empresa construido a lo largo del tiempo. Este valor puede ser hasta dos veces la rentabilidad del negocio en curso y de cuatro a seis veces el valor de la empresa de la CPA*. Pero para realizar este valor, la CPA debe ser dueña del negocio, no referirlo.
Las empresas de contabilidad colectiva pueden superar esos obstáculos de manera eficiente empleando un modelo de aplicación apalancado de un proveedor de gestión de patrimonio que emplee sistemas y procesos probados forjados en los crisoles de las empresas modernas de contabilidad colectiva. Un modelo de apalancamiento es aquel que utiliza un planificador financiero o un profesional de la gestión de patrimonios de probada experiencia que tiene el mismo alineamiento ético y cultural que el de una firma de contadores públicos conjuntos.
Un modelo probado de administración de patrimonio es aquel que permite a una firma de contadores públicos construir una organización para resolver virtualmente cualquier problema de administración del patrimonio de los clientes con un mínimo de tiempo de contador público utilizando un proveedor de administración de patrimonio profesional de tiempo completo mientras construye un negocio que entrega del 40 al 60 por ciento** de los ingresos totales de la firma en un plazo de cinco años. Además, este modelo de negocio fortalece las relaciones con los clientes en una estructura de negocio no comercializada, al tiempo que crea un valor empresarial que es de cuatro a seis veces mayor que los servicios tradicionales. Esto también proporciona una solución a la inminente crisis de la jubilación a la que se enfrentan muchas empresas en la actualidad, ya que buscan soluciones para la compra de participaciones por parte de los socios a los miembros más jóvenes de la empresa. 1st Global ha ayudado a muchas empresas a construir negocios de gestión de patrimonio de millones de dólares que proporcionan soluciones que superan de manera eficiente y eficaz estos seis impedimentos.
Para obtener más información acerca de la oferta de servicios de administración de patrimonio como una firma de contadores públicos y cómo las asociaciones estratégicas de negocios con asesores financieros consumados pueden impactar sus planes de crecimiento, comuníquese con 1st Global al (800) 959-8461 o [correo electrónico protegido] .
* Fuente: David Goad, Succession Planning Consultants Research.
** Datos basados en los ingresos de las actuales empresas afiliadas a 1st Global a junio de 2011, incluyendo la producción de valores, seguros y asesoría de inversiones. Los resultados pueden no ser representativos de cada asesor y/o socio de una firma determinada. Los ingresos de las afiliadas variarán.
Este artículo y su contenido ha sido proporcionado por 1st Global. Con más de 500 firmas afiliadas a 1st Global, es uno de los mayores socios de servicios de administración de patrimonio para las profesiones fiscales, contables y legales. 1st Global ofrece las capacidades necesarias esenciales para la excelencia en la gestión de patrimonios, incluida la educación continua progresiva, lo que sitúa a la empresa en una posición única para ofrecer conocimientos de gestión de patrimonios.
1st Global fue fundada por contadores públicos en la creencia de que las empresas de contabilidad, impuestos y planificación de patrimonio están excepcionalmente capacitadas para proporcionar servicios integrales de gestión de patrimonio a sus clientes. Cada firma afiliada recibe educación, tecnología, un marco de construcción de negocios y soluciones para los clientes que hacen que estas firmas sean líderes en sus profesiones a través de relaciones profesionales dedicadas a los clientes construidas en torno a la gestión del patrimonio.
1st Global Capital Corp. es miembro de FINRA y SIPC y tiene su sede en 8150 N. Central Expressway, Suite 500 en Dallas, Texas,(214) 265-1201. Se puede obtener información adicional sobre 1st Global por Internet en www.1stGlobal.com