Al considerar la posibilidad de ofrecer servicios adicionales a los clientes, los contadores podrían prestar atención a este trozo de información estadística sobre la consultoría financiera: Las mujeres al principio de sus carreras tienen más probabilidades que los hombres de convertirse en planificadores financieros.
Un nuevo informe, The Cerulli Edge-U.S. Monthly Product Trends Edition , mostró que por género el 31,3 por ciento de las mujeres son planificadoras financieras, en comparación con el 21,6 por ciento de los hombres.
Por otra parte, en otras prácticas de asesoramiento, en la gestión del dinero y el patrimonio, el número de hombres supera al de mujeres: el 13,2% de los hombres y el 6,4% de las mujeres son administradores de dinero, mientras que el 6,2% de los hombres y el 2,9% de las mujeres son administradores de patrimonio.
En la planificación de las inversiones, hay poca diferencia de género, ya que el 59,4 por ciento de las mujeres y el 59,1 por ciento de los hombres ofrecen ese servicio.
Si bien ambos sexos (94 por ciento de las mujeres y 84 por ciento de los hombres) en las primeras etapas de su carrera indican un fuerte interés en querer ayudar a los clientes a alcanzar sus objetivos financieros, es mucho más probable que los hombres (81 por ciento) se interesen por los temas de inversión, en comparación con las mujeres (59 por ciento).
Entonces, ¿por qué el informe de Cerulli indica que el número de hombres y mujeres en la planificación de las inversiones es casi igual a pesar de que los hombres están más interesados en las inversiones? Tiene que ver con los diferentes grados de planificación de inversiones.
Cerulli lo explicó así a AccountingWEB en una declaración escrita: «Los administradores de dinero se centran exclusivamente en la gestión de activos, mientras que los planificadores de inversiones hacen hincapié en la gestión de activos como su servicio principal, pero también ofrecen servicios de planificación específicos y puntuales (por ejemplo, planificación de la jubilación o financiación de la educación). Los planificadores financieros elaboran planes financieros integrales. Dado que las diferencias más notables entre los géneros se dan entre los administradores de dinero y los planificadores financieros, esto demuestra que las mujeres están infundiendo la planificación en sus prácticas en mayor medida».
Debido a que las mujeres están menos interesadas en los temas de inversión, eso significa que menos de ellas entran en la administración del dinero en comparación con los hombres, según la empresa.
«Desarrollar e implementar la construcción de la cartera y la estrategia de inversión para sus clientes sin ningún tipo de planificación atrae más a los hombres», declaró Cerulli.
Si bien la planificación financiera atrae a ambos sexos, las mujeres están más interesadas en lo que Cerulli llama «planificación integral» que abarca la vida financiera y no financiera de los clientes.
«La mayoría de los asesores financieros -de ambos sexos- llevan a cabo prácticas de planificación de inversiones debido a la escalabilidad que ofrece», declaró la empresa. «Los asesores a menudo se esfuerzan por lograr la productividad y la eficiencia, al tiempo que ofrecen una amplia gama de servicios».
Aquí hay seis tomas adicionales del informe:
- En promedio, las asesoras tienden a estar más interesadas en las interacciones holísticas con los clientes que en medir el rendimiento de un producto o en construir una cartera de forma aislada.
- El 73 por ciento de las mujeres creen que las recomendaciones imparciales de los mayoristas sobre los productos son valiosas, en comparación con el 43 por ciento de los hombres.
- Entre los asesores de nivel inicial, ambos sexos están casi igualmente interesados en la planificación financiera (75 por ciento de los hombres, 76 por ciento de las mujeres).
- En el caso de los nuevos asesores, menos hombres (54 por ciento) desean la flexibilidad de un horario de trabajo, en comparación con las mujeres (76 por ciento).
- Los asesores principiantes están igualmente interesados en tener eventualmente su propia firma (59 por ciento cada uno).
- Más mujeres (26 por ciento) que hombres (16 por ciento) dicen que un amigo o un miembro de la familia como asesor exitoso fue un factor importante en su decisión de convertirse en asesor financiero.
Si bien el informe fue publicado por Cerulli, entre los socios de la empresa en el proyecto figuraban Sequoia System International, la Asociación de Consultores de Gestión de Inversiones y la Asociación de Planificación Financiera.