Saltar al contenido

La designación de CFP aumenta la confianza de los clientes y los ingresos, dice el estudio.

Muchos contadores y otros asesores incluyen en sus credenciales la designación de Planificador Financiero Certificado (CFP), y un nuevo estudio pretende mostrar cuán beneficioso es eso.

Construyendo una Práctica de Administración de Riqueza: Measuring CFP Professionals$0027 Contribution , que fue encargado por la Junta de Normas de la PPC y realizado por Aite Group, examina las diferencias entre la PPC y la no PPC. También compara las empresas de asesoramiento con los designados por la CFP con las que no lo son, incluyendo sus ingresos y la proporción de clientes de alto o ultra alto valor neto.

La designación de CFP aumenta la confianza de los clientes y los ingresos, dice el estudio.
La designación de CFP aumenta la confianza de los clientes y los ingresos, dice el estudio.

Es más, mientras la industria de los servicios financieros se debate con los servicios de pago y la propuesta de norma fiduciaria del Departamento de Trabajo de los Estados Unidos se espera para dentro de unas semanas, este estudio indica que es más probable que las personas designadas por la CFP utilicen de todos modos acuerdos fiduciarios en los que se especifique que preparan planes que estén de acuerdo con los mejores intereses de los clientes. (La conclusión se refiere a los asesores de las empresas de corretaje, no a los asesores de inversiones registrados que están obligados legalmente a seguir una norma fiduciaria, señala el estudio).

En general, un fuerte énfasis en la planificación financiera por parte de los CFP da como resultado “actualizaciones más frecuentes de los planes financieros para los clientes, más planes financieros entregados bajo un estándar de cuidado fiduciario y una adopción más fuerte de la planificación financiera basada en honorarios”, afirma el estudio.

Aquí están las claves de la comida para llevar:

  • Los CFP ganan alrededor de un cuarto (26 por ciento) más en honorarios que otros asesores, según la experiencia.
  • Los profesionales de la PPC ganan un 33 por ciento más que otros asesores de última hora.
  • Las prácticas de PPC en solitario y en equipo generan al menos un 40 por ciento más de ingresos que otras prácticas.
  • La mayoría (70%) de los CFP que respondieron indican que la designación ayuda a fomentar su experiencia técnica y la confianza de los clientes.
  • Los CFP en el personal atraen un 53 por ciento más de clientes de alto y ultra alto valor neto que las empresas sin CFP.
  • Las prácticas profesionales de la PPC tienen modelos de ingresos más diversificados y dependen menos de los productos de inversión para sostener su negocio en relación con otras prácticas.
  • Las prácticas profesionales de la PPC obtienen más de la mitad de sus ingresos de negocios de productos sin inversión, en comparación con un tercio de otras prácticas.
  • La planificación financiera es más importante que la gestión de las inversiones para los asesores en las prácticas de la PPC que para los asesores en otras prácticas. Casi la mitad (41 por ciento) de los asesores de CFP dicen que la planificación financiera es más importante, mientras que alrededor de una cuarta parte (23 por ciento) de los otros asesores lo hacen.

“Esta investigación proporciona más pruebas de que la certificación de la PPC es el estándar más alto en el asesoramiento financiero que buscan los asesores, las empresas y los consumidores inversores”, dijo el director general de la Junta de la PPC, Kevin Keller, CAE, en una declaración preparada. “La certificación CFP, como muestra este estudio, proporciona a las empresas y asesores un valor significativo que en última instancia beneficia a aquellos a los que sirven”.

El estudio se basa en una encuesta en línea realizada en octubre de 2015 entre 403 asesores financieros de los Estados Unidos. De ellos, 146 tienen la designación de CFP. Los encuestados incluyen 306 asesores que representan las prácticas de la PPC.

Artículos relacionados:

Por qué la estructura de honorarios de asesoramiento está en una encrucijada…
Tendencias clave que podrían transformar la planificación financiera
Cómo usar la “Ciencia de la motivación” para inspirar a los clientes