MEDIOLANUM EQUILIBRIUM L-A (IE00BVL88F07)

Ficha del fondo de inversión MEDIOLANUM EQUILIBRIUM L-A (IE00BVL88F07)

El fondo de inversión MEDIOLANUM EQUILIBRIUM L-A con ISIN IE00BVL88F07 es gestionado por MEDIOLANUM INTERNATIONAL FUNDS cuya entidad propietaria es BANCA MEDIOLANUM. Este fondo de inversión es del tipo MIXTOS y su categoría es MIXTO FLEXIBLE, por lo cual su benchmark de referencia es Sin Benchmark de Referencia. Analizando su comportamiento le podemos asignar un rating de 3 sobre 5 y con una volatilidad entre 5% y 10%. La fecha de constitución del fondo fue el 23/03/2015, su divisa es EUR y el importe mínimo de inversión es 500,00 EUR. Respecto a los costos del fondo, la comisión variable es del 20,00% (resultados positivos anuales del Fondo), la comisión de depósito del 0,03 %, la comisión de suscripción del Hasta 5,50% y la comisión de reembolso del 0,00 %.

• Denominación del fondo: MEDIOLANUM EQUILIBRIUM L-A
• Código ISIN: IE00BVL88F07
• Gestora del fondo de inversión: MEDIOLANUM INTERNATIONAL FUNDS
• Propietario de la Sociedad de Gestión: BANCA MEDIOLANUM
• Tipo del fondo de inversión: MIXTO FLEXIBLE
• Clase del fondo: MIXTOS
• Indicador referente: Sin Benchmark de Referencia
• Clasificación del fondo de inversión: 3
• Volatilidad del fondo: entre 5% y 10%
• Día de constitución: 23/03/2015
• Divisa del fondo de inversión: EUR
• Comisión Variable (de éxito): 20,00% (resultados positivos anuales del Fondo)
• Comisión de Depósito: 0,03 %
• Comisión de suscripción: Hasta 5,50%
• Comisión de reembolso: 0,00 %
• Cuantía mínimo de suscripción: 500,00 EUR

Política de Inversión

El objetivo de inversión del Subfondo es alcanzar una revalorización del capital con un horizonte de inversión a medio-largo plazo. El Subfondo intentará cumplir su objetivo de inversión principalmente invirtiendo o tomando posiciones a escala internacional (incluidos mercados emergentes) en una cartera diversificada de valores de renta fija, acciones y valores vinculados a renta variable, según se expone más adelante, admitidos a cotización o negociados en Mercados Reconocidos de todo el mundo. El Subfondo principalmente invertirá o tomará posiciones (de hasta el 100%) a través de la inversión directa en valores y, en menor medida, a través de la inversión indirecta en instituciones de inversión colectiva o instrumentos financieros derivados.

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«Sólo recaudamos nuevos fondos cuando vemos oportunidades en los mercados», dijo a AFP una fuente interna del Grupo Baupost. En cambio, cuando suben los tipos desde unos niveles más altos es porque estamos en fase final del ciclo económico, y estas subidas se hacen para evitar el recalentamiento de la economía (inflación). A veces estas subidas continuadas en el tiempo provocan que entremos en recesión, por lo que aquí sí que afectaría de manera muy negativa a la renta variable. Y al haber tipos de intereses más altos, también ocurre que la Renta Fija sea más apetecible de cara al inversor, provocando huidas de la RV hacia la RF. Los gastos que comentas son más propios de la inversión en acciones de individuales que de fondos, por lo que no se incluyen en el OGC.

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La comisión de suscripción (o de entrada al fondo) es la que paga el partícipe en el momento de adquirir participaciones del fondo de inversión. Esta comisión es que la paga el inversor por los gastos que le supone al fondo realizar las auditorías que son obligado cumplimiento de cara al organismo oficial para el correcto control del fondo de inversión. La comisión de gestión es la que recibela gestora del fondo por invertir el patrimonio del fondo. Desde BBVA te abonarán el líquido de tu fondo de inversión en un plazo de tres días (puede llegar a los cinco en casos extraordinarios). Es posible que te cobren una comisión de reembolso, la cual no puede superar el 5% de la cantidad a reembolsar.

El enfrentamiento va escalando en intensidad conforme pasa el tiempo en una especie de ‘y tu más’, que mantiene en vilo a los inversores. Ya han perdido la cuenta de los paquetes de aranceles que se encuentran en este momento en vilo.

Y puedes comprar fondos de cualquier sector, por lo que tu diversificación en activos también es perfecta. Desde MAPFRE resolvemos tus dudas a las preguntas más frecuentes sobre todo lo relacionado con nuestros fondos de inversión. Te abonamos hasta el 1,00% del importe traspasado de tus fondos de inversión de otras entidades. Oferta especial para clientes de Ibercaja que formalicen un traspaso de Fondos de Inversión provenientes de otras gestoras. Esta información tampoco puede considerarse como sustitutiva de los Datos Fundamentales del Inversor (DFI) o de cualquier otra información legal preceptiva, por lo que te recomendamos que consultes dicha información antes de llevar a cabo cualquier decisión de inversión.

Además de los gastos que vienen clasificados como gastos corrientes, también hay otra serie de gastos que no debes ignorar, como son las comisiones de suscripción, reembolso y éxito. Todas ellas las puedes conocer consultando en los registros de la CNVM. De aquí se nutren los proveedores de información sobre fondos como Morningstar por ejemplo, así que 100 % de fiabilidad.

• Para los fondos de libre disposición y los fondos de renta restringidas, la ley requiere la acreditación en el fondo responsable de la inversión tanto de los ingresos como de cualquier ganancia o pérdida de la inversión.
• En la medida en que se vayan causando los gastos contra estas contribuciones, la misma cantidad equivalente de rendimientos estará siendo reconocida en el Estado de las Operaciones.
• Por ello, es recomendable hacer un estudio de los diversos productos que ofrece el mercado para poder sacar rendimiento a nuestros ahorros.
• También comercializamos fondos de gestión pasiva o indexados, que tienen unas comisiones de gestión inferiores a los fondos de gestión activa ya que se limitan a replicar índices.

En este sentido recuerda que la mayoría de las emisiones de renta fija tienen un mínimo de 100.000€ y algunas de 200.000€, por lo que la diversificación así es más complicada. A su juicio lo que más aprecia un inversor es la capacidad para añadir valor, es decir, rentabilidad acorde con el nivel de riesgo asumido. Por contra, lo que más les frena a la hora de hacerse partícipe es el desconocimiento. “Por ello es vital que el servicio al inversor sea cercano, transparente y continuo, capaz de mantener su confianza en el vehículo”. Arantxa López-Chicote, directora de Producto, Inteligencia de Mercado y Digital de Santander AM España apunta también entre las ventajas de los fondos la de la fiscalidad, “se difiere la tributación hasta el reembolso por lo que se pueden ir reinvirtiendo los rendimientos”.

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También se descuentan las comisiones de gestión y de depósito de las participaciones, aunque no las comisiones de suscripción y reembolso. De la misma manera, si invertimos en acciones, debemos comparar nuestro rendimiento contra un benchmark o mínimo de rendimiento necesario para que amerite una administración activa. En palabras más simples, el índice MERVAL representa a varias empresas que cotizan en bolsa, este índice es replicado por carteras administradas (Fondos Comunes de Inversión) de casi todos los bancos y representa lo mínimo a ganar.

También, adicionalmente, prestaría atención a la renta variable europea y a la emergente. Pero prefiere esperar con Estados Unidos hasta ver la evolución de la pandemia en ese país. Es una operación por la que una persona física traspasa, total o parcialmente, la inversión efectuada en un fondo de inversión a otro fondo distinto. Se crean con el objetivo de obtener una rentabilidad en beneficio del total del patrimonio ofreciendo al participe una serie de ventajas derivadas de esa unión de los patrimonios de una gran cantidad de inversores a las que no podría acceder en caso de realizarla de manera individual.

Al igual que existen accionistas de una empresa, existen partícipes de un fondo de inversión, que son quienes, mediante las aportaciones que realizan al patrimonio conjunto del fondo, obtienen una determinada participación en el mismo. Siguiendo con el símil, los partícipes son propietarios del fondo en la misma medida en la que los accionistas lo son de una empresa, y en la proporción de las aportaciones que hayan realizado. Pueden entrar en el fondo en el momento de su constitución o a posteriori, y pueden salirse del mismo (obteniendo el reembolso de la inversión) en cualquier momento. En el cálculo de la rentabilidad también se tienen en cuenta los dividendos de las acciones y los cupones de los bonos y obligaciones contenidas en cartera.