MERIAN UK SMALLER COMPANIES FOCUS A GBP DIS (IE00BLP58F76)

Ficha del fondo de inversión MERIAN UK SMALLER COMPANIES FOCUS A GBP DIS (IE00BLP58F76)

El fondo de inversión MERIAN UK SMALLER COMPANIES FOCUS A GBP DIS con ISIN IE00BLP58F76 es gestionado por MERIAN GLOBAL INVESTORS cuya entidad propietaria es MERIAN GLOBAL INVESTORS. Este fondo de inversión es del tipo RENTA VARIABLE y su categoría es RVI EUROPA SMALL/MID CAP, por lo que su benchmark de referencia es NUMIS NSCI Ex Investment Companies. Analizando su comportamiento le podemos conceder un rating de 3 sobre 5 y con una volatilidad mayor 10%. La fecha de constitución del fondo fue el 03/06/2014, su divisa es GBP y el importe mínimo de inversión es 1.000,00 GBP. Respecto a los gastos del fondo, la comisión variable es del 10,00% (resultados positivos semestrales del Fondo), la comisión de depósito del 0,00 %, la comisión de suscripción del Hasta 6,25% y la comisión de reembolso del 0,00 %.

• Nombre del fondo: MERIAN UK SMALLER COMPANIES FOCUS A GBP DIS
• Código ISIN: IE00BLP58F76
• Gestora del fondo de inversión: MERIAN GLOBAL INVESTORS
• Banco titular de la Gestora: MERIAN GLOBAL INVESTORS
• Clase del fondo de inversión: RVI EUROPA SMALL/MID CAP
• Tipo del fondo: RENTA VARIABLE
• Indicador referente: NUMIS NSCI Ex Investment Companies
• Rating del fondo: 3
• Volatilidad del fondo de inversión: mayor 10%
• Día de apertura: 03/06/2014
• Divisa del fondo de inversión: GBP
• Comisión Variable (de éxito): 10,00% (resultados positivos semestrales del Fondo)
• Comisión de Depósito: 0,00 %
• Comisión de entrada: Hasta 6,25%
• Comisión de salida: 0,00 %
• Cuantía mínimo de suscripción: 1.000,00 GBP

Política de Inversión

El Subfondo tiene como objetivo lograr un crecimiento del capital invirtiendo principalmente en acciones (es decir, valores de renta variable) e inversiones similares de empresas más pequeñas que coticen o estén localizadas en Reino Unido. El Fondo invertirá en acciones de empresas de Reino Unido e inversiones similares. El Subfondo invertirá al menos un 80% en empresas más pequeñas, que se definen como aquellas cuyo tamaño es inferior al de la empresa más grande del índice Numis Smaller Companies Index en el momento de la inversión. El Subfondo se gestiona tomando como referencia el índice Numis Smaller Companies Index; sin embargo, el Fondo no realiza seguimiento del mismo.

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La clave está en cómo evolucionan los activos en los que invertimos a través del fondo. En el día a día los inversores no siempre tenemos el tiempo necesario para poder analizar todas las opciones de inversión en busca de los mejores activos ni vigilar si se trata de una cartera equilibrada y con una gestión apropiada del riesgo.

SOLO TRES GESTORAS CIERRAN CON RENTABILIDAD EN VERDE

Los fondos de inversión suelen diversificar el dinero de las personas que forman parte de él invirtiéndolo en diferentes activos e instrumentos financieros, para que el capital de los ahorradores corra menos riesgos. Para aumentar las probabilidades de rentabilidad, cada fondo necesita un tiempo mínimo de inversión, que es lo que llamamos «horizonte temporal mínimo recomendado». Nuestros fondos tienen liquidez total e inmediata, por lo que puedes disponer del dinero siempre que quieras, pero ten en cuenta que retirar el dinero con carácter previo al cumplimiento del horizonte temporal recomendado podrá aumentar el riesgo de pérdida de capital.

Concretamente, los fondos de inversión o fondos mutuos brindan a los pequeños y medianos ahorradores la posibilidad de potenciar en conjunto sus ahorros y participar en el mercado de capitales, con el criterio y la profesionalidad con que actúan los grandes inversores. Existen diferentes tipos de fondos de inversión o fondos mutuos según sea la cartera o portafolio de inversión elegida por la sociedad administradora. La sociedad administradora define el valor de una cuota o cuotaparte, dividiendo el patrimonio en partes iguales, la cual varia según sea la rentabilidad del fondo.

De esta forma existen fondos más conservadores, que invierten sobre todo en activos de renta fija, y otros fondos más tolerantes, que invierten mayoritariamente en renta variable. Aunque depositando nuestros ahorros en estos últimos asumimos un mayor riesgo, también tenemos más posibilidades de conseguir una rentabilidad superior. Los fondos de inversión garantizados son, como su propio nombre indica, aquellos que garantizan de forma total o parcial el capital invertido, así como una rentabilidad media mínima prefijada para un período de tiempo. Esta rentabilidad obtenida dependerá de que se cumplan determinadas circunstancias que han sido previamente establecidas.

Los fondos de inversión son instrumentos diversificados, pero aún así es importante que nunca pierda este concepto de vista. Para diversificar su inversión puede apostar por fondos globales o contar con varios que inviertan en diferentes áreas. También deberá hacerlo por sectores e incluso por tipo de producto (renta fija y renta variable, para empezar). Con esta idea clara, es fácil que surja la duda de cómo invertir en fondos de inversión para obtener más rentabilidad conteniendo el riesgo.

• Los bonos ofrecen un potencial de rentabilidad alto, pero menor que las acciones.
• Son fondos que como norma invierten en empresas que no cotizan en Bolsa, buscan un crecimiento lo más rápido posible de la compañía y planean desde el primer momento salir del accionariado a medio plazo –si es posible antes de cinco años– con importantes plusvalías.
• El tiempo durante el que tengamos previsto mantener nuestra inversión en fondos de inversión es uno de los condicionantes a tener en cuenta a la hora de elegir los mejores fondos de inversión.

Este tema se abordará en el Seminario de Aemer sobre ‘Fondos de Inversión, Gestión de Activos y Mantenimiento Renovable’ del próximo 14 de noviembre. Es un artículo de Alberto Ceña, director de Bepte y secretario general de Aemer.

En este caso, los rendimientos de los fondos más destacados están entre el 0,2% y el 1,8%. Para este cálculo se ha utilizado como base un inversor de unos 65 años, unos ingresos netos anuales de unos 45.000 euros, unos gastos fijos que suponen entre un 25% y un 50% de los ingresos y unos conocimientos financieros básicos. Es de sentido común que las inversiones más arriesgadas son las que más ganancias (y más pérdidas) pueden reportar. Por eso hay distintos tipos de fondos, con más o menos riesgo, para una gran variedad de perfiles de inversión.

Asimismo, las nuevas participaciones conservarán el valor y la fecha de compra de las que se hayan vendido. Puesto que la ley obliga a que las participaciones vendidas sean siempre las más antiguas, este tratamiento fiscal ofrece la posibilidad de gestionar activamente la fiscalidad de los fondos de inversión. El reembolso de las participaciones de los fondos de inversión puede solicitarse en cualquier momento, mediante petición dirigida a la gestora por los titulares del fondo de inversión o quienes ejerzan la representación legal de los mismos. El valor liquidativo de los fondos de inversión es el precio que tiene cada una de las participaciones del fondo. El valor de la participación de los fondos de inversión se calcula diariamente por la entidad gestora y es el resultado de dividir el patrimonio del fondo entre el número de participaciones en circulación.

Te recomendamos consultar el apartado correspondiente donde encontrarás la información detallada para cada gestora y fondo. En general, los fondos con un mayor porcentaje de renta variable (inversiones sobre las que no es fácil preveer su comportamiento), ofrecen una mayor rentabilidad.