NEUBERGER BERMAN STRATEGIC INCOME USD Z ACC (IE00BKKMVY67)

Ficha del fondo de inversión NEUBERGER BERMAN STRATEGIC INCOME USD Z ACC (IE00BKKMVY67)

El fondo de inversión NEUBERGER BERMAN STRATEGIC INCOME USD Z ACC con ISIN IE00BKKMVY67 es gestionado por NEUBERGER BERMAN EUROPE LTD cuya entidad propietaria es NEUBERGER BERMAN. Este fondo de inversión es del tipo RENTA FIJA y su categoría es RFI USA, por lo cual su benchmark de referencia es Bloomberg Barclays Capital U.S. Aggregate. Analizando su comportamiento le podemos asignar un rating de 2 sobre 5 y con una volatilidad mayor 10%. La fecha de constitución del fondo fue el 30/06/2014, su divisa es USD y el importe mínimo de inversión es 25.000.000,00 USD. Respecto a los costos del fondo, la comisión variable es del 0,00 %, la comisión de depósito del 0,02 %, la comisión de suscripción del 0,00 % y la comisión de reembolso del 0,00 %.

• Denominación del fondo de inversión: NEUBERGER BERMAN STRATEGIC INCOME USD Z ACC
• Código ISIN: IE00BKKMVY67
• Gestor del fondo de inversión: NEUBERGER BERMAN EUROPE LTD
• Banco titular de la Gestora: NEUBERGER BERMAN
• Categoría del fondo: RFI USA
• Clase del fondo: RENTA FIJA
• Indicador referente: Bloomberg Barclays Capital U.S. Aggregate
• Rating del fondo de inversión: 2 sobre 5
• Volatilidad del fondo de inversión: mayor 10%
• Fecha de apertura: 30/06/2014
• Divisa del fondo: USD
• Comisión Variable (de éxito): 0,00 %
• Comisión de Depósito: 0,02 %
• Comisión de suscripción: 0,00 %
• Comisión de reembolso: 0,00 %
• Cuantía mínimo de inversión: 25.000.000,00 USD

Política de Inversión

El objetivo del Subfondo es maximizar la rentabilidad total de ingresos corrientes elevados y la apreciación del capital a largo plazo invirtiendo en una combinación diversificada de títulos de deuda a tipo variable e interés fijo bajo diferentes entornos de mercado. La Cartera invertirá en valores de renta fija emitidos por los gobiernos de Estados Unidos y fuera de Estados Unidos, sus agencias y corporaciones ubicadas a nivel mundial.

Flujos de fondos de inversión

Cuando el fondo consigue devolver el dinero más la rentabilidad a vencimiento gracias a sus inversiones, este capital tributará en el IRPF dentro de las rentas del ahorro como una ganancia o pérdida patrimonial. Al hacer la declaración de la rena pagarás entre un 19% y un 23% de impuestos por el beneficio obtenido. Para evitar este efecto, hay fondos garantizados que van más allá y aseguran también un pequeño rendimiento adicional. Ahí es donde puede diferenciarse entre fondos garantizados de rendimiento fijo y fondos garantizados de rendimiento variable. Esta distinción no obedece a las inversiones que realiza el fondo, sino a que en los primeros la rentabilidad asegurada es fija y en los segundos dependerá de la evolución de los activos en los que invierta.

Antes de contratar un fondo hazte estas preguntas:

La rentabilidad que usted, como partícipe, obtiene de un fondo de inversión se calcula como el porcentaje de variación del valor liquidativo entre la fecha de compra (suscripción) y la fecha de venta (reembolso), y puede ser tanto positiva o negativa. El precio, o valor de mercado, de cada participación oscila según la evolución de los valores que componen el patrimonio (las acciones, bonos, etc.), y se calcula diariamente dividiendo el patrimonio total por el número de participaciones en circulación en ese momento.

Los fondos de inversión, en teoría, entran dentro del supuesto de inversión pasiva, ya que un dinero colocado de una forma u otra otorga ganancias recurrentes sin tener que estar pendiente. Que la inversión se canaliza en activos, es decir en cosas que pueden dar más dinero (dinero llama a dinero o pon tu dinero a trabajar).

Este no es un tema menor, según datos de Inverco -la asociación de fondos de inversión y de pensiones- el patrimonio gestionado aumentó un 5% en 2014 llegando a los 100 millones de euros en España. La rentabilidad promedio de los fondos fue inferior a la inversión en bonos del estado (de cualquier plazo). A largo plazo es muy difícil que ganes dinero (hagas crecer tu patrimonio) con fondos de inversión y/o planes de pensiones «estándar» (los ofrecidos por tu banco). Puede consultar los niveles de riesgo de cada uno de nuestros fondos así como los folletos informativos y los documentos con los datos fundamentales para el inversor en cualquiera de nuestras oficinas, en los registros de la CNMV o haciendo clic ennuestro listado de fondos de inversión.

Los fondos más conocidos invierten en acciones de bolsa, pero los hay que también lo hacen en inmuebles, divisas, productos derivados, etc. Quizá te preguntes qué son los fondos de inversión y cómo puedes utilizarlos en tu beneficio. Fondos que participan en mercados tanto nacionales como internacionales de renta variable.

• Por lo que vamos a ver la rentabilidad de los fondos de pensiones a lo largo del último año para ver su rentabilidad a más largo plazo.
• Son fondos que como norma invierten en empresas que no cotizan en Bolsa, buscan un crecimiento lo más rápido posible de la compañía y planean desde el primer momento salir del accionariado a medio plazo –si es posible antes de cinco años– con importantes plusvalías.
• Yo no entiendo nada de fondos y ahora no se que hacer, solo veo que pierdo dinero y estoy desesperada.
• En este caso, lo más conveniente son los activos compuestos por inmuebles, acciones o títulos de renta fija.

Por ello, cree que los fondos son “una solución accesible (a partir de pequeños importes), que permite acceder a mercados globales que de forma individual sería imposible”. “Los aspectos más valorados por los partícipes de fondos de inversión en España son la diversificación, la liquidez y la transparencia”, añade. Del mismo modo, el rendimiento también fue negativo para todos los tipos de fondos, siendo los mixtos y de renta variable los que más negativamente variaron su patrimonio, con reducciones de 8.465 y 7.779 millones de euros, respectivamente, en la primera quincena. Para aquellos partícipes que buscan fondos cuyo objetivo es maximizar el ratio rentabilidad/riesgo, persiguiendo obtener resultados positivos con un rango de volatilidad establecido y utilizando estrategias de gestión alternativa.

Qué son los fondos y cómo funcionan

¿Me puedes decir algo al respecto o como empezar a aprender a tomar decisiones con respecto al ahorro?. 1) El estudio tiene en cuenta la totalidad de los fondos de inversión en España. Yo no soy partidario de ello, primero porque lo que te ahorras ahora lo vas a pagar después a doblón en los rendimientos ordinarios. Pero sobre todo porque la rentabilidad de los fondos de pensiones es de risa.

Actualmente, todos los fondos de inversión, planes y fondos de pensiones del Grupo Caja de Ingenieros contemplan factores ESG y un tercio de los planes de pensiones cuentan con la etiqueta ISR (inversión socialmente responsable) o gestión ISR avanzada. Las comisiones son un elemento que hay que tener en cuenta a la hora de elegir un fondo de inversión. El motivo es que todo el dinero que se paga en comisiones se restará de sus beneficios. A largo plazo esto puede tener un gran impacto y hacerle dejar de ganar mucho dinero.

En algunos casos existe una comisión por cancelar la inversión (puedes consultar las comisiones exactas en la información que ofrecemos de cada fondo concreto). En el caso de los fondos garantizados, sin embargo, la garantía se ofrece siempre que se mantenga la inversión hasta la fecha de vencimiento del fondo. Los fondos de inversión comercializadps por ABANCA son una solución que deberías tener en cuenta, sea cual sea tu situación financiera. Tanto si has decidido hacer algo con tus primeros ahorros como si quieres gestionar el patrimonio que has acumulado con tu trabajo y esfuerzo, en ABANCA te ofrecemos una amplia gama de productos y servicios que se adaptarán a tus necesidades. Los traspasos pueden ser totales o parciales y pueden realizarse entre fondos de inversión gestionados por la misma gestora, entre fondos de inversión pertenecientes a diferentes gestoras, entre un fondo de inversión y una sociedad de inversión o entre dos sociedades de inversión.

En él se incluyen todos los gastos que soporta el fondo de inversión, y la gestora lo calcula dividiéndolos entre el patrimonio medio del fondo. También puedes consultar estos mismos documentos en varios lugares más, como en losRegistros Oficiales de la CNMV, en alguna de las principales webs sobre la industria de fondos de inversión o en las propias webs de los fondos (si las tuviesen). La manera más rápida de saber lo que cuesta invertir con un fondo de inversión es consultar el folleto informativo (DFI-Datos Fundamentales para el Invesor) y comprobar el apartado de gastos corrientes o ratio OGC. La comisión de reembolso (o de salida del fondo) es la que paga el partícipe en el momento de vender participaciones del fondo de inversión.