SPDR EURO STOXX LOW VOLATILITY UCITS ETF (IE00BFTWP510)

Ficha del fondo de inversión SPDR EURO STOXX LOW VOLATILITY UCITS ETF (IE00BFTWP510)

El fondo de inversión SPDR EURO STOXX LOW VOLATILITY UCITS ETF con ISIN IE00BFTWP510 es gestionado por STATE STREET GLOBAL ADVISORS cuya entidad propietaria es STATE STREET CORPORATION. Este fondo de inversión es del tipo RENTA VARIABLE y su categoría es RV EURO, por lo cual su benchmark de referencia es EURO STOXX Low Risk Weighted 100 Index. Analizando su rendimiento tenemos la posibilidad de conceder un rating de 4 sobre 5 y con una volatilidad mayor 10%. La fecha de constitución del fondo fue el 24/03/2014, su divisa es EUR y el importe mínimo de inversión es 1,00 part.. En relación a los costos del fondo, la comisión variable es del 0,00 %, la comisión de depósito del 0,00 %, la comisión de suscripción del 0,00 % y la comisión de reembolso del 0,00 %.

• Nombre del fondo: SPDR EURO STOXX LOW VOLATILITY UCITS ETF
• Código ISIN: IE00BFTWP510
• Gestora del fondo: STATE STREET GLOBAL ADVISORS
• Propietario de la Sociedad de Gestión: STATE STREET CORPORATION
• Tipo del fondo de inversión: RV EURO
• Tipo del fondo de inversión: RENTA VARIABLE
• Indicador de referencia: EURO STOXX Low Risk Weighted 100 Index
• Clasificación del fondo: 4
• Volatilidad del fondo de inversión: mayor 10%
• Fecha de inicio: 24/03/2014
• Divisa del fondo: EUR
• Comisión Variable : 0,00 %
• Comisión de Depósito: 0,00 %
• Comisión de entrada: 0,00 %
• Comisión de reembolso: 0,00 %
• Cantidad mínimo de mantenimiento: 1,00 part.

Política de Inversión

El objetivo del Fondo es replicar la rentabilidad de valores de renta variable de la zona euro que históricamente han presentado una volatilidad reducida. El Fondo trata de replicar la rentabilidad del Euro Stoxx Low Risk Weighted 100 Index con la mayor precisión posible. El Fondo invierte principalmente en valores incluidos en el Índice. Estos valores incluyen valores de renta variable emitidos por empresas grandes, medianas y pequeñas de países desarrollados de la zona euro. El Índice mide la rentabilidad de las 100 acciones menos volátiles del Euro Stoxx Index. El Fondo pretende tener en cartera todos los valores del Índice con ponderaciones muy similares a las del Índice.

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Esto significa que has de preguntarte cuánto riesgo estás dispuesto a asumir y cuánta rentabilidad buscas obtener, siempre teniendo en cuenta que los fondos más rentables suelen tener como consecuencia un mayor riesgo. Tendrás que realizar un test en el que la entidad evaluará tu perfil de riesgo. Dependiendo del porcentaje dedicado a cada uno de ellos, se puede calcular la rentabilidad y el riesgo de este tipo de fondos.

¿Cuánto dinero hay que invertir en fondos de inversión?

Al contratar un fondo esta labor la delegamos en un profesional, que buscará para nosotros la mejor rentabilidad ajustada a riesgo si elegimos bien. Con una sola inversión se accede a toda una cartera de distintas acciones y mercados, en función de nuestro perfil inversor y del riesgo que queramos asumir y de cómo queramos invertir. Al tener muchos activos se reduce el riesgo de pérdidas significativas que tenemos al contratar sólo unas pocas acciones, por ejemplo. El dólar CCL y el dólar MEP registran importantes bajas este miércoles luego de que la Comisión Nacional de Valores obligara a los fondos de inversión a invertir el 75% de su patrimonio en moneda local. Los expertos repasaron las tendencias que están aplicando en estos momentos.

Con el paso del tiempo me he ido dando cuenta que estos son dos tipos de inversión contraproducentes a largo plazo para el pequeño ahorrador. Ahora puedes estar contento porque tu fondo de inversión ganó el año pasado o porque invertiste en acciones y han subido; si, pero es que cuando todo sube lo difícil es no ganar. En el corto plazo esto es posible y todos lo hacemos, pero de lo que vamos a hablar aquí es del largo plazo -hasta que te jubiles-, de si ganamos efectivamente al mercado y podemos incrementar nuestro patrimonio personal. Un fondo Blend es un fondo mixto que combina inversiones value e inversiones growth. De esta forma, los fondos de inversión blend invierten tanto en empresas infravaloradas en el mercado como en compañías con previsión de crecimiento.

Pero si no tienes los conocimientos suficientes y dispones de un dinero para invertir, ¿por qué no? Lo más normal es que obtengas una rentabilidad mayor que si lo tuvieras guardado en el banco. Además, según tu perfil de inversor puedes elegir un tipo de fondo u otro (conservadores, arriesgados…). No es tan preciso como si invirtieras tú mismo, pero sí se adapta bastante al tipo de riesgo que quieras asumir. No olvidemos que hablamos de invertir, rentabilidad, ganancias, abundancia… pero la contrapartida es riesgo, pérdidas… y eso es algo también a tener en cuenta.

Las sociedades gestoras tienen la obligación de remitir la información relativa a sus fondos a la CNMV de manera periódica, y son las encargadas de llevar el registro de las participaciones de los fondos de inversión. Un factor muy importante en este tipo de fondos lo juegan las agencias de calificación, que son las instituciones encargadas de poner una nota a multitud de empresas, activos financieros, etc. Esta nota es conocida como Rating o calificación crediticia y mide la capidad de pago que tiene la empresa o activo en cuestión. Juegan un papel fundamental, ya que la variación de una nota a otra, o incluso de grado de inversión hacia bono basura (high yield) hace que los fondos de renta fija que inviertan en dichos activos tengan que vender esos activos por no cumplir con su política de inversión. Un fondo de inversión derenta fijaes un fondo de inversión que invierte la mayor parte de su patrimonio en activos de renta fija (como bonos, obligaciones, pagarés, repos o letras del tesoro).

• Los bonos ofrecen un potencial de rentabilidad alto, pero menor que las acciones.
• Son fondos que como norma invierten en empresas que no cotizan en Bolsa, buscan un crecimiento lo más rápido posible de la compañía y planean desde el primer momento salir del accionariado a medio plazo –si es posible antes de cinco años– con importantes plusvalías.
• El tiempo durante el que tengamos previsto mantener nuestra inversión en fondos de inversión es uno de los condicionantes a tener en cuenta a la hora de elegir los mejores fondos de inversión.

Dentro de estos fondos también se puede diferenciar por plazo de inversión y área geográfica, ya que las inversiones a corto plazo son más seguras (y menos rentables), entre otras cosas. Más allá de estos datos básicos, en el mundo de los fondos de inversión hay otros muchos indicadores que le pueden hablar de la pericia del gestor para generar valor o las caídas máximas esperables para un fondo. De nuevo, empezar a invertir en fondos con la ayuda de expertos le allanará el camino y facilitará su aprendizaje.

En el artículo Ventajas de una cartera de valores respecto a los fondos de inversión se analizan con detalle estos condicionantes. Si retiro mi inversión, ¿cuándo puedo disponer del dinero en mi cuenta? Los fondos de inversión se liquidan, generalmente, dos días después de ejecutarse la orden de reembolso sobre el fondo. De esta manera, en general, podrás disponer del dinero a los dos días laborables desde que hayas dado la orden. No obstante, algunos fondos y gestoras tienen particularidades en cuanto a los plazos y horarios para admitir órdenes, por lo cual estos plazos de liquidación podrían variar.

Asimismo, las nuevas participaciones conservarán el valor y la fecha de compra de las que se hayan vendido. Puesto que la ley obliga a que las participaciones vendidas sean siempre las más antiguas, este tratamiento fiscal ofrece la posibilidad de gestionar activamente la fiscalidad de los fondos de inversión. El reembolso de las participaciones de los fondos de inversión puede solicitarse en cualquier momento, mediante petición dirigida a la gestora por los titulares del fondo de inversión o quienes ejerzan la representación legal de los mismos. El valor liquidativo de los fondos de inversión es el precio que tiene cada una de las participaciones del fondo. El valor de la participación de los fondos de inversión se calcula diariamente por la entidad gestora y es el resultado de dividir el patrimonio del fondo entre el número de participaciones en circulación.

Los mejores fondos de inversión de renta fija ganan en torno a un 14% a un año. Pero muchos reportan ganancias reducidas a sus inversores en el medio plazo o, incluso, pérdidas. Mirando el largo plazo sucede un poco lo mismo, y es que para obtener una alta rentabilidad es necesario asumir riesgo. De ahí que, aunque la bolsa sea el activo más rentable a largo plazo, por el camino puede sufrir caídas importantes. Estos son los mejores fondos de inversión en el ranking de los productos que venden entidades o gestoras en España.