Por Skip Briggs CPA/PFS, CFP® y Kim DeAngelis, Bentley Wealth Advisors
Las clientas de las empresas de gestión de patrimonio suelen tener circunstancias diferentes en cuanto a sus necesidades de planificación financiera. Algunas son el sostén de la familia y propietarias de negocios, mientras que otras son cuidadoras de la familia en el hogar. Algunas se preocupan por pagar la matrícula universitaria, cuidar de un familiar anciano y administrar las finanzas del hogar. Casi todos anteponen las necesidades de sus familias a las suyas propias.
Sin embargo, muchas mujeres pueden no sentirse cómodas al buscar consejo y asesoramiento sobre estos temas en una reunión formal de revisión de clientes con sus asesores de administración de patrimonio.
Los datos demográficos de los clientes de Bentley Wealth Advisors en Warwick, Rhode Island, incluyen a un grupo de mujeres con grandes experiencias de vida y diversos antecedentes. Sin embargo, a menudo buscan un enfoque diferente, que requiere más conocimientos financieros y educación para navegar en las transiciones de la vida. Esto nos dio la oportunidad de crear una forma para que nuestras clientas, prospectos y expertas en la materia se conecten y aprendan sobre temas financieros relevantes comunes.
A principios de 2013, desarrollamos el Círculo de Mujeres de Bentley , un grupo de creación de redes y relaciones donde las mujeres podían discutir temas, historias comunes, ideas y recursos en un ambiente confortable. En lugar de ser un evento único, el Bentley’s Women’s Circle es una serie de seminarios de «descubrimiento» que cubren temas importantes como la familia, el bienestar físico y las finanzas. Cada seminario fue diseñado para crear un impulso y conectar los temas emocionales con los beneficios, herramientas y recursos de planificación financiera de la empresa.
Un sábado por la mañana de cada mes, en un ambiente abierto y confortable durante el brunch, hasta 12 clientes, prospectos y expertos en la materia se reunieron para compartir experiencias, establecer contactos y hablar cómodamente sobre asuntos que son importantes, pero a veces abrumadores.
Estábamos preparados para llevar a cabo las sesiones como un aula, pero pronto se nos hizo evidente que estas sesiones serían discusiones en tiempo real con los participantes dirigiendo las conversaciones y abriéndose a los temas que nos interesaban. Muchos compartieron experiencias personales que dieron vida a los problemas y preocupaciones que estas mujeres enfrentan con las finanzas, la salud y la familia.
Beneficios imprevistos
Cada sesión nos acercó a nuestros clientes y prospectos porque obtuvieron una comprensión más profunda de por qué hacemos las preguntas que hacemos en nuestras reuniones con clientes, y cómo nuestro proceso de planificación puede ayudar a educarlos y prepararlos para navegar por los asuntos familiares, de salud y financieros que enfrentan ahora y en el futuro. Esto solidificó nuestras relaciones con este grupo aún más, y construyó un vínculo más estrecho y a largo plazo.
El grupo realmente se fijó en cómo se preocupan por los demás, cómo cuidarse mejor a sí mismos, y cómo construir un plan para proporcionar bienestar financiero y tranquilidad.
Una ventaja añadida de los seminarios fue la unión entre los asistentes de todo el grupo. Muchas nuevas amistades se desarrollaron durante las tres sesiones y las mujeres ahora tienen una red a la que pueden acudir en busca de apoyo y consejo. Las reuniones se sintieron como una reunión alrededor de una mesa de cena de Acción de Gracias con todos disfrutando de la compañía de los demás.
Una vez completada la serie de descubrimientos, desarrollaremos una serie trimestral de especialidades, que profundizará en los temas planteados durante las sesiones de descubrimiento. Los asistentes a la serie de descubrimientos, junto con un invitado, serán invitados a aprender más sobre temas específicos como el cuidado a largo plazo, la planificación de la universidad, la jubilación y, por supuesto, la clase de cocina ocasional. Un orador experto invitado especial hará una presentación sobre cada tema.
Esta serie fue una gran experiencia de aprendizaje para los Consejeros de Riqueza de Bentley y nos basaremos en estos consejos clave:
- Nuestros clientes necesitan la perspicacia y la ayuda que les proporcionamos en todos los aspectos de sus vidas.
- Un grupo de personas con ideas afines se abrirá, aunque sean extraños, cuando se les dé un foro cómodo y abierto para comunicarse.
- El manejo del tamaño del grupo es crítico y mantener los participantes en un número pequeño es óptimo.
- Es importante elegir temas relevantes que involucren a los participantes y que ayuden a responder a las preguntas en las que no siempre se centran
Mientras planeamos la próxima serie, entendemos que la dinámica del grupo puede ser diferente y estaremos preparados para iniciar las sesiones como lo hicimos la primera vez. Estamos emocionados de embarcarnos en el próximo viaje de aprendizaje, de compartir y de crear lazos.
Pasos para desarrollar un evento único para las mujeres
Si estás lista para tomar la iniciativa y desarrollar tu propio evento del Círculo de Mujeres, aquí tienes algunas consideraciones clave:
- Misión/Visión – ¿Por qué estás desarrollando este evento o grupo?
- Público objetivo – ¿A quién estás ayudando? ¿Quién ha perdido recientemente a un ser querido, cuida de un padre anciano, está divorciado, es soltero y podría beneficiarse de una planificación a largo plazo?
- ¿Qué es lo que buscan? – ¿Qué tipos de orientación ayudarán? ¿Cómo puedes hacer que el diálogo funcione? Esto se logra a menudo mediante la creación de un ambiente acogedor que no incluye elementos de un seminario formal como una presentación de PowerPoint.
- ¿Qué recursos y herramientas puedo aprovechar? – ¿Quién puede ayudar a impartir temas que son importantes para las mujeres inversionistas, esposas, madres y cuidadoras? ¿Qué centros de influencia de las mujeres conoce interna y externamente, incluyendo a los individuos de 1st Global?
- ¿Cómo puedo hacer que se sientan cómodos? – Estás buscando crear un entorno de «chat junto al fuego». Algunas sugerencias incluyen organizar un brunch de hospitalidad en un lugar agradable, un té en un club de campo o una clase de cocina en un instituto culinario.
- ¿Cómo mantengo el interés y la participación? – Puedes empezar creando una pequeña serie de eventos que cubran diferentes temas que interesen a las mujeres. También es importante hacer un seguimiento después del evento con ideas, libros, sitios web o artículos que se relacionen con los temas tratados.
Tomarse el tiempo para desarrollar y nutrir cuidadosamente estos eventos será una gran oportunidad de aprendizaje y de intercambio para los asesores y clientes.
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Harold «Skip» Briggs, Jr. CPA/PFS, CFP® es socio y director gerente y Kim DeAngelis es gerente de la oficina de Bentley Wealth Advisors, LLC en Warwick, Rhode Island. Bentley Wealth Advisors es una empresa de gestión de patrimonio multidisciplinar que atiende las necesidades de grupos de personas, familias y propietarios de empresas cuidadosamente seleccionados. Puede encontrar más información sobre Bentley Wealth Advisors, LLC en el sitio web de la empresa: www.bentleywealth.com .
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