GROUPAMA ETAT EURO ISR ND (FR0010973172)

Ficha del fondo de inversión GROUPAMA ETAT EURO ISR ND (FR0010973172)

El fondo de inversión GROUPAMA ETAT EURO ISR ND con ISIN FR0010973172 es gestionado por GROUPAMA ASSET MGMT cuya entidad propietaria es ORANGE BANK. Este fondo de inversión es del tipo RENTA FIJA y su categoría es DEUDA PÚBLICA EURO, por lo cual su benchmark de referencia es Barclays Euro Aggregate Treasury. Analizando su comportamiento le podemos conceder un rating de 2 sobre 5 y con una volatilidad entre 5% y 10%. La fecha de constitución del fondo fue el 02/03/2011, su divisa es EUR y el importe mínimo de inversión es 1,00 part.. Respecto a los costos del fondo, la comisión variable es del 0,00 %, la comisión de depósito del 0,00 %, la comisión de suscripción del Hasta 2,75% y la comisión de reembolso del 0,00 %.

• Denominación del fondo de inversión: GROUPAMA ETAT EURO ISR ND
• Código ISIN: FR0010973172
• Gestor del fondo: GROUPAMA ASSET MGMT
• Entidad propietaria de la Gestora: ORANGE BANK
• Tipo del fondo de inversión: DEUDA PÚBLICA EURO
• Clase del fondo de inversión: RENTA FIJA
• Índice de referencia: Barclays Euro Aggregate Treasury
• Rating del fondo: 2
• Volatilidad del fondo: entre 5% y 10%
• Día de inicio: 02/03/2011
• Divisa del fondo de inversión: EUR
• Comisión Variable : 0,00 %
• Comisión de Depósito: 0,00 %
• Comisión de suscripción: Hasta 2,75%
• Comisión de salida: 0,00 %
• Monto mínimo de mantenimiento: 1,00 part.

Política de Inversión

El objetivo de gestión es obtener un rendimiento superior al de su índice de referencia, el Barclays Euro Aggregate Treasury cierre. Con el fin de lograr su objetivo de gestión, el OICVM empleará un método de gestión activa. La estrategia de inversión del OICVM se basa en cinco ejes: una dirección activa de la sensibilidad general de la cartera; una asignación en los diferentes países de la zona euro; una estrategia de posicionamiento de la curva en todos los Estados que deriva de las previsiones de la política monetaria, del calendario de adjudicaciones y de otros fenómenos de flujo; una diversificación de la cartera mediante derivados, bonos indexados a la inflación, agencias nacionales y supranacionales o bonos cubiertos; la integración ISR: la integración del análisis extrafinanciero en el proceso de inversión se materializa durante el Comité de Estados ISR, que reúne cada año a economistas, gestores e ingenieros financieros.

La rentabilidad de los fondos de inversión

En los fondos activos no suele ser así, la suele haber mínimos de entrada que no cumplen. Está claro que los Fondos Cotizados y ETFs tienen cosas mejores y peores. Pero en concreto en Europa (y sobretodo España) la calidad de los Fondos Cotizados por su amplitud es de momento escasa.

¿Cómo invertir en Fondos de inversión?

El día que dejen de penalizar al resto de productos la banca se hunde. Decir que tambien hay fondos de gestion pasiva o fondos indice muy adecuados para los inversores Españoles, pues los ETFs por desgracia en este pais tienen costes elevados de custodia , suscripcion ect. Otra cosa distinta es que dispongas de un gran ahorro y te genere una renta que utilizas para tu gasto personal. Si hay una cosa que estoy aprendiendo de los mercados es que a largo plazo la «media» es la que gana. Esta claro que si mantenemos nuestro dinero en el mismo fondo somos idiotas, el dinero hay que moverlo de vez en cuando y estar un poco pendiente, en España tenemos los benditos traspasos que nos facilitan esto.

¿Por qué los Fondos de Inversión deberían formar parte de tu estrategia de ahorro?

Hay inversiones que puedes retirar en cualquier momento, como el ahorro, y otras en los que solo verás su dinero de nuevo después de seis meses o un año. Este blog utiliza cookies propias y de terceros para mejorar tu experiencia de navegación y ofrecerte contenidos de interés. Lo cierto es que resulta cada vez más complejo tomar decisiones de inversión, más aún cuando existen tantos productos financieros disponibles en el mercado. Como decimos en nuestro blog “en la variedad está la riqueza”, y es que siempre se debe de diversificar la inversión para tratar de minimizar los riesgos a los que estamos expuestos. No te puedo recomendar ninguna en concreto porque no conozco todas sus condiciones.

• En este estado de cosas, los fondos de inversión se han convertido en la gran alternativa.
• ¿Quieres saber qué es un fondo de inversión, cuáles son los más rentables y mejores de España?
• En su estrategia también aparecen los fondos de rentas, que pueden jugar un papel importante a la hora de complementar cada mes las pensiones o los salarios en un futuro que se presenta bastante incierto y con muchas estrecheces para la mayoría de los ciudadanos.

Para poder operacionalizar la contabilidad de los fondos se precisa la creación de cuentas adicionales al plan de cuentas de la entidad gestora de los fondos. Ello es normalmente permitido en el trabajo del contador cuando en su criterio científico requiere dotar espacios a hechos contables que la contabilidad generalmente aceptada no ha considerado. El retorno de la inversión se compone de los ingresos derivados de la inversión (intereses, dividendos, regalías y rentas) y cualquier otra ganancia o pérdida en el valor de mercado de la inversión.

Para tener más seguridad, vale la pena consultar a un especialista en el tema, sea un gerente de banco, contador, analista de inversiones o economista. De esta forma, puedes analizar minuciosamente cada opción y destinar el valor ideal para cada tipo de inversión. Presenta una mayor rentabilidad en muchos países, en comparación con el ahorro y el depósito a plazo.

Posteriormente, conforme fuese adquiriendo algo de experiencia, lo ideal sería que poco a poco fuera incorporando nuevos tipos de inversiones a su cartera, tales como Divisas (Forex), Metales y Materias Primas. Posiblemente haya algún tipo de inversión financiera adicional que no he contemplado en la lista anterior. Pero, en líneas generales, creo que es un elenco bastante completo de las diferentes opciones que nos podemos encontrar hoy en día en los mercados.

Para más información sobre cómo ejercer el derecho de revocación o cómo podemos usar sus datos, refiérase al aviso de privacidad y política de acceso y a la información sobre el procesamiento de datos. El mercado de derivados ofrece instrumentos financieros de inversión para la especulación sobre futuros movimientos en los precios de los activos subyacentes, así como instrumentos de cobertura.

La única ventaja que el veo es el tema fiscal y si haces aportaciones mensuales el tema del spread, pero aún así tampoco mucho porque solo te afecta a rebalanceo. España es un país insólito desde un punto de vista financiero, en el punto de los fondos no es una excepción. Es el único país del mundo que beneficia a los fondos y al resto perjudica, ¿por qué?

Sin embargo, tiene un riesgo alto, ya que este mercado es altamente volátil y se ve afectado por factores económicos, políticos o sociales que influyen en el precio de las acciones. En los últimos años, también este tipo de inversión se puede realizar con robo advisors. Los robo advisors son “asesores robots” que se encargan de gestionar tu patrimonio de forma automatizada según tu perfil de inversor. Para saber que tipo de inversor eres debes saber hasta que punto estás dispuesto a arriesgar tu dinero. Aunque no es tan sencillo, ya que pueden influir elementos difíciles de cuantificar y otros subjetivos, conocer tu perfil financiero te ayudará a saber la inversión más conveniente para ti.

En respuesta a la segunda consulta en la columna «Cartera» deberías poner el dinero que aportaste hasta el 31 de Diciembre de 2017 y en «Cartera Valorizada» el valor que esa inversión rindió. En sí el valor de «Cartera» no se utiliza para calcular ningún rendimiento en la planilla, podés dejarlo en blanco y no te afecta para nada los números.