GAN PRUDENCE ID (FR0007010244)

Ficha del fondo de inversión GAN PRUDENCE ID (FR0007010244)

El fondo de inversión GAN PRUDENCE ID con ISIN FR0007010244 es gestionado por GROUPAMA ASSET MGMT cuya entidad propietaria es ORANGE BANK. Este fondo de inversión es del tipo MIXTOS y su categoría es MIXTO CONSERVADOR EURO, por lo que su benchmark de referencia es MSCI World (10%), Barclays Capital Euro Aggregate (40%), EONIA capitalizado (50%). Analizando su rendimiento tenemos la posibilidad de asignar un rating de 5 sobre 5 y con una volatilidad entre 5% y 10%. La fecha de constitución del fondo fue el 28/04/1997, su divisa es EUR y el importe mínimo de inversión es 0,00 EUR. Respecto a los costos del fondo, la comisión variable es del 0,00 %, la comisión de depósito del 0,00 %, la comisión de suscripción del 4,00% (< 15.244,90 €), 3,50% (15.244,91 - 76.224,51 €), 3,00% (> 76.224, 52 €) y la comisión de reembolso del 4,00% (< 15.244,90 €), 3,50% (15.244,91 - 76.224,51 €), 3,00% (> 76.224, 52 €).

• Denominación del fondo: GAN PRUDENCE ID
• Código ISIN: FR0007010244
• Gestora del fondo de inversión: GROUPAMA ASSET MGMT
• Entidad propietaria de la Gestora: ORANGE BANK
• Clase del fondo: MIXTO CONSERVADOR EURO
• Tipo del fondo de inversión: MIXTOS
• Indicador referente: MSCI World (10%), Barclays Capital Euro Aggregate (40%), EONIA capitalizado (50%)
• Rating del fondo de inversión: 5 / 5
• Volatilidad del fondo: entre 5% y 10%
• Fecha de creación: 28/04/1997
• Divisa del fondo de inversión: EUR
• Comisión Variable (de éxito): 0,00 %
• Comisión de Depósito: 0,00 %
• Comisión de suscripción: 4,00% (< 15.244,90 €), 3,50% (15.244,91 - 76.224,51 €), 3,00% (> 76.224, 52 €)
• Comisión de salida: 4,00% (< 15.244,90 €), 3,50% (15.244,91 - 76.224,51 €), 3,00% (> 76.224, 52 €)
• Monto mínimo de inversión: 0,00 EUR

Política de Inversión

Fondo Subordinado del Fondo Principal, FCP GROUPAMA PRUDENCE, cuyo objetivo consiste en desarrollar el universo de inversión del Fondo principal aumentando sus posibilidades de inversión. El objetivo del Fondo de inversión principal es gestionar una cartera de valores de la zona euro y de valores internacionales principalmente a través de la inversión en OICVM de renta variable y renta fija y, dentro del límite del 20% de su patrimonio neto, en valores al portador (acciones, títulos de deuda e instrumentos del mercado monetario).

Invertir en los mejores Fondos de Inversión

Por eso, los folletos de los fondos de inversión especifican cuál es la duración media que sus gestores recomiendan como óptima para conseguir los beneficios prometidos. “Si se busca esa rentabilidad habrá que seguir esas recomendaciones, puesto que los gestores diseñan sus estrategias con ese objetivo temporal”, explica José Luis Manrique.

¿Cuánto dinero hay que invertir en fondos de inversión?

Estos fondos trabajan por lo general con bonos de préstamos, sabrás de antemano la rentabilidad que ofrecen y cuánto dinero recibirás por su inversión según el plazo. Si estás interesado en invertir en bolsa de valores, el mercado continuo u obtener unos euros por el dinero que tienes a la vista en tu cuenta corriente, la inversión en un fondo de inversión es una opción a considerar. Reitera la diversificación y la gestión profesional y añade en su caso “la seguridad de una gran entidad detrás de las inversiones, la liquidez y el poder acceder a mercados y activos que de forma individual no siempre se podría”. Además, recalca la directiva de Santander AM España la importancia de mantener un horizonte de inversión a largo plazo. Este fondo de nueva creación acumula en 2020 una subida del 24,46% y en los últimos tres meses crece por encima del 25%.

Por eso mismo es tan importante conocer las comisiones ocultas de los fondos de inversión y no quedarse sólo en las más visibles. Es el dinero que se lleva el equipo de gestión por su labor, aunque como veremos más adelante al hablar de las clases de los fondos, no siempre va a parar a la gestora. En principio, esta comisión tenderá a ser más elevada en los fondos de gestión activa y mínima en los fondos de gestión pasiva, donde el papel de la gestora es residual. Tratan de obtener rendimientos positivos ajustados a riesgo independientemente de la evolución de mercado. Los fondos de inversión libre (también conocidos como “hedge funds”) suelen pertenecer a esta categoría.

Se caracterizan fundamentalmente porque el objetivo principal de su política de inversión es reproducir un determinado índice bursátil o de renta fija y sus participaciones están admitidas a negociación en bolsas de valores. La rentabilidad de los fondos de inversión en España a 3, 5 y 10 años fue de 0,51%, 2,23% y 0,85% respectivamente, es decir, menor que los bonos del Estado en cualquier periodo y menor que la inflación.

Pienso que los fondos de inversión son otro de los instrumentos que tienen los ricos para sacarnos el dinero. Para gente joven que lo normal es no disponer de un capital inicial puede servir un fondo para acumular un dinero y luego ir a la Bolsa directa, pero vamos, con 1.000 € puedes comprar bastantes acciones de una empresa española.

Rentabilidad

• Los bonos ofrecen un potencial de rentabilidad alto, pero menor que las acciones.
• Son fondos que como norma invierten en empresas que no cotizan en Bolsa, buscan un crecimiento lo más rápido posible de la compañía y planean desde el primer momento salir del accionariado a medio plazo –si es posible antes de cinco años– con importantes plusvalías.
• El tiempo durante el que tengamos previsto mantener nuestra inversión en fondos de inversión es uno de los condicionantes a tener en cuenta a la hora de elegir los mejores fondos de inversión.

Normalmente, esta rentabilidad va referida a la evolución de algún índice de referencia, como el Ibex 35 o el FT-100 de Londres. Mediante los fondos de inversión puedes aprender del mercado poco a poco y después, si te interesa, puedes entrar a la bolsa de valores de manera independiente, ya con experiencia. Por ello, te contamos las principales características de los fondos de inversión, para que te animes a utilizarlos.

A cambio de los servicios de gestión profesional para sus inversiones, los partícipes de fondos de inversión pagan unas comisiones de gestión y depósito que son cargadas al fondo de forma directa, restándose del valor liquidativo, por lo que reducen la rentabilidad obtenida. Los gestores de fondos tienen una serie de condicionantes (efecto “manada”, necesidad de estar permanentemente en mercado, falta de agilidad por su tamaño, seguimiento de índices, etc.) que afectan a la rentabilidad del fondo.

La inversión en renta variable será en compañías de cualquier capitalización bursátil con perspectivas de revalorización a medio y largo plazo. Entre las grandes casas, fueron especialmente negativas las rentabilidades de los fondos de BBVA AM, que cayeron un 10%.

Será necesario conocer qué perfil tenemos nosotros como inversores y saber qué es lo que buscamos, así podremos escoger el fondo que más nos convenga según nuestras directrices. Puedes traspasar fondos de inversión en su totalidad, o solamente un número concreto de participaciones, las cuáles mantendrán su fecha y valor de compra.