Autor Tema: Sistema Slowinvest: inversión periódica mensual o ahorro sistemático  (Leído 3867 veces)

F.G.

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Presento el sistema de inversión periódica Slowinvest, desarrollado por Rochert Lichello, en su libro How to Make $1,000,000 in the Stock Market Automatically!. Se trata de un sistema para inversión periódica mensual o ahorro sistemático que mejora notablemente el típico sistema de ahorro periódico del Dollar cost averaging (DCA).

El sistema original del Dollar cost averaging (DCA), se basa en invertir una misma cantidad de dinero mensualmente en bolsa / fondo de inversión, para reducir la volatilidad de los precios al ir promediando los precios de compra. Por ejemplo, en vez de invertir 100.000 euros directamente al mercado, es mejor hacerlo con aportaciones de 1.000 euros durante 100 semanas. El sistema se basa en invertir todas las semanas / meses el mismo importe de forma que cuando los precios están más bajos se compra un mayor número de acciones / participaciones, con el mismo dinero.

El sistema Slowinvest va más allá. Su funcionamiento se basa en invertir en dos fondos (uno de renta variable y otro de renta fija), aportando más dinero en el de renta variable a medida que los precios son más bajos, y menos dinero cuando los precios son más altos. Si la renta variable sube mucho aportamos menos dinero, yendo el resto a renta fija. Cuando los precios de la renta variable caen, aumentamos las aportaciones a renta variable, con la totalidad de la aportación mensual, e incluso traspasando dinero del fondo de renta fija al de renta variable.

El funcionamiento es el siguiente:

Suponemos que nuestra cantidad disponible para el ahorro mensual es de 100 €.

Dividimos dicho importe entre 4, y los multiplicamos por 3. Esto nos da nuestro código multiplicador, que en este caso es 75.

Finalmente seleccionamos el fondo de renta variable con el que vamos a operar y multiplicamos su precio inicial por el código multiplicador. Si suponemos un precio inicial de 10 €, obtenemos un precio de 75 x 10 € = 750. Este es nuestro código Twinvest.

Mensualmente, en el momento de realizar la aportación, tenemos que consultar el precio o valor liquidativo de nuestro fondo de renta variable. A continuación dividimos nuestro código Twinvest por dicho precio del fondo. El resultado es el importe que tenemos que aportar a nuestro fondo de renta variable; el importe restante hasta 100 € (nuestra cantidad disponible para el ahorro), va a parar al fondo de renta fija.

Ejemplo:

Si el precio del fondo RV es 14 € = 53,57 € a RV + 46,43 € a RF
Si el precio del fondo RV es 12 € = 62,50 € a RV + 37,50 € a RF
Si el precio del fondo RV es 10 € = 75,00 € a RV + 25,00 € a RF
Si el precio del fondo RV es 8 € = 93,75 € a RV + 6,25 € a RF
Si el precio del fondo RV es 6 € = 125,00 € a RV. *

(*) En este caso como nuestra aportación mensual es de 100 €, aportaríamos los 100 € al fondo de RV y además traspasaríamos 25 € del fondo de RF al fondo de RV.

Hay que tener en cuenta que cuando el valor del fondo de RV llegue a 30 €, por lo que la aportación a dicho fondo sería de 25 € (25% de nuestra cantidad disponible para el ahorro), estaríamos triplicando la aportación inicial con la que iniciamos el plan de ahorro, por lo que el mismo habría que darlo por finalizado, destinando el importe total a otro tipo de inversión, como el sistema AIM o GAD desarrollado también de Robert Lichello, y empezando un nuevo sistema Slowinvest para nuestras futuras aportaciones mensuales.

Puedes descargar el fichero Excel destinado al seguimiento y cálculo de aportaciones para este sistema desde Excel para seguimiento del sistema de inversión Slowinvest (Robert Lichello).
« Última modificación: Marzo 06, 2016, 07:15:10 pm por F.G. »


F.G.

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Re:Sistema Slowinvest: inversión periódica mensual o ahorro sistemático
« Respuesta #1 en: Febrero 08, 2016, 08:01:25 pm »
Puedes hacer un seguimiento del estado de mi inversión con dinero real en este sistema:

Seguimiento mensual de nuestro sistema de inversión Slowinvest


Toni72

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Re:Sistema Slowinvest: inversión periódica mensual o ahorro sistemático
« Respuesta #2 en: Marzo 01, 2016, 07:48:56 pm »
Estoy deseando ver la presentación de los otros sistemas :)

F.G.

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Re:Sistema Slowinvest: inversión periódica mensual o ahorro sistemático
« Respuesta #3 en: Marzo 02, 2016, 08:48:01 pm »
En un par de semanas explico el método GAD o AIM y subo los Excel preparados para empezar a implementar ambos sistemas.

Toni72

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Re:Sistema Slowinvest: inversión periódica mensual o ahorro sistemático
« Respuesta #4 en: Marzo 05, 2016, 07:08:32 pm »
Gracias :)

F.G.

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Re:Sistema Slowinvest: inversión periódica mensual o ahorro sistemático
« Respuesta #5 en: Marzo 06, 2016, 07:14:07 pm »
Acabo de publicar el Excel destinado al seguimiento y cálculo de aportaciones para este sistema.

Puedes descargarlo desde aquí: Excel para seguimiento del sistema de inversión Slowinvest (Robert Lichello).

Toni72

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Re:Sistema Slowinvest: inversión periódica mensual o ahorro sistemático
« Respuesta #6 en: Marzo 08, 2016, 11:04:41 am »
Muchísimas gracias. Estoy empapándome de los sistemas y he de decir que van con mi carácter.

Espero ponerlos en marcha próximamente. :)

 

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